10月27日，郵儲(chǔ)銀行披露，該行收到《國(guó)家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于籌建中郵金融資產(chǎn)投資有限公司的批復(fù)》（金復(fù)〔2025〕604號(hào)），同意籌建中郵金融資產(chǎn)投資有限公司（暫定名，公司名稱以有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門核準(zhǔn)的名稱為準(zhǔn)，以下簡(jiǎn)稱中郵投資）。
籌建工作完成后，郵儲(chǔ)銀行將按照有關(guān)規(guī)定和程序向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局提出開業(yè)申請(qǐng)。
中郵投資是國(guó)有六大行全面布局AIC（金融資產(chǎn)投資公司）的最后一子。記者注意到，2025年3月，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局辦公廳發(fā)文，支持符合條件的商業(yè)銀行發(fā)起設(shè)立金融資產(chǎn)投資公司。
助力科技金融
中郵投資注冊(cè)資本為人民幣100億元，將作為該行全資一級(jí)子公司管理。
據(jù)郵儲(chǔ)銀行，設(shè)立中郵投資是該行響應(yīng)國(guó)家號(hào)召、服務(wù)科技強(qiáng)國(guó)建設(shè)的重要舉措，有利于本行提升綜合服務(wù)能力，做好金融“五篇大文章”，打造科技金融生力軍；通過開展市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股及股權(quán)投資試點(diǎn)業(yè)務(wù)，發(fā)揮對(duì)科技創(chuàng)新和民營(yíng)企業(yè)的支持作用，助力新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，進(jìn)一步推動(dòng)本行高質(zhì)量發(fā)展。
此前，郵儲(chǔ)銀行行長(zhǎng)劉建軍對(duì)外回應(yīng)，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立AIC工作，是該行綜合化戰(zhàn)略中的重要布局，在積極向監(jiān)管部門申請(qǐng)，爭(zhēng)取早日獲得批籌。中郵投資將是國(guó)有六大行全面布局AIC的最后一子，將助力形成陣容齊整的科技金融國(guó)家隊(duì)，共同服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。未來，中郵投資將全面融入全行整體發(fā)展綜合化服務(wù)矩陣當(dāng)中，目標(biāo)是打造“四大平臺(tái)”：投貸聯(lián)動(dòng)創(chuàng)新平臺(tái)、科技創(chuàng)新長(zhǎng)期資本平臺(tái)、結(jié)構(gòu)性改革債轉(zhuǎn)股平臺(tái)和股權(quán)投資管理平臺(tái)，使其成為公司金融“1+N”經(jīng)營(yíng)與服務(wù)新體系當(dāng)中的關(guān)鍵一環(huán)。
當(dāng)前，金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資范圍仍在部分省份試點(diǎn)中。2024年9月，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示，我國(guó)社會(huì)融資總額中，間接融資仍然占據(jù)主體地位，這意味著需要走出一條具有中國(guó)特色的科技金融尤其是科創(chuàng)投資的發(fā)展之路。2020年以來，大型商業(yè)銀行下設(shè)的金融資產(chǎn)投資公司通過先期在上海開展股權(quán)投資試點(diǎn)，探索了路徑，積累了經(jīng)驗(yàn)，鍛煉了隊(duì)伍，已具備擴(kuò)大試點(diǎn)的條件。
AIC通過附屬機(jī)構(gòu)發(fā)行私募股權(quán)投資基金形式開展股權(quán)投資
2024年9月，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《關(guān)于做好金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資擴(kuò)大試點(diǎn)工作的通知》指出，充分發(fā)揮金融資產(chǎn)投資公司在創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資、企業(yè)重組等方面的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，加大對(duì)試點(diǎn)區(qū)域范圍內(nèi)科技創(chuàng)新的支持力度，促進(jìn)科技型企業(yè)成長(zhǎng)，為培育新質(zhì)生產(chǎn)力、實(shí)現(xiàn)高水平科技自立自強(qiáng)、塑造發(fā)展新動(dòng)能新優(yōu)勢(shì)提供有力支撐。
記者了解到，上述通知將把金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點(diǎn)范圍由上海擴(kuò)大至北京、天津、上海、重慶、南京、杭州、合肥、濟(jì)南、武漢、長(zhǎng)沙、廣州、成都、西安、寧波、廈門、青島、深圳、蘇州等18個(gè)大中型城市。
該通知要求，充分發(fā)揮金融資產(chǎn)投資公司在創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資、企業(yè)重組等方面的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，加大對(duì)試點(diǎn)區(qū)域范圍內(nèi)科技創(chuàng)新的支持力度，促進(jìn)科技型企業(yè)成長(zhǎng)，為培育新質(zhì)生產(chǎn)力、實(shí)現(xiàn)高水平科技自立自強(qiáng)、塑造發(fā)展新動(dòng)能新優(yōu)勢(shì)提供有力支撐。
根據(jù)該通知，金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)通過附屬機(jī)構(gòu)發(fā)行私募股權(quán)投資基金的形式開展股權(quán)投資。文件還提到，私募股權(quán)投資基金應(yīng)在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記備案程序并接受其監(jiān)督管理。金融資產(chǎn)投資公司附屬機(jī)構(gòu)擔(dān)任私募股權(quán)投資基金管理人或執(zhí)行事務(wù)合伙人，要加強(qiáng)對(duì)基金的主動(dòng)管理。
該通知要求，嚴(yán)格資金來源與運(yùn)用管理。金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)對(duì)每只私募股權(quán)投資基金的資金單獨(dú)管理、單獨(dú)建賬、單獨(dú)核算，不得開展或參與任何形式的資金池業(yè)務(wù)，并按照相關(guān)規(guī)定向投資者披露資金運(yùn)用情況。
大型銀行要合理設(shè)定金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點(diǎn)業(yè)務(wù)權(quán)限。按照上述通知，金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)按照集團(tuán)確定的風(fēng)險(xiǎn)偏好，深入細(xì)致開展股權(quán)投資項(xiàng)目的盡職調(diào)查，嚴(yán)格業(yè)務(wù)審批。股權(quán)投資業(yè)務(wù)應(yīng)按照內(nèi)部授權(quán)管理要求報(bào)金融資產(chǎn)投資公司投決會(huì)或董事會(huì)審議，超出金融資產(chǎn)投資公司審批權(quán)限的應(yīng)報(bào)母行審批。金融資產(chǎn)投資公司每年應(yīng)至少對(duì)股權(quán)投資業(yè)務(wù)開展一次專項(xiàng)審計(jì)。
2025年3月，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局辦公廳進(jìn)一步發(fā)文，將金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資范圍擴(kuò)大至試點(diǎn)城市所在省份。金融資產(chǎn)投資公司通過附屬機(jī)構(gòu)發(fā)行的私募股權(quán)投資基金，可以在試點(diǎn)城市所在省份進(jìn)行股權(quán)投資，進(jìn)一步加大對(duì)科技創(chuàng)新和民營(yíng)企業(yè)的支持力度。
該政策同時(shí)提出，支持符合條件的商業(yè)銀行發(fā)起設(shè)立金融資產(chǎn)投資公司。
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