近日，中信銀行北京八里莊支行柜員憑借著敏銳的反詐意識(shí)和專業(yè)的服務(wù)，成功攔截了一起潛在的電信詐騙，守住了客戶30萬元的血汗錢。
一個(gè)普通工作日臨近中午時(shí)分，一位神色匆匆的中年客戶走進(jìn)八里莊支行，徑直來到柜臺(tái)前，要求辦理30萬元的大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)。柜員對(duì)客戶取款用途展開例行排查，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。交談中，客戶透露這筆錢是要給網(wǎng)戀相親對(duì)象的現(xiàn)金，且客戶對(duì)此相親對(duì)象的身份和背景所知甚少，這30萬元僅為見面禮。依據(jù)柜員過往積累的豐富反詐經(jīng)驗(yàn)，這極可能是一起精心策劃的電信詐騙。
柜員意識(shí)到客戶面臨電信詐騙的風(fēng)險(xiǎn)，她一邊有條不紊地安撫客戶情緒，告知客戶此類詐騙手段層出不窮，一邊向會(huì)計(jì)經(jīng)理確認(rèn)情況并迅速撥打報(bào)警電話。然而，客戶對(duì)柜員的提醒極為抵觸，堅(jiān)稱對(duì)方不會(huì)欺騙自己，兩人感情深厚，這筆錢必須取出。面對(duì)客戶的質(zhì)疑，柜員耐心列舉各類網(wǎng)戀詐騙案例，試圖讓客戶清醒過來，可客戶依舊不為所動(dòng)。
很快，警方趕到現(xiàn)場(chǎng)。了解情況后，柜員與民警配合再次開始勸說客戶，可客戶情緒激動(dòng)，根本聽不進(jìn)去。無奈之下，警方只好先行聯(lián)系客戶家人配合勸說，但客戶仍堅(jiān)持要求柜員為其辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)。最終，警方前后出動(dòng)三波警力，并將客戶帶至派出所進(jìn)行勸解，經(jīng)過長(zhǎng)達(dá)數(shù)小時(shí)的溝通，客戶終于意識(shí)到自己險(xiǎn)些被騙，主動(dòng)放棄取款想法。
此次事件中，八里莊支行柜員憑借專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防控能力和應(yīng)對(duì)客戶負(fù)面情緒時(shí)的耐心，從蛛絲馬跡中識(shí)別詐騙風(fēng)險(xiǎn)，通過巧妙的溝通策略穩(wěn)定客戶情緒，全程積極配合警方行動(dòng)，成功避免客戶遭受詐騙。下一步，八里莊支行將進(jìn)一步優(yōu)化大額資金交易審核流程，建立有效風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，切實(shí)提升金融服務(wù)安全水平，為守護(hù)客戶財(cái)產(chǎn)安全、構(gòu)建全民反詐生態(tài)持續(xù)貢獻(xiàn)力量。
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