意大利裕信銀行上海分行員工套取1億多元購置多套房產(chǎn)

　　近日，有消息稱上海某外資銀行女員工將銀行1.1億元人民幣套出后在海內(nèi)外購置10多套房產(chǎn)。3月28日，《中國經(jīng)營報(博客,微博)》記者從可靠渠道獨家獲悉，該涉事銀行正是意大利裕信銀行。

　　這一事件亦引起了監(jiān)管部門的重視。一位接近監(jiān)管人士對《中國經(jīng)營報》記者表示：“我們也已經(jīng)監(jiān)測到，并已經(jīng)在走相關(guān)流程。”

　　公號名為“宣克炅”發(fā)布的一篇文章《上海一銀行女員工將銀行1億多人民幣據(jù)為己有，海內(nèi)外購置10多套房產(chǎn)》顯示，據(jù)司法機(jī)關(guān)介紹，這名外資銀行的業(yè)務(wù)員李某非法侵占銀行資金1億余元，其利用銀行內(nèi)部管理上的漏洞和自己的職務(wù)之便，三年間不斷做假賬，但直到三年后銀行金庫出現(xiàn)巨大虧空才案發(fā)。

　　文章顯示，李某在長達(dá)3年多的時間里，有很強(qiáng)的掩飾行為。作為一家銀行來說，一般進(jìn)賬、出賬和客戶之間有對賬過程。這家外資銀行對賬流程較為簡單，銀行定期發(fā)季報、月報、周報，發(fā)給客戶，但不要求客戶強(qiáng)制性回復(fù)，因為該銀行的客戶是比較小眾的群體，對于回復(fù)的積極性也不強(qiáng)，加上被告人李某在維護(hù)客戶關(guān)系方面有一些比較好的手法，所以客戶對她的信任度很高，在沒有客戶審核資金狀況的情況之下，較難發(fā)現(xiàn)資金出現(xiàn)了問題。

　　《中國經(jīng)營報》記者致電意大利裕信銀行上海分行，電話由該行一位自稱是行政部門的工作人員接通。記者詢問公號文章中所提及的女員工是否就職于貴行，接電話工作人員回復(fù)“不清楚，不是我們”，隨后記者再追問其“回復(fù)能否代表銀行觀點？”，該工作人員不予回答，電話隨即掛斷。

　　公開資料顯示，意大利裕信銀行（UniCredito Italiano）,是意大利最大的銀行集團(tuán)之一，是1998年和1999年由意大利信貸(Credito Italiano)、CRT銀行(Banca CRT)、Cariverona、卡薩瑪卡(Cassamarca)和羅勞銀行 1473(Rolo Banca l473)等7家銀行合并而成。

　　2018年9月7日，上海銀保監(jiān)局下發(fā)《上海銀監(jiān)局關(guān)于意大利裕信銀行股份有限公司上海分行變更營運(yùn)資金的批復(fù)》，批準(zhǔn)意大利裕信銀行股份有限公司向意大利裕信銀行股份有限公司上海分行增撥人民幣營運(yùn)資金7.5億元人民幣。增資后，該分行營運(yùn)資金為12.5億元人民幣，其中外匯營運(yùn)資金2億元人民幣等值的自由兌換貨幣，人民幣營運(yùn)資金10.5億元人民幣。