在當前金融服務實體經濟、助力新質生產力培育的發展浪潮中，廣東南粵銀行積極響應中央金融工作會議精神，全力做好金融五篇大文章，以科技金融為重要突破口，出臺深入推進科技金融實施方案，為科技型企業全鏈條全生命周期提供強有力的金融支撐，助力廣東加快形成新質生產力和更高水平科技創新強省建設。
全方位布局科技金融 助力產業升級
為確保科技金融工作實施的系統性與高效性，廣東南粵銀行在總行層面設立科技金融工作小組，在分行層面設立科技金融執行小組，同時組建專業隊伍，建立“總行業務部門專崗+授信審批專家+分行專業團隊”的鐵三角機制，全流程賦能客戶營銷、方案設計及融資落地。
目前，科技金融已被南粵銀行列為優先級業務，對科技金融重點業務提供審批“綠色通道”。在貸款內部資金轉移定價政策方面，給予科技型企業貸款政策性專項優惠，助力分支行支持科技型企業融資。
在完善科技金融產品和服務體系方面，廣東南粵銀行依托粵財協同優勢，打造“股貸債擔”一體化的全生命周期科技金融服務方案。同時充分利用粵財控股多種金融工具優勢，打好“組合拳”，通過股權投資、融資租賃、貸款投放、擔保增信等方式滿足不同階段科技型企業金融需求。
此外，充分發揮與粵財控股基金投資板塊的協同作用，與各類優秀股權投資機構開展合作，加快推進科技創新領域信貸與股權投資聯動，推進“貸款+外部直投”業務模式。通過與粵財控股基金投資板塊的密切協同，廣東南粵銀行積累了服務科技型中小企業的寶貴經驗，具備全行復制推廣價值。
廣東南粵銀行持續豐富科技型中小企業產品體系。陸續推出 “知識產權質押融資”、“法人按揭貸”及“技術改造貸款”等標準化產品，并對“稅務貸”存量產品進行升級迭代，提升服務高成長性科技型中小企業能力。
風險防控與高效審批是金融服務的關鍵一環。廣東南粵銀行結合科技型企業信用評估特點，構建了適應科技型企業的信用評價模型，制定專項授信盡調及審查模板，實行差別化審批機制。通過“科技型企業打分卡”、優化準入標準和細化審查要點，建立以科研能力、研發投入、人力資本等為核心的科技創新能力評價體系，突破傳統信貸評審模式對財務指標和抵質押擔保的過度依賴，更精準地評估科技型企業的科技實力與成長性，有效提升授信審批質效。
圍繞廣東省戰略性支柱產業、戰略性新興產業及未來產業布局，廣東南粵銀行圍繞半導體與集成電路產業鏈上下游，先后支持了粵芯半導體、珠海博雅科技、深圳通銳微、大普通信、深圳科通技術等多家晶圓制造、芯片設計、封裝測試及芯片分銷企業，助力廣東省推進實施“強芯工程”，打造中國集成電路第三極。
服務科技型企業戶數較年初增加77%
眾志檢測是一家從事儀器試驗設備生產近20年的高新技術企業，近三年營收穩定增長，營收規模位列國產品牌第二梯隊。2024年5月公司完成A輪融資，由國資粵科領投、粵財中垠跟投，是廣東省質量提升發展基金合伙企業（有限合伙）首個投資項目。產品應用于下游新能源、儲能等行業，與國內排名前20的主要新能源和儲能公司建立長期合作伙伴，客戶包括寧德時代、比亞迪、海辰儲能等。
廣東南粵銀行在獲悉企業融資需求后，積極為企業提供授信方案，總行授信審批部充分運用“科技型企業打分卡”，開啟綠色審批通道，在五個工作日內完成審查、上會及批復工作，為廣東眾志檢測儀器有限公司提供信用貸款授信敞口2000萬元，及時滿足企業用款需求。
據介紹，廣東南粵銀行加快完善科技金融產品體系，為科技型企業提供全生命周期的多元化接力式金融服務，目前已陸續推出 “知識產權質押融資”、“法人按揭貸”等標準化產品，推廣科技型企業評分卡，重點支持高成長性的科技型中小企業。今年以來，該行知識產權質押融資余額較年初已實現523%的增幅。
深圳華銳分布式技術股份有限公司是國內領先的分布式低時延基礎軟件公司和證券、資管行業核心業務平臺提供商，是國家級專精特新“小巨人”企業、高新技術企業。在“信創”戰略背景下，企業在券商核心業務系統向分布式、低時延架構轉型的大趨勢下確立了業界領先地位，引入招銀國際、國泰君安、紅杉中國、華泰證券、粵財基金等多家重量級戰略投資者。但由于企業處于成長初期且研發投入較大，已連續三年虧損、現金流為負。
在科創企業起步和科技成果的轉化過程中，資金成為決定企業命運的“關鍵一環”。但科技型企業往往具有輕資產、重智力、長周期、慢回報的特點，依據注重財務指標的傳統信貸評審模式難以獲得融資支持。
廣東南粵銀行通過與粵財控股投資板塊搭建的股債協同機制，在獲知企業融資需求后，積極運用“股債協同+知識產權質押融資”模式，為企業提供知識產權質押融資方案，助力企業申請政府貼息，有效降低企業融資成本。
眾多成功案例彰顯了廣東南粵銀行科技金融服務的成效與特色。今年以來，廣東南粵銀行已向科技型企業累計投放表內貸款37.12億元，服務科技型企業戶數較年初增加77%。
今后，廣東南粵銀行表示將始終堅持以金融力量呵護扶持科技型企業成長壯大，不斷探索支持科技創新的新路徑，有效推動“科技－產業－金融”良性循環，促進廣東新質生產力和現代化產業體系建設，為廣東實現高水平科技自立自強提供堅實金融保障。
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