跑分是披著網絡兼職的外衣，給賭博網的賭資洗錢的手段，是各種黑產業利用普通賬戶分批分量地運作，將不干凈的錢“洗白”。
用跑分平臺來洗錢，這是跨境賭博案件涉及的一種新手法。
近日，第一財經記者獲悉，6月1日，人民銀行南寧中心支行指導北海市中心支行協助北海市公安局破獲“4·09”跨境賭博案件，成功搗毀了一個利用跑分平臺為跨境賭博等違法行為轉移資金的特大跨境犯罪團伙，涉案資金流水超300億元。
截至7月22日，警方共抓獲犯罪嫌疑人90名，現場扣押銀行卡770張、現金152萬元，繳獲POS機6臺、電腦58臺、手機627部、手機卡471張、工商營業執照及對公賬戶47套等涉案物品，凍結銀行賬戶、支付賬戶2400個，凍結金額5.94億元，關停跑分平臺1個、鏟除渠道商17個。
據了解，該案涉案人員、抓捕人數均為國內目前同類案件前列。
跑分平臺如何運作？
“4·09”跨境賭博案是一起典型的通過跑分平臺為跨境賭博提供資金結算的案件。4月，北海市公安局成立“4·09”跨境賭博專案組，6月1日案件告破。7月10日，在人民銀行北海市中心支行的推動下，“4·09”跨境賭博案以廣義洗錢罪進行起訴。
什么是跑分平臺？資料顯示，所謂的跑分是披著網絡兼職的外衣，給賭博網的賭資洗錢的手段，是各種黑產業利用普通賬戶分批分量地運作，將不干凈的錢“洗白”。
（圖片來自網絡）
跑分平臺是如何運作的？記者了解到，當賭客登錄境外賭博平臺充值賭資時，境外賭博平臺將充值信息發布至跑分平臺，平臺注冊會員采取類似網約車的方式進行搶單。會員搶單成功后，賭博平臺前端便會顯示對應的支付二維碼，賭客通過二維碼直接將賭資轉給跑分平臺的注冊會員，隨后跑分平臺將賭資轉至境外賭博平臺。跑分平臺按照賭資結算額的1%～1.8%給予平臺注冊會員傭金提成。成為跑分平臺注冊會員需要上傳本人的支付二維碼，并向跑分平臺充值押金（一般不超過5萬元），押金價值等同于搶單的金額上限。
境外賭博平臺通過國內支付賬戶將賭資分散轉出至被地下錢莊控制的多個個人銀行賬戶，賭資通過多層銀行賬戶劃轉后，被歸集到少數銀行賬戶，最終由“地下錢莊”通過黃金買賣等手段完成“洗白”。
如何識破花樣套路？
記者了解到，部分犯罪團伙在境內雇用代理人招攬大量賭客赴境外賭場違法開展線下賭博活動，賭場代理人使用境內銀行卡與賭客結算賭資，再將賭資匯劃至賭場提供的個人銀行卡，最終賭資流入境外賭博集團。
跨境賭博團伙犯罪手段花樣極多，隱蔽性極強。應如何看清跨境賭博的花樣套路？
根據央行介紹，跨境賭博的犯罪手法及套路大體可分為三類。
一是招攬賭客環節。賭場在境內雇用代理人，代理人負責招攬境內賭客。賭場為代理人開設代理賬戶（賭場內部賬戶），并授信相應額度供賭客換取賭博籌碼。
二是賭客賭博環節。賭客在代理人處換取籌碼進行賭博。賭場代理人使用境內銀行卡與賭客結算賭資，無需在賭場結算。賭場按照籌碼量的一定比例支付代理人傭金。
三是賭資結算環節。跨境賭博團伙使用大量收購或租用、借用的銀行賬戶、支付賬戶層層分散轉移賭資，躲避資金交易監管，增加警方偵查難度。
跨境賭博“四拒絕”
跨境賭博百害而無一益，嚴重危害人民群眾的財產安全，誘發家庭矛盾、影響社會穩定；大量賭資通過“地下錢莊”和非法支付平臺流至境外，嚴重危害國家經濟安全、有損國家威嚴形象。
央行提示稱，對于跨境賭博，全民要做到“四個拒絕”。即：應自覺遠離賭博活動，拒絕高利誘惑；提高金融安全意識，拒絕風險陷阱；學習了解法律法規，拒絕違法行為；勇于維護社會法制，拒絕冷漠旁觀。
央行強調，日常生活中，要培養良好的金融習慣，通過正規渠道辦理金融業務，安全使用銀行卡，根據需要設置金融賬戶交易限額等。特別要注意保管好自己的身份證件、銀行卡、網銀U盾等重要物品，若丟失應第一時間掛失、補辦，嚴防個人金融賬戶被不法分子盜用，產生難以挽回的損失。
“在日常金融行為中，我們一定要提高風險防范意識，不以任何形式出租、出借、出售個人金融賬戶，不為賭博、非法集資、電信網絡詐騙等犯罪活動提供便利，以免個人金融信用因他人違法違規行為受損。”央行還表示。
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