建設銀行廣西柳州一支行被罰款45萬元，原因是發生客戶資金被非法轉入他人賬戶案件。而不久前，河南平頂山建行也發生了挪用客戶資金案件。

　　日前建設銀行廣西柳州天山路支行被銀保監會廣西柳州銀保監分局罰款45萬元，原因是內控合規管理不到位，發生客戶資金被非法轉入他人賬戶案件。兩名員工王某和蘭某新對此違法違規行為負有責任，分別被罰款5萬元。

　　而就在最近，河南平頂山一紀姓女士在建行的120萬存款也不翼而飛，而且還倒欠銀行13萬。

　　都說錢存在銀行最保險，雖然遭遇通貨膨脹會貶值，但至少還有本金在。沒想到現在連存銀行也不安全了，而且這事還接連發生在國有六大行之一的建設銀行身上，真是讓人匪夷所思。

　　實錘！非法挪用客戶資金

　　一般人都會覺得銀行內控嚴格，不是P2P平臺和非法私募基金，不敢私自挪用儲戶資金。但是日前來自官方的一則處罰公告，毀掉了所有人的幻想，給大家重重一擊。

　　5月27日，廣西銀保監局官網發布對建設銀行柳州天山路支行處罰措施，因為內控合規管理不到位，發生客戶資金被非法轉入他人賬戶案件，根據《銀行業監督管理法》第四十六條第（五）項，對建行天山路支行罰款45萬元。

　　這可以說實錘證實建行私自挪用了儲戶資金。

　　而兩名員工王某和蘭某新對此違法違規行為負有責任，也分別被罰款5萬元。

　　《商業銀行法》第六條的規定，商業銀行應當保障存款人的合法權益不受任何單位和個人的侵犯。若違反了該義務規定，商業銀行就應對此承擔不利后果。

　　雖然法律對此做了嚴格的保護，但是仍然發生此類事情，也是匪夷所思了。但如果你覺得上面這是偶然案例，那還真就錯了。就在這幾天，河南平頂山建行也被爆出挪用了儲戶資金，儲戶存在建行的120萬不但不翼而飛，還倒欠了建行13萬。

　　老人存建行120萬被挪用 還倒欠13萬

　　河南平頂山的一紀姓女士到河南建行平頂山煤炭專業支行取錢時，卻發現卡里的120多萬沒了，居然還倒欠銀行13萬。

　　紀女士哭著說道：“這是全家人心血啊!這錢不翼而飛了！建行把我這錢弄沒了。”

　　據紀女士回憶稱她是在2005年左右開始在這家銀行進行存款，前前后后一共累積存款120萬元。這筆存款的作用就是為自己兒子結婚所準備的，最近一家人開始籌備兒子婚禮，所以才去銀行取錢。

　　兒女趕到銀行之后，便對銀行工作人員進行了詢問，銀行工作人員根據賬面信息告知，紀女士名下的銀行卡確實一分錢沒有了，而且還倒欠銀行13萬元。另外還幫紀女士他們打出了近幾年的賬單，通過賬單紀女士發現了異樣。

　　賬單上顯示從15年到19年該銀行卡陸陸續續向外轉賬，近百萬元。

　　2019年3月17日，轉出了一筆十萬的資金，去向是一個廣州邦泰科技咨詢公司。

　　2019年3月17日，又轉出了一筆十萬的資金，去向還是廣州邦泰科技咨詢公司。

　　2019年3月29日，賬上的40萬資金又被轉向了康某某。

　　老人女兒表示，這個人，他們完全不認識。

　　并且在紀女士的名下還有信用卡。

　　經查發現，信用卡所預留的手機號和住址均是銀行工作人員董某的。而董某一直是紀女士的客戶經理，對方經常向其推薦可以賺錢的理財產品。

　　通話錄音顯示，5月5日，董某對紀女士說:“你女兒是不是回去上班了？不在家吧？你的賬戶，只有我和你能動得了，我轉了60多萬走，能要回來，你放心。我這幾年過的不順，只想向我老公證明，我能賺錢。”

　　6月3日上午，董某在電話中對行長王亞飛說，紀女士是她的嫂子，這是親戚之間的事，能協商解決好。紀女士本人來銀行辦理了網銀，她知道密碼。

　　但紀女士否認了董某是自己親戚以及會操作、辦理網銀的說法。

　　上游新聞采訪董某時發現，董某將部分錢投進了一個名叫“彩運8”賭博網站。其通過網友了解到“彩運8”后，跟著網友給出的號碼購彩，小有盈利，后來虧損很多。直到現在，她每月還充值約1000元。

　　上游新聞記者問董某：“你說投資經過了紀女士同意，但你告訴紀女士你所謂的投資就是買彩票嗎？你知道在網賭平臺買彩票就是賭博嗎？你到現在還認為你沒有賭博，是在投資？”

　　對此，董某并未正面回答。

　　紀女士也向建行反映了該問題，建行工作人員也明確表示他們挪用了客戶的資金。該銀行行長接受電話采訪表示：這件事我們不會推諉，那位挪用客戶資金的人，確實是建行的員工。建行表示目前已成立調查組，會將此事調查清楚。

　　對此網上網友已經炸開了鍋，紛紛表示這事如果不嚴肅處理，大家以后對銀行都不敢相信了。

　　建行員工出賣客戶信息 年入30萬

　　作為國有六大行之一，今年以來，頻頻被爆出侵犯客戶權益事件。

　　就在上個月，就有媒體報道了建行員工參與出賣客戶信息的事情。

　　據江蘇公共新聞報道，近日江蘇淮安警方破獲了一起特大販賣公民個人信息案，共抓獲26名嫌疑人，涉案金額2000多萬元。

　　在這起涉及9個省份、公安部列為部督專案的案件中，早在2019年6月，有人在網上通過QQ等通信工具公開出售銀行卡相關信息，包括銀行卡對應的卡主身份證號碼、電話號碼、余額甚至交易流水，引起了警方注意。

　　淮安警方稱，犯罪團伙通過現有的技術手段無法獲取到如此大規模的公民個人信息，這些案件就可能有銀行內部的工作人員參與其中。

　　調查中發現，有一名建行工作人員僅靠幫忙查詢銀行卡信息，一年黑色收入超30萬元。

　　這位建行員工稱，自己查詢了幾百條個人信息，每條80到110元，并稱自己不知道這是違法的，“只是覺得違反銀行規定，因為我們銀行不允許私自把客戶信息泄露。”

　　看來，建行真該給自己的員工好好上上普法課了。

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