武漢建設銀行這名員工好大膽，偷窺密碼挪用客戶資金、非法吸儲、詐騙，一切只為給炒股填坑

　　在建設銀行供職期間，李某挪用客戶資金、非法吸收公眾存款用于炒股，涉案金額共計1160萬元，最終因炒股虧損775萬元案發。

　　值得一提的是，李某所在支行的行長、副行長得知其挪用客戶款項后，為減輕事情影響，副行長還出面向兩名企業老板借款230萬元替其“補漏”。2月14日，上述案件的判決書在裁判文書網披露，李某被判處有期徒刑18年。

　　偷窺密碼截留網銀U盾 挪用客戶資金近700萬

　　判決書顯示，被告人李某，男，1982年1月出生，漢族，大專文化，2004年6月到建設銀行武漢蔡甸支行工作，2011年8月任建設銀行常福新城支行客戶經理，負責對網點內高價值客戶進行營銷、維護。

　　2015年4月，李某因向他人所借高息資金用于炒股產生巨額虧損，遂產生挪用銀行客戶資金炒股彌補虧損的犯念頭。李某表示，之前因在外面找我認識的一些客戶高息借了不少資金用于個人炒股，結果虧了不少錢。所以當時就想著從其他方面再弄一些資金回來再投到股市上面，把之前的虧本賺回來。

　　恰逢當時，A股的一輪大牛市即將進入尾聲。2015年4月至2016年9月，被告人李某利用其擔任客戶經理的職務便利，在幫助客戶桂某、代某、羅某1辦理業務的過程中，建議其將開通的高級版網上銀行的網銀密碼與支付密碼設置一致，乘客戶疏于防范之機，窺視客戶密碼，截留客戶網銀U盾，私自將客戶桂某、代某、羅某1賬戶的資金共計人民幣698.32萬元轉至其控制的吳某銀行賬戶用于炒股牟利、個人消費及支付高額利息，至案發前共計人民幣593.71萬元未能歸還。

　　非法吸儲 行內保潔人員也被騙

　　為進步一彌補炒股產生的虧損，李某還打起了非法吸收公眾存款的主意。

　　2013年7月至2016年9月27日期間，為彌補炒股虧損，李某以委托理財、允諾給付1.5%-2%的月息為誘餌，非法向袁某、周某等多人非法吸收存款329萬元。

　　據在建設銀行里面做保潔的被害人袁某陳述，“我客戶經理李某找到了我，讓我借10萬人民幣給他，并當場寫下了欠條，利息每月0.15萬元，我答應了，并通過銀行轉賬向他指定的賬戶轉了10萬元。2016年5月17日，客戶經理李某又找到了我，又讓我借10萬元人民幣給他。目前，僅支付了6.5萬元利息給我，本金沒有歸還。”

　　這些非法吸收來的存款，被李某全數轉入其控制的吳某申某普通股票賬戶。至案發，扣除已支付的回報，尚有268.94萬元本金未予歸還被害人。

　　截止2016年6月21日，李某控制的三個股票賬戶出現巨額虧損。經武漢市人民檢察院司法鑒定中心鑒定，三個股票賬戶交易凈損失共計人民幣775.58萬元。

　　挪用資金案發 行領導息事出面借錢補漏

　　李某挪用客戶資金的事實，最終還是被其所在支行行長發現。

　　2016年10月13日，建行常福新城支行行長王某發現吳某賬戶與桂某賬戶大額資金往來不正常，向李某詢問原因，李某謊稱其將桂某賬戶上的370余萬元借給吳某做生意，行長王某遂要求李某在當月20日前將借款歸還客戶桂某。

　　為在期限內把挪用的款項湊齊，2016年10月13日至同月20日，李某明知自己因炒股產生巨額虧損已無償付能力，為歸還桂某等賬戶的挪用虧空，以其岳母購房、做工程需要資金為由，以借為名騙取共計人民幣133萬元，全部用于歸還其挪用款項。

　　2016年10月25日，該行行長王某、副行長陳某得知李某除了挪用客戶桂某的款項外，還挪用了代某賬戶96.85萬元未歸還，及羅某賬戶100多萬元。陳某提出為了減輕事情的影響，由其私人借款先歸還上述二人賬戶被挪用的款項，王某表示同意并向建行蔡甸支行紀委書記朱某作了匯報。

　　2016年10月27日，陳某出具借條，向武漢鑫恒通車橋有限公司老板楊某借款現金150萬元，向武漢眾望包裝有限公司老板薛某借款現金80萬元，用于償還挪用資金及提前支付羅某1未到期理財產品的本息。

　　三罪并罰 判18年有期徒刑

　　因炒股巨額虧損無法補漏，且已被行領導發現。

　　2016年10月25日上午，李某主動到該院投案自首，在接受調查中，李某主動交代其在中國建設銀行常某新城支行任客戶經理期間，挪用公款用于炒股進行營利等活動的犯罪事實。

　　法院認為，被告人李某作為銀行工作人員，利用職務便利，私自挪用客戶資金用于個人炒股營利活動，其行為構成挪用資金罪；違反國家金融管理法規，以高息為誘餌，向社會不特定群體吸收資金，數額巨大，其行為構成非法吸收公眾存款罪；被告人李某隱瞞炒股巨額虧損、挪用客戶資金無力償還的真相，虛構其岳母因購房、做工程急需用錢的事實，騙取他人財物，數額特別巨大，其行為亦構成詐騙罪。

　　法院表示，被告人李某犯挪用資金罪，判處有期徒刑5年；犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑3年6個月，并處罰金人民幣10萬元；犯詐騙罪，判處有期徒刑12年6個月，并處罰金人民幣5萬元；數罪并罰，決定執行有期徒刑18年，并處罰金人民幣15萬元。