4月14日晚，北京銀行發(fā)布2024年度業(yè)績報告。2024年，北京銀行堅持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹黨中央、國務(wù)院決策部署以及北京市委市政府工作要求，牢記金融工作政治性、人民性，堅定不移走好中國特色金融發(fā)展之路，堅持黨建引領(lǐng)，銳意變革創(chuàng)新，嚴(yán)守風(fēng)險底線，全力服務(wù)實體經(jīng)濟，實現(xiàn)了規(guī)模、結(jié)構(gòu)、質(zhì)量、效益均衡穩(wěn)健發(fā)展。
截至2024年末，北京銀行資產(chǎn)總額4.22萬億元，較年初增長12.61%，規(guī)模站上新臺階；實現(xiàn)營業(yè)收入699.17億元，同比增長4.81%；實現(xiàn)歸母凈利潤258.31億元，同比增長0.81%，經(jīng)營質(zhì)效持續(xù)保持上市銀行較好水平。按一級資本在英國《銀行家》雜志全球千家大銀行排名第51位，連續(xù)十一年入圍全球百強銀行。
聚力擔(dān)當(dāng)作為
服務(wù)金融“五篇大文章”成果更實
2024年，北京銀行胸懷“國之大者”，牢記服務(wù)城鄉(xiāng)居民、服務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)地方經(jīng)濟的初心使命，聚焦重點領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)加大金融供給，推動服務(wù)金融“五篇大文章”不斷走深走實、見行見效。
升級科技金融服務(wù)體系，煥新發(fā)布“京心領(lǐng)航”科技金融服務(wù)品牌，搭建“慧心融通、同心聚勢、誠心助才、匠心專營、AI心凝智”五位一體綜合服務(wù)體系。打造“1+18+N”科技金融專營架構(gòu)。成立總行科技金融授信審批委員會，完善科技企業(yè)評價體系，提升科技企業(yè)精準(zhǔn)識別、科學(xué)評價能力。截至2024年末，科技金融貸款余額3,642.79億元，增速40.52%。
豐富綠色金融產(chǎn)品貨架，推出“無廢貸”“節(jié)水貸”“綠棕貸”“京行綠e貸”等創(chuàng)新產(chǎn)品，落地全國首單綠棕收入掛鉤貸款。截至2024年末，綠色貸款余額（人行新標(biāo)準(zhǔn)口徑）2,103.50億元，增速43.11%。
延展普惠金融服務(wù)半徑，積極對接支持小微企業(yè)融資協(xié)調(diào)工作機制，上線小微融資協(xié)調(diào)機制智拓平臺，廣泛開展“千企萬戶大走訪”“普惠金融推進月”活動，打造“統(tǒng)e融”一站式融資統(tǒng)一申請入口，豐富普惠線上產(chǎn)品體系。截至2024年末，普惠金融貸款余額3,106.14億元，增速28.30%。
強化養(yǎng)老金融服務(wù)特色，發(fā)布“京行悠養(yǎng)”服務(wù)品牌，搭建“線上智慧平臺+線下專屬服務(wù)”融合生態(tài)，個人養(yǎng)老金賬戶突破170萬戶。
激活數(shù)字金融創(chuàng)新引擎，推出手機銀行App9.0，月活用戶（MAU）超700萬戶。創(chuàng)新數(shù)字人民幣場景應(yīng)用，積極服務(wù)北京市管國企數(shù)幣繳存，打造“數(shù)幣銀行”全新生態(tài)。
聚力數(shù)智賦能
業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展成色更足
2024年，北京銀行堅持以客戶為中心、以價值創(chuàng)造為導(dǎo)向，推動公司、零售、金融市場三大業(yè)務(wù)條線深化數(shù)字化轉(zhuǎn)型，優(yōu)化資產(chǎn)布放，管控負(fù)債成本，夯實客群基礎(chǔ)，經(jīng)營效能實現(xiàn)新提升。
公司業(yè)務(wù)把握“穩(wěn)增長、優(yōu)結(jié)構(gòu)”發(fā)展主線，進一步夯基礎(chǔ)、拓客群、強特色。堅持“優(yōu)質(zhì)存款立行”，公司存款規(guī)模16,773億元，較年初增長17.67%；核心存款日均占比達(dá)84%，帶動公司存款成本較上年下降16BP。加強優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)布放，進一步向制造業(yè)、專精特新、科創(chuàng)、普惠等重點領(lǐng)域傾斜，公司貸款（不含貼現(xiàn)）規(guī)模12,726億元，較年初增長14.33%；科技金融貸款、制造業(yè)貸款分別較年初增長40.52%、31.29%。交易銀行全面邁向2.0階段，供應(yīng)鏈服務(wù)規(guī)模超1.5萬億元，增速57%；發(fā)布“銀河司庫”服務(wù)品牌，構(gòu)建“一核多擎共贏”司庫服務(wù)體系；獲批CIPS直參資格，發(fā)布“外匯京管家”跨境金融服務(wù)品牌，掛牌北京銀行“小微企業(yè)匯率風(fēng)險管理服務(wù)中心”，助力外貿(mào)企業(yè)規(guī)避匯率風(fēng)險。打造“投行驅(qū)動的商業(yè)銀行”，債券承銷規(guī)模突破3,100億元，創(chuàng)歷史新高，首次躋身前十大主承銷商序列，規(guī)模排名城商行第一；設(shè)立全國首支認(rèn)股權(quán)先導(dǎo)基金，成立總分行并購專班、發(fā)布“e并購”金融服務(wù)品牌、建設(shè)“智投e合”智能投行生態(tài)系統(tǒng)，全力打造并購金融業(yè)務(wù)新高地。加強公司客戶分層分類精細(xì)化服務(wù)，公司有效客戶數(shù)達(dá)到30萬戶，較年初增長26.09%。
零售業(yè)務(wù)構(gòu)建CPCT²R一體化經(jīng)營模式，進一步提升價值創(chuàng)造能力。截至2024年末，AUM達(dá)到1.22萬億元，較年初增長17.25%；儲蓄存款7,388.39億元，較年初增長19.99%，實現(xiàn)行內(nèi)占比與市場份額雙提升。個貸余額突破7,000億元，達(dá)到7,026.15億元，規(guī)模保持城商行領(lǐng)先優(yōu)勢；個人經(jīng)營貸與消費貸占比提升3.4個百分點，結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。全面升級零售智慧水晶球系統(tǒng)，構(gòu)建“數(shù)據(jù)洞察、價值挖掘、決策指導(dǎo)”經(jīng)營管理閉環(huán)。全行零售客戶達(dá)到3,070萬戶，較年初增162.7萬戶；貴賓客戶突破110萬戶，增速19%，私行客戶數(shù)突破1.7萬戶，增量超3,000戶；信用卡新增客戶52.8萬戶，同比提升16%；第三代社保卡服務(wù)覆蓋超36萬首都居民及萬家企事業(yè)單位。提升外籍來華人員支付便利性，聚焦醫(yī)院、商超、地鐵等重點民生場景，布放外卡POS受理終端近1.2萬臺。
金融市場業(yè)務(wù)加速結(jié)構(gòu)調(diào)整，進一步彰顯高質(zhì)量發(fā)展動能。截至2024年末，金融市場管理業(yè)務(wù)規(guī)模突破4.64萬億元，較年初增長24.74%。托管資產(chǎn)規(guī)模2.27萬億元，較年初增長40.88%，增速排名托管規(guī)模體量萬億以上托管行第一。加強產(chǎn)品創(chuàng)新，落地全國首單數(shù)字人民幣信托、全國首單民企消費基礎(chǔ)設(shè)施REITs托管業(yè)務(wù)，托管銀登中心多個全國首單信托計劃。依托政策性工具精準(zhǔn)服務(wù)實體經(jīng)濟，通過轉(zhuǎn)貸款、再貼現(xiàn)等產(chǎn)品支持民營、小微及個人客戶超1.07萬戶。同業(yè)合作機構(gòu)超1,200家，同比增長20.82%。AI交易員“京行小金”正式亮相銀行間市場，詢價量占同期總發(fā)行量30%。
聚力特色經(jīng)營
“五大特色銀行”品牌更亮
2024年，北京銀行堅持“伴您一生”的理念，加強AI驅(qū)動、投行驅(qū)動，聚焦細(xì)分賽道、增量市場打造“五大特色銀行”矩陣，提升差異化、特色化核心競爭能力。
深化打造“兒童友好型銀行”，構(gòu)筑全場景成長生態(tài)。將兒童金融作為向家庭金融、教育金融、財富金融、養(yǎng)老金融等個人全生命周期金融服務(wù)延伸拓展的支點，將打造兒童友好型銀行作為支持兒童友好城市建設(shè)的重要舉措與先行樣本，持續(xù)深化構(gòu)筑“產(chǎn)品、服務(wù)、生態(tài)”三位一體的兒童友好服務(wù)體系。建成全國首家兒童友好型銀行。作為唯一金融機構(gòu)，上榜《城市兒童友好空間建設(shè)可復(fù)制經(jīng)驗清單》。再度冠名央視少兒《名師有名堂》第二季欄目，首季播出全網(wǎng)累計觸達(dá)33.3億人次，全國上星頻道同時段青少年節(jié)目收視率排名第一。再度攜手北京廣播電視臺舉辦“螢光心愿”六一文藝匯演并定檔北京衛(wèi)視播出。截至2024年末，兒童金融客戶突破200萬戶，與近1,900所院校及外研社開展合作，發(fā)行30余款聯(lián)名“小京卡”，累計舉辦“京苗俱樂部”活動近3萬場。
深化打造“伴您一生的銀行”，打通全生命周期服務(wù)閉環(huán)。將“伴您一生”的理念貫穿于零售、公司業(yè)務(wù)經(jīng)營。零售業(yè)務(wù)方面，貫通兒童金融、成長金融、創(chuàng)業(yè)金融、家庭金融、財富金融、養(yǎng)老金融，讓客戶在人生中每個階段都感受到北京銀行的溫暖陪伴。公司業(yè)務(wù)方面，通過發(fā)揮供應(yīng)鏈批量拓客和場景金融帶動作用，推動基礎(chǔ)客群擴面提質(zhì)；通過精耕細(xì)分產(chǎn)業(yè)賽道和“速贏項目”，賦能深化腰部客戶營銷拓展；通過“總分聯(lián)動、異地協(xié)同、母子聯(lián)動”，做好戰(zhàn)略客戶統(tǒng)籌管理，致力與客戶相互陪伴、共同成長。
深化打造“專精特新第一行”，構(gòu)建立體化服務(wù)模式。成立跨條線專精特新組合金融工作小組，推出專精特新企業(yè)組合金融服務(wù)方案，優(yōu)化迭代“領(lǐng)航e貸”4.0，全面推進專精特新客戶營銷“擴面增戶”。聯(lián)合北京廣播電視臺制作推出《專精特新研究院》節(jié)目第三季，將政策支持、金融服務(wù)與傳播力量有機融合，為專精特新企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展賦能賦智。截至2024年末，服務(wù)專精特新客戶突破2萬戶，較年初增超6,400戶；專精特新企業(yè)貸款余額1,068億元，較年初增338億元，提前一年實現(xiàn)“專精特新·千億行動”計劃制定的目標(biāo)。
深化打造“成就人才夢想的銀行”，升級人才金融服務(wù)體系。發(fā)布“英才金融2.0”方案，構(gòu)建“人-家-企”一體化服務(wù)體系，推動創(chuàng)新鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、資金鏈、人才鏈深度融合。深化銀政企校合作，與丘成桐院士團隊推出聯(lián)名卡，落地懷柔科學(xué)城人才項目，共同推進高水平人才高地建設(shè)，面向海內(nèi)外戰(zhàn)略科學(xué)家級別人才推出專屬“海星”人才綜合服務(wù)方案。截至2024年末，“英才卡”發(fā)卡超1.8萬張，“英才貸”累計放款突破10億元。
深化打造“人工智能驅(qū)動的商業(yè)銀行”，布局AI+金融應(yīng)用體系。打贏以“大零售-大運營-大科技”為核心的數(shù)字化轉(zhuǎn)型“新三大戰(zhàn)役”，數(shù)字化轉(zhuǎn)型對各領(lǐng)域賦能作用顯著增強，完成數(shù)字化轉(zhuǎn)型三年行動目標(biāo)。堅持“All in AI”理念，建強“京智大腦”企業(yè)級人工智能平臺，研發(fā)百億級參數(shù)“京智”大模型，打造京翼大模型服務(wù)（MaaS）平臺、京騎AI智能體（AI Agent）應(yīng)用平臺、AIB人工智能創(chuàng)新平臺，實現(xiàn)DeepSeek全系列模型本地化部署，構(gòu)建“大模型+小模型”驅(qū)動的新一代人工智能核心能力。研發(fā)“京信妙筆”智創(chuàng)、智會、智校工具，有效減輕一線員工工作量，提升工作效率和服務(wù)質(zhì)量。作為首家金融機構(gòu)，牽頭首批北京市人工智能應(yīng)用場景聯(lián)合研發(fā)平臺建設(shè)。
聚力全面風(fēng)控
穩(wěn)健發(fā)展根基更牢
2024年，北京銀行統(tǒng)籌發(fā)展與安全，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險的底線，深入開展“風(fēng)險管理提升年”及“合規(guī)文化建設(shè)年”活動，以授信“三查”專題整治行動為契機，帶動全行風(fēng)險管理組織體系、制度體系、運行機制、人才隊伍、合規(guī)文化等實現(xiàn)全方位提升。深化授信審批體制改革，完成首批專職審批人聘任，設(shè)立科技金融授信審批委員會，打造行業(yè)專家集體審議新模式。加強重點領(lǐng)域全口徑業(yè)務(wù)統(tǒng)籌監(jiān)測管控，強化重點行業(yè)常態(tài)化風(fēng)險排查，“一行一策”“一戶一策”推動重點項目處置化解。新風(fēng)系統(tǒng)二期建設(shè)取得階段性里程碑成果，“冒煙指數(shù)”3.0全面升級，智慧風(fēng)控體系持續(xù)迭代升級，風(fēng)險識別、預(yù)警能力顯著提升。截至2024年末，不良貸款率1.31%，較年初下降0.01個百分點；撥備覆蓋率208.75%，資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善，風(fēng)險抵補能力保持穩(wěn)定。
2025年，是“十四五”規(guī)劃的收官之年，也是“十五五”規(guī)劃的布局之年。北京銀行將堅持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，堅守“伴您一生的銀行”的使命，強化銀行母體、集團協(xié)同“兩類主體”，堅持科技引領(lǐng)、價值創(chuàng)造、客群建設(shè)“三個導(dǎo)向”，推進全面從嚴(yán)治黨、全面從嚴(yán)治行、全面風(fēng)險管控、全面數(shù)字化經(jīng)營“四個全面”，打造兒童友好型銀行、伴您一生的銀行、專精特新第一行、成就人才夢想的銀行、人工智能驅(qū)動的商業(yè)銀行“五大特色銀行”，發(fā)展平臺金融、場景金融、生態(tài)金融、并購金融、跨境金融、財富金融“六大創(chuàng)新金融”，凝心聚力、奮發(fā)進取，干字當(dāng)頭、眾志成城，奮力譜寫高質(zhì)量發(fā)展新篇章，為推動經(jīng)濟持續(xù)回升向好和“十四五”規(guī)劃圓滿收官貢獻(xiàn)更大力量。
【免責(zé)聲明】【廣告】本文僅代表作者本人觀點，與和訊網(wǎng)無關(guān)。和訊網(wǎng)站對文中陳述、觀點判斷保持中立，不對所包含內(nèi)容的準(zhǔn)確性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保證。請讀者僅作參考，并請自行承擔(dān)全部責(zé)任。郵箱：news_center@staff.hexun.com
最新評論