中互金發(fā)布網(wǎng)絡(luò)小貸反洗錢(qián)指引，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)主動(dòng)接受監(jiān)管

　　從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)之日起十個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)向中國(guó)人民銀行進(jìn)行反洗錢(qián)履職登記。

　　10月25日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)（下稱“協(xié)會(huì)”）發(fā)布了《網(wǎng)絡(luò)小額貸款從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作指引》（下稱《工作指引》），要求從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)之日起十個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)向中國(guó)人民銀行進(jìn)行反洗錢(qián)履職登記，主動(dòng)接受人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)管。

　　這是協(xié)會(huì)按照《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法（試行）》（下稱《管理辦法》）等反洗錢(qián)監(jiān)管制度，面向依法通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)專門(mén)經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)（下稱“從業(yè)機(jī)構(gòu)”）發(fā)布的反洗錢(qián)行業(yè)規(guī)則。主要包括客戶身份識(shí)別、大額交易和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存等內(nèi)容。

　　當(dāng)前，網(wǎng)絡(luò)小額貸款正處于發(fā)展創(chuàng)新階段，相關(guān)業(yè)態(tài)及監(jiān)管制度有待進(jìn)一步成熟。實(shí)踐中，有多類主體實(shí)際通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展了小額貸款業(yè)務(wù)。協(xié)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人答記者問(wèn)表示，《工作指引》適用范圍為經(jīng)有權(quán)部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的依法可通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)專門(mén)經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

　　近年來(lái)，人民銀行持續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管，堅(jiān)持嚴(yán)監(jiān)管常態(tài)化。人民銀行行長(zhǎng)易綱在FATF第31屆第3次全會(huì)的致辭中表示：“中國(guó)顯著加大了國(guó)家反洗錢(qián)和反恐怖融資工作力度，持續(xù)增強(qiáng)反洗錢(qián)監(jiān)管的實(shí)效，加大反洗錢(qián)處罰力度。”