科技是國家強盛之基。作為金融“國家隊”，交通銀行始終將做好“科技金融”大文章視為踐行金融工作政治性、人民性的重要舉措，持續(xù)優(yōu)化科技金融多層次服務(wù)體系，為科技型企業(yè)提供全周期、全鏈條、接力式金融服務(wù)，推動建立健全與實現(xiàn)高水平科技自立自強和科技強國建設(shè)高度適配的金融服務(wù)體系。
強化頂層設(shè)計，健全多層次科技金融服務(wù)體系
交行修訂《公司章程》，優(yōu)化調(diào)整董事會戰(zhàn)略委員會定位，著力構(gòu)建與“五篇大文章”戰(zhàn)略部署相匹配的治理體系，實現(xiàn)集團戰(zhàn)略推進機制的高位重構(gòu)。設(shè)立科技金融委員會，優(yōu)化科技金融組織架構(gòu)體系，形成高效聯(lián)動的“總分轄支”四級工作機制。2025年6月，對照科技部、人行等國家七部委聯(lián)合印發(fā)的科技金融支持政策，制定《交通銀行加快推進科技金融高質(zhì)量發(fā)展的行動措施》，重點圍繞組織機制優(yōu)化、信貸服務(wù)體系升級、直接融資渠道拓展、創(chuàng)新推進機制構(gòu)建、集團協(xié)同效能提升及支撐保障強化等六大方面，系統(tǒng)梳理支持科技型企業(yè)發(fā)展政策措施，促進全行提高工作效率、增強整體協(xié)作能力。
推出“交銀科創(chuàng)”，打造科技金融專業(yè)品牌
交行將科技金融作為戰(zhàn)略特色，整合資源推出“交銀科創(chuàng)”專業(yè)品牌。首創(chuàng)“4+3”服務(wù)模式陪伴企業(yè)成長，建立科創(chuàng)易貸、易投、易融、易租等“四大產(chǎn)品體系”，覆蓋科技型企業(yè)全生命周期，解決其融資痛點；搭建產(chǎn)業(yè)鏈“科創(chuàng)易鏈”、科創(chuàng)圈“科創(chuàng)易智”、科技園“科創(chuàng)易園”等“三大場景生態(tài)”，串聯(lián)創(chuàng)新鏈、人才鏈、資金鏈等資源，優(yōu)化銀企關(guān)系，打造科技金融生態(tài)圈。自主研發(fā)“1+N”科技型企業(yè)評價模型，圍繞人力資本、科研創(chuàng)新、行業(yè)地位、社會認可、經(jīng)營成效五大維度，對科技型企業(yè)進行評分并精準(zhǔn)畫像，模型已在全行應(yīng)用，支撐企業(yè)精準(zhǔn)識別營銷、授信流程優(yōu)化、線上產(chǎn)品設(shè)計、風(fēng)險防控、對客服務(wù)等科技金融全流程。深化與工信部火炬中心戰(zhàn)略合作，共同設(shè)立“火炬交銀聯(lián)合創(chuàng)新實驗室”，促進科技創(chuàng)新與金融發(fā)展雙向賦能。舉辦科技型上市后備企業(yè)“走進上交所”活動，緊密融合交行金融服務(wù)和交易所資本市場專長，攜手支持科技型企業(yè)降低融資成本、拓寬融資渠道。
完善差異化政策，構(gòu)建有效適配的信貸服務(wù)體系
結(jié)合初創(chuàng)期、成長期、成熟期企業(yè)不同特點，打造“科創(chuàng)易貸”專屬產(chǎn)品線，積極推廣“主動授信”創(chuàng)新模式。一方面，用好用足結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，動態(tài)調(diào)整行內(nèi)政策，持續(xù)加大解讀宣導(dǎo)，及時共享分行和同業(yè)優(yōu)秀做法，為經(jīng)營單位提供支撐。另一方面，持續(xù)優(yōu)化適應(yīng)科技型企業(yè)融資特點的信貸政策，包括加強對新興行業(yè)的研究，結(jié)合科技型企業(yè)特點動態(tài)優(yōu)化差異化信貸準(zhǔn)入、科創(chuàng)債投資、信用風(fēng)險緩釋憑證創(chuàng)設(shè)等配套的支持政策，豐富細分領(lǐng)域?qū)ｍ検谛挪呗灾敢彶閷徟敢鸵c。此外，交行還搭建了全生命周期全鏈條接力式“信貸+”產(chǎn)品體系，涵蓋了初創(chuàng)、成長和成熟等全生命周期，滿足不同發(fā)展階段科技企業(yè)的融資需求。截至2025年6月末，交行科技貸款余額突破1.5萬億元，已為6.37萬戶企業(yè)提供科技貸款支持。
發(fā)揮全牌照優(yōu)勢，“股債租”并舉助力直接融資
交行充分發(fā)揮其全牌照優(yōu)勢，助力科技型企業(yè)直接融資。通過積極對接國家級引導(dǎo)基金，強化與“國家創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金”等國家級基金的全方位合作，做好“投投”“投貸”“投退”聯(lián)動服務(wù)，進一步擴大股權(quán)投資帶動效應(yīng)；培育壯大耐心資本和長期資本，搶抓AIC股權(quán)投資試點擴容機遇，募集社會資本，圍繞重點區(qū)域、重點產(chǎn)業(yè)和早期企業(yè)，打造系列科創(chuàng)主題基金矩陣；完善債券承銷、投資、做市、信用增進等一攬子服務(wù)，推動科技創(chuàng)新債券產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展，進一步豐富科技創(chuàng)新債券產(chǎn)品體系，拓展覆蓋面。截至2025年6月末，交銀集團科技金融全融資規(guī)模突破1.7萬億元。
點面共進，推動全行科技金融擴面上量
交行不僅注重頂層設(shè)計，還積極推動科技金融在地方層面的具體實施，探索垂直化管理與矩陣式協(xié)作機制，優(yōu)化分支行組織架構(gòu)體系，因地制宜設(shè)置分行科技金融專門推進機構(gòu)，搭建科技支行、科技特色支行梯度培育機制。在上海主場科技金融特色方面進行了傾斜資源重點打造，集團聯(lián)動深耕集成電路、生物醫(yī)藥、人工智能、航空產(chǎn)業(yè)等重點行業(yè)，深入研究，梳理形成投資和信貸白名單，提升服務(wù)專業(yè)性，在細分賽道形成比較優(yōu)勢。同時，鼓勵各分行積極對接當(dāng)?shù)乜萍肌⒐ば拧l(fā)改等政府部門，精選產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域做出自身特色。目前，全行已有30家分行設(shè)立科技金融專門推進組織，打造近百家科技支行和科技特色支行。
強化全集團協(xié)同，助力搭建開放創(chuàng)新生態(tài)
交行發(fā)揮境內(nèi)外、離在岸、本外幣一體化經(jīng)營優(yōu)勢，為科技型企業(yè)“出海”提供跨境貸款、跨境并購、境外發(fā)債/上市等跨境投融資服務(wù)，滿足其海外布局經(jīng)營、投資建廠和并購等融資需求。交行依托“交銀航貿(mào)通”平臺，運用“EASY匯、兌、證、貸、保”線上產(chǎn)品，為科技型企業(yè)提供場景化、便利化跨境結(jié)算融資服務(wù)。加大本外幣跨境資金池業(yè)務(wù)推廣，提高跨境集團資金運營效率，結(jié)合離岸現(xiàn)金池等產(chǎn)品，服務(wù)科技型企業(yè)全球現(xiàn)金管理需求。
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