投資銀行和商業銀行在金融體系中都扮演著重要角色，但它們在多個方面存在顯著差異。
從業務范圍來看，投資銀行主要從事與資本市場相關的業務。它為企業的并購重組提供專業的財務顧問服務，協助企業制定戰略、評估目標企業價值、安排交易結構等。在證券發行與承銷方面，投資銀行幫助企業發行股票和債券，將企業的證券推銷給投資者，促進資本的融通。此外，投資銀行還進行自營交易，運用自有資金在金融市場上買賣證券、衍生品等，以獲取投資收益。而商業銀行的核心業務是存貸款業務。它吸收公眾的存款，包括活期存款、定期存款等，然后將這些資金以貸款的形式發放給個人和企業，如住房貸款、企業經營貸款等，通過存貸利差獲取利潤。同時，商業銀行也提供一些中間業務，如支付結算、代收代付等。
在盈利模式上，投資銀行的收入來源較為多元化。除了上述提到的并購顧問費、證券承銷傭金、自營交易收益外，還包括資產管理業務的管理費等。其盈利水平與資本市場的活躍度密切相關，市場行情好時，投資銀行的收入可能大幅增長。商業銀行主要依靠存貸利差來盈利。存款利率和貸款利率之間的差額是其利潤的主要來源。不過，隨著金融市場的發展，商業銀行的中間業務收入占比也在逐漸提高。
風險特征方面，投資銀行面臨的風險相對較高。由于其自營交易業務涉及大量的金融衍生品和復雜的投資策略，市場波動可能導致巨大的損失。而且，在企業并購等業務中，如果對目標企業的評估不準確或交易結構設計不合理，也可能面臨投資失敗的風險。商業銀行的風險主要集中在信用風險上。如果貸款客戶無法按時償還貸款，商業銀行將面臨壞賬損失。此外，市場利率的波動也會影響商業銀行的利差收入和資產價值。
以下是投資銀行與商業銀行的詳細對比表格：
| 對比項目 | 投資銀行 | 商業銀行 |
|---|---|---|
| 業務范圍 | 并購重組顧問、證券發行承銷、自營交易、資產管理等 | 存貸款業務、支付結算、代收代付等中間業務 |
| 盈利模式 | 并購顧問費、承銷傭金、自營收益、管理費等 | 存貸利差、中間業務收入 |
| 風險特征 | 市場風險、投資失敗風險較高 | 信用風險、利率風險為主 |
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