中信、工行、建行等8家銀行因“數據問題”被罰款1770萬元，農行再“加送”1張200萬元罰單

　　“后臺回復關鍵詞“EAST”可下載三份銀保監會自主知識產權開發的EAST系統相關文檔。

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　　數據猿報道 “中行原油寶事件”跟“池子起訴中信銀行(601998,股吧)事件”還未落定，5月9日，銀保監會官網突然公布行政處罰公告，中行、光大、交通、工行、建行、中信、郵儲銀行以及農行8家銀行因監管標準化數據(EAST)系統數據質量及數據報送方面存在違法違規行為，共處罰金1770萬元。作出這一處罰的時間為4月20日。

　　這次處罰所提到的EAST(Examination?&?Analysis?System?Technology)系統是為提高對銀行業金融機構現場檢查的力度和效果，由原銀監會自主開發，并具有自主知識產權建立的現場檢查分析系統，也是銀保監會近年來的重點工作。

　　EAST系統主要用于銀行業金融機構業務數據和財務數據等基礎信息的收集、加工和分析，最終通過數據分析實現 “查賬”、員工違規檢查、同業業務檢查、授信業務檢查和其他業務檢查，包含了銀行標準化數據提取、現場檢查項目管理、數據模型生成工具、數據模型發布與管理等功能模塊。

　　【提示】后臺回復關鍵詞“EAST”可下載三份相關文檔：

　　①EAST系統架構和功能文檔

　　②EAST系統應用檢查分析解讀文檔

　　③EAST應用現狀及發展文檔

　　根據原銀監會發布的相關規范文件，監管標準化數據采用典型的分析型數據結構，可以抽取不同級別銀行甚至網點級的檢查數據視圖，滿足不同級別監管部門不同監管視角的檢查分析。同時，提供銀行業務管理所需基本數據類型，便于銀行對照標準化監管數據，分析自身系統架構與數據完整性、準確性、及時性，從而為銀行完善風險管理與內部控制，提升數據治理水平提供有效途徑。

　　具體來看，本次銀保監會處罰的8家銀行的編號順序分別為銀保監罰決字〔2020〕4號、5號、6號、7號、8號、9號、10號、12號，即中國銀行被罰270萬元、光大銀行(601818,股吧)被罰160萬元、交通銀行被罰260萬元、工商銀行被罰270萬元、建設銀行被罰230萬元、中信銀行被罰160萬元、郵儲銀行被罰190萬元、農業銀行被罰230萬元。

　　而“序列號中空缺的11號”同樣也是農業銀行，因“兩會一層”境外機構管理履職不到位，信貸資金被挪用作保證金等問題被罰款200萬元。

　　除“加送”的一張200萬元農業銀行罰單外，上述包含農業銀行在內被罰的8家銀行皆是因為監管標準化數據（EAST）系統數據質量及數據報送存在違法違規行為，依據的是《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十七條和相關內控管理、審慎經營規定。

　　以下為7家銀行的具體處罰內容：

　　①中國銀行監管標準化數據（EAST）系統數據質量及數據報送存在的違法違規行為：理財產品數量漏報、資金交易信息漏報嚴重、貿易融資業務漏報、分戶賬明細記錄應報未報、分戶賬賬戶數據應報未報、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤。

　　②光大銀行監管標準化數據（EAST）系統數據質量及數據報送存在的違法違規行為：分戶賬明細記錄應報未報、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤、向檢查組提供與事實不符的材料、賬戶設置不能如實反映業務實際。

　　③交通銀行監管標準化數據（EAST）系統數據質量及數據報送存在的違法違規行為：理財產品數量漏報、資金交易信息漏報嚴重、貿易融資業務漏報、信貸業務擔保合同漏報、分戶賬明細記錄應報未報、分戶賬賬戶數據應報未報、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤。

　　④工商銀行監管標準化數據（EAST）系統數據質量及數據報送存在的違法違規行為：理財產品數量漏報、資金交易信息漏報嚴重、信貸資產轉讓業務漏報、貸款核銷業務漏報、分戶賬明細記錄應報未報、分戶賬賬戶數據應報未報、委托貸款業務應報未報、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤。

　　⑤建設銀行監管標準化數據（EAST）系統數據質量及數據報送存在的違法違規行為：資金交易信息漏報嚴重、信貸資產轉讓業務漏報、銀行承兌匯票業務漏報、貿易融資業務漏報和錯報、分戶賬明細記錄應報未報、分戶賬賬戶數據應報未報、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤。

　　⑥中信銀行監管標準化數據（EAST）系統數據質量及數據報送存在的違法違規行為：理財產品數量漏報、信貸資產轉讓業務漏報、貿易融資業務漏報、分戶賬明細記錄應報未報、分戶賬賬戶數據應報未報、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤。

　　⑦郵政儲蓄銀行監管標準化數據（EAST）系統數據質量及數據報送存在的違法違規行為：資金交易信息漏報嚴重、貸款核銷業務漏報或錯報、貿易融資業務漏報、分戶賬明細記錄應報未報、分戶賬賬戶數據應報未報、錯報總賬會計數據、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤。

　　⑧農業銀行監管標準化數據（EAST）系統數據質量及數據報送存在的違法違規行為：資金交易信息漏報嚴重、信貸資產轉讓業務漏報、貿易融資業務漏報、分戶賬明細記錄應報未報、分戶賬賬戶數據應報未報、關鍵且應報字段漏報或填報錯誤。

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