每經記者 宋戈 肖世清 每經編輯 陳星
河南4家村鎮銀行取款難事件再迎新進展。6月18日，許昌市公安局發布警情通報：2022年4月19日，許昌市公安機關依法對河南新財富集團投資控股有限公司（以下簡稱河南新財富集團）涉嫌重大犯罪立案偵查。現初步查明，2011年以來，以該公司實際控制人呂某為首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮銀行實施系列嚴重犯罪。目前，案件偵辦取得積極進展，公安機關已抓獲一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、凍結一批涉案資金、資產。
河南銀保監局、河南省地方金融監管局有關負責人6月18日表示，各級金融管理部門密切配合公安機關開展調查，禹州新民生等村鎮銀行線上交易系統被河南新財富集團操控和利用的犯罪事實已初步查明，相關資金情況正在排查。
公開資料顯示，河南新財富集團成立于2011年，注冊地址為鄭州市鄭東新區，注冊資本11600萬元，經營范圍是“對實業投資、企業投資與管理”。值得注意的是，2022年2月10日，該公司已經被注銷。
相關資金情況正在排查
前不久，“河南多家村鎮銀行取款難”話題一度登上熱搜。《每日經濟新聞》記者注意到，此前有媒體報道，出現取款難的4家村鎮銀行，分別是禹州新民生村鎮銀行、上蔡惠民村鎮銀行、柘城黃淮村鎮銀行、開封新東方村鎮銀行。
今年5月，銀保監會有關部門負責人表示，據了解，4家村鎮銀行股東河南新財富集團通過內外勾結、利用第三方平臺以及資金掮客等吸收公眾資金，涉嫌違法犯罪，公安機關已立案調查。
如今，許昌公安機關初步查明，2011年以來，以河南新財富集團實際控制人呂某為首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮銀行實施系列嚴重犯罪。目前，案件偵辦取得積極進展，公安機關已抓獲一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、凍結一批涉案資金、資產。
許昌公安機關表示，該案涉嫌犯罪行為持續時間長，參與人員多，案情十分復雜。公安機關將進一步加大案件偵辦力度，不讓犯罪分子逍遙法外、逃避懲罰，進一步加大追贓挽損力度，維護人民群眾合法權益并適時發布案件偵辦階段性進展情況。
針對近期個別村鎮銀行線上服務渠道關閉問題，河南銀保監局、河南省地方金融監管局有關負責人表示，各級金融管理部門密切配合公安機關開展調查，禹州新民生等村鎮銀行線上交易系統被河南新財富集團操控和利用的犯罪事實已初步查明，相關資金情況正在排查。
河南新財富集團已注銷
公開資料顯示，河南新財富集團股東有兩人，分別是持股80%的余澤峰和持股20%的林恒森。
值得一提的是，河南新財富集團在國家企業信用信息公示系統中披露的大股東是余澤峰，但是警方披露的信息顯示實控人另有其人，是呂某。從工商信息來看，翻看河南新財富集團的歷史變更記錄，沒有呂姓人士。此外，2022年2月10日，該公司已經被注銷。據國家企業信用信息公示系統，該公司對外投資至少有三家企業，分別是河南新瑞基投資發展有限公司、河南新匯通實業發展有限公司、河南新銀創投資發展有限公司。三家公司的成立時間均在2011年，河南新財富集團對三家公司的持股比例均為51%。目前這三家公司已經全部注銷。
《每日經濟新聞》記者注意到，除了河南新財富集團，幾家村鎮銀行還有另一位共同的股東——許昌農商行。
5月25日，許昌農商行實控人許昌市投資集團有限公司發布了一則關于近期市場傳聞的澄清公告指出：“許昌農商行為禹州新民生村鎮銀行、柘城黃淮村鎮銀行、上蔡惠民村鎮銀行、安徽固鎮新淮河村鎮銀行和安徽黟縣新淮河村鎮銀行股東，以上五家村鎮銀行均為獨立法人機構且獨立運營，許昌農商行不實際控制其經營管理。”
上述幾家村鎮銀行，有多家曾因違規發放貸款等事由被罰。比如，2018年11月，因貸款審查嚴重不盡職，嚴重違反審慎經營規則，監管部門給予柘城黃淮村鎮銀行罰款25萬元的處罰；2019年6月，因貸前調查嚴重不盡職、員工違規出借賬戶為客戶過渡資金，禹州新民生村鎮銀行被罰款50萬元。
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