近期，興業銀行天津東麗支行、昆緯路支行等多家網點協同作戰，成功配合公安機關完成一起涉案人員控制，阻斷全額可疑資金21萬元。涉詐嫌疑人朱某某及同伙、隨行車輛等犯罪工具被警方依法帶離，經辦人員獲東麗區見義勇為證書。從精準預判到周密部署，興業天津分行多家網點積極聯動公安機關筑牢反詐防線。
時間回到3月15日這天，一名客戶來興業銀行天津東麗支行辦理開卡業務，當日同戶名匯入小額資金后在煙酒店消費并微信零錢充值賬戶。
3月17日下午，該客戶賬戶發生大額入賬21萬。隔日上午，該人來到昆緯路支行辦理取現業務。
工作人員在辦理業務時發現該人2天內分別小額入賬疑似交易測試，又有大額轉入并在轉天就要求柜面取現，同時觀察到其神色慌張、語意不清，無法清楚描述資金來源及用途，工作人員決定暫緩為其辦理業務并立即聯系開戶網點。
工作人員經溝通研判后立即報告分行反詐聯系人與東麗區反詐中心，同時經公安反饋該人近一周內由異地來津，此前無在津生活軌跡。工作人員決定暫不為其辦理取現業務，并聯系分行緊急啟動電詐應急響應機制，將異常大額取款線索立即報送市反詐中心。
當天下午，客戶再次赴多家興業網點要求辦理柜面取現均被婉言拒絕；隨后客戶來到開戶機構東麗支行要求為其辦理取現業務，會計主管經上報分支行主要責任人，撥打110報警，協同廳堂主任啟動"緩沖三步法"，即分流引導→身份核驗→延時辦理，為民警到場爭取時間。十五分鐘后，民警抵達現場，銀行也已完成布控，公安快速實施抓捕，將作案車輛及同伙一并依法帶離，全程未對其他客戶正常業務造成任何影響。
近年來，興業銀行反欺詐系統通過實時監測異常交易行為，及時發出預警，為攔截詐騙資金爭取了寶貴時間。工作人員的專業判斷和快速反應，有效避免了客戶資金的進一步損失。興業銀行天津分行繼續秉持“以客戶為中心”的理念，通過線上線下渠道，向客戶普及防范電信詐騙的知識，提高客戶的風險意識和辨別能力。針對新型詐騙手法，進一步升級反欺詐系統，提升對異常交易的識別能力和預警效率。同時加強與公安機關的協作，建立更加高效的信息共享和聯動機制，共同打擊電信詐騙犯罪，為維護金融秩序和社會穩定貢獻力量。
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