重慶農商行被罰255萬 因與身份不明客戶進行交易等多項違規

近日，根據中國人民銀行重慶營管部網站公布的行政處罰信息公示表（渝銀罰〔2022〕2號-6號）顯示，重慶農村商業銀行股份有限公司存在未按照規定履行客戶身份識別義務、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規定報送大額交易報告和可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易四宗違法違規行為，中國人民銀行重慶營業管理部對其處罰款255萬元。

朱國忱時任重慶農村商業銀行股份有限公司個人業務部總經理，對重慶農村商業銀行股份有限公司未按照規定履行客戶身份識別義務的違法違規行為負有責任。中國人民銀行重慶營業管理部對其處罰款1萬元。

張莉時任重慶農村商業銀行股份有限公司運營管理部總經理，對重慶農村商業銀行股份有限公司未按規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規定報送大額交易報告和可疑交易報告兩宗違法違規行為負有責任。中國人民銀行重慶營業管理部對其處罰款2萬元。

彭濤時任重慶農村商業銀行股份有限公司公司業務部總經理，對重慶農村商業銀行股份有限公司未按照規定履行客戶身份識別義務、與身份不明的客戶進行交易兩宗違法違規行為負有責任。中國人民銀行重慶營業管理部對其處罰款4.5萬元。

張國璽時任重慶農村商業銀行股份有限公司信用卡部總經理，對重慶農村商業銀行股份有限公司與身份不明的客戶進行交易的違法違規行為負有責任。中國人民銀行重慶營業管理部對其處罰款3.5萬元。