董事會(huì)將會(huì)考慮是否就2020年派發(fā)一次較為保守的股息。
外界對(duì)于匯豐何時(shí)恢復(fù)派息十分關(guān)注。匯豐控股10月27日表示，根據(jù)2020年的業(yè)績(jī)以及對(duì)2021年前景的預(yù)測(cè)，董事會(huì)將會(huì)考慮是否就2020年派發(fā)一次較為保守的股息。
匯豐行政總裁祈耀年（Noel Quinn）于10月27日表示，如果經(jīng)濟(jì)環(huán)境轉(zhuǎn)好，匯豐有強(qiáng)大理?yè)?jù)(strong case)重派股息，但仍需監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。匯豐今年前三季度，特別是第三季度的表現(xiàn)，有利于支持該行派發(fā)2020年度的股息。
他表示，預(yù)計(jì)明年2月會(huì)有最終決定，并將在發(fā)表2020年度業(yè)績(jī)時(shí)一并公布，預(yù)期會(huì)同時(shí)披露集團(tuán)2021年及往后經(jīng)修訂的股息政策。
至于“保守”股息水平是否低于2019年底的0.21美元，祁耀年回應(yīng)稱會(huì)在今年全年業(yè)績(jī)出爐，以及在今年底完成對(duì)明年的經(jīng)濟(jì)展望時(shí)作決定，無(wú)法對(duì)股息提供更多指引。
今年4月初，匯豐宣布取消每股普通股0.21美元的第四次中期股息分配，并且在2020年底之前將不會(huì)就普通股支付季度或中期股息。
據(jù)媒體報(bào)道，英格蘭銀行近日與當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行商討，如果銀行有足夠資本吸收壞賬風(fēng)險(xiǎn)，以及承諾繼續(xù)放貸支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，當(dāng)?shù)刈?cè)銀行明年或可恢復(fù)派股息，但至今未有定案。
英國(guó)審慎監(jiān)管局（PRA）今年4月1日要求當(dāng)?shù)劂y行匯豐及渣打等立即暫停派息及回購(gòu)。這是匯豐自1991年遷冊(cè)重組、以集團(tuán)整體上市以來(lái)首次停止派息。
英格蘭銀行對(duì)銀行派息政策的干預(yù)已引起一些董事會(huì)成員和高層的不滿，他們呼吁重新討論遷冊(cè)香港。英國(guó)自金融危機(jī)后開(kāi)征銀行稅，自2010年起已至少八次提高稅率，高昂的銀行稅(bank levy)亦讓很多總部設(shè)在倫敦的大型銀行一度萌生去意。2014年，匯豐共派發(fā)96億美元股息，但卻向英國(guó)政府繳納了高達(dá)7億英鎊的銀行稅。
受恢復(fù)派息消息刺激，匯豐股價(jià)當(dāng)日收盤(pán)上漲4.8%，報(bào)33.8港元/股。摩根大通分析師指出，中國(guó)香港和內(nèi)地市場(chǎng)分別貢獻(xiàn)匯豐稅前盈利的90%和27%。
稅前利潤(rùn)下降逾36%
匯豐最新公布的業(yè)績(jī)報(bào)告顯示，第三季度列賬基準(zhǔn)除稅前利潤(rùn)30.74億美元，同比下跌36.45%，但好于市場(chǎng)預(yù)期，環(huán)比則飆升1.82倍。
其中，亞洲區(qū)仍是集團(tuán)最大的盈利來(lái)源，第三季度稅前盈利貢獻(xiàn)同比減少31.48%至31.87億美元。作為匯豐的大本營(yíng)，香港市場(chǎng)歷來(lái)都是該行在亞洲區(qū)的重中之重。香港市場(chǎng)第三季度列賬稅前利潤(rùn)18.96億美元，同比下降37.16%。
同期，匯豐在歐洲、拉丁美洲市場(chǎng)的稅前盈利分別為8400萬(wàn)美元、1.1億美元，而中東及北非市場(chǎng)則虧損3億美元，北美洲虧損700萬(wàn)美元。
今年上半年，匯豐的預(yù)期信貸損失已接近70億美元，同比飆升5倍，主要由于新冠疫情暴發(fā)及經(jīng)濟(jì)前景惡化。第三季度，匯豐預(yù)期信貸損失及其他信貸減值準(zhǔn)備明顯收窄，同比下跌1億美元至8億美元。該行表示，今年的預(yù)期信貸損失提撥目前趨向80億至130億元之間的較低水平，并期望將集團(tuán)2022年度的成本基礎(chǔ)降至原定的310億美元目標(biāo)以下。
祈耀年表示，對(duì)第三季度信貸損失大幅減少感到欣慰，而集團(tuán)正加速調(diào)整業(yè)務(wù)模式，以適應(yīng)長(zhǎng)期低息環(huán)境。匯豐亦正在加快轉(zhuǎn)型，將業(yè)務(wù)重心由易受利率影響的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移至收費(fèi)業(yè)務(wù)，同時(shí)進(jìn)一步削減營(yíng)業(yè)支出，并計(jì)劃加大對(duì)亞洲的投資，尤其是在財(cái)富管理、大灣區(qū)、南亞市場(chǎng)、貿(mào)易融資及可持續(xù)發(fā)展金融等領(lǐng)域。
將加碼粵港澳大灣區(qū)業(yè)務(wù)
匯豐于今年6月中宣布重新啟動(dòng)裁員計(jì)劃，至2022年底前，集團(tuán)的員工人數(shù)將由去年底的23.5萬(wàn)人降至約20萬(wàn)人。集團(tuán)財(cái)務(wù)總監(jiān)邵偉信(Ewen Stevenson)同日表示，截至今年第三季度已裁減約5000名員工，預(yù)計(jì)年底前裁員的總數(shù)略低于1萬(wàn)人。
祈耀年強(qiáng)調(diào)，集團(tuán)在中國(guó)是長(zhǎng)期投資者，多年來(lái)一直協(xié)助中國(guó)市場(chǎng)與全球接軌，期望未來(lái)可以保持有關(guān)地位。他表示，中國(guó)未來(lái)仍是匯控發(fā)展策略的重要地區(qū)，未來(lái)投資會(huì)繼續(xù)，并加碼粵港澳大灣區(qū)業(yè)務(wù)。
截至今年9月底，匯豐的普通股權(quán)一級(jí)資本比率15.6%，相比第二季的15%有所上升；經(jīng)調(diào)整成本效益比率61.4%，去年同期則為57%。
邵偉信表示，匯豐了解流動(dòng)性對(duì)銀行的重要性，會(huì)慎重考慮多項(xiàng)因素，包括貸款質(zhì)素的穩(wěn)定性。他稱，該行的核心一級(jí)資本充足率強(qiáng)勁，為15.6%，不過(guò)明年仍有疫情的不確定性，需留有足夠的緩沖。
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