銀行在金融市場里承擔著至關重要的流動性供應角色。從基本層面來講，銀行的主要業務之一是吸收存款和發放貸款，這一過程就與流動性供應緊密相關。銀行通過吸收居民和企業的存款，將社會上分散的資金集中起來，然后再以貸款的形式發放給有資金需求的企業和個人。這種資金的調配使得資金從盈余部門流向短缺部門，促進了資金的有效配置，同時也為金融市場注入了流動性。
在公開市場操作方面，銀行也是重要參與者。央行進行公開市場操作時，如買賣國債等，銀行會與之配合。當央行希望增加市場流動性時，會從銀行等金融機構買入國債，向市場投放資金，銀行在這個過程中獲得資金后，可以進一步將這些資金用于放貸或其他投資活動，從而增加市場的流動性。反之，當央行要收緊流動性時，會向銀行等機構賣出國債，回籠資金，銀行的資金減少，市場流動性也相應降低。
銀行還通過提供短期資金融通服務來供應流動性。例如，銀行間市場的同業拆借業務。當一家銀行出現臨時性的資金短缺時，可以通過同業拆借從其他銀行借入資金，以滿足其短期的資金需求。這種短期資金的融通機制，使得銀行體系內的資金能夠更加靈活地流動，保證了整個金融市場的穩定運行。
另外，銀行在金融衍生品市場也發揮著流動性供應的作用。銀行參與金融衍生品的交易，為市場提供買賣報價，增加了市場的交易活躍度和流動性。例如，在外匯市場，銀行作為做市商，為客戶提供外匯買賣服務，使得外匯市場能夠保持較高的流動性。
以下是對銀行不同業務在流動性供應方面的對比：
| 業務類型 | 對流動性供應的作用 | 特點 |
|---|---|---|
| 存貸款業務 | 將社會閑置資金集中并投向需求方，增加市場資金總量 | 長期、穩定的流動性供應 |
| 公開市場操作配合 | 根據央行政策調節市場資金量 | 受政策影響大 |
| 同業拆借業務 | 解決銀行短期資金短缺，促進銀行間資金流動 | 短期、靈活 |
| 金融衍生品交易 | 增加市場交易活躍度和流動性 | 交易品種多樣，風險相對較高 |
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