8月23日，河南省地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《關(guān)于冒用小額貸款公司名義開展互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)提示》稱，近日，該局在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)，一些組織和個(gè)人冒用河南省小額貸款公司名義通過(guò)第三方應(yīng)用程序（APP）開展互聯(lián)網(wǎng)小額貸款業(yè)務(wù)，以及外省市小額貸款公司通過(guò)第三方公司在河南省開展線下小額貸款業(yè)務(wù)。

　　“上述行為均未取得屬地地方金融監(jiān)管部門許可和獲得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)。”河南省地方金融監(jiān)督管理局表示，并進(jìn)行了三點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)提示：

　　一是，截至目前，河南省未批準(zhǔn)轄內(nèi)小額貸款公司開展網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)，也未批準(zhǔn)外省市小額貸款公司在河南省開展線下小額貸款業(yè)務(wù)。

　　二是，請(qǐng)廣大金融消費(fèi)者務(wù)必提高警惕，注意查驗(yàn)相關(guān)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)，選擇正規(guī)機(jī)構(gòu)、正規(guī)渠道獲取金融服務(wù)，防范非法金融活動(dòng)侵害。

　　三是，遇到非法金融活動(dòng)，應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門舉報(bào)；遭受損失的，可以通過(guò)法律手段維護(hù)自身合法權(quán)益；涉嫌違法犯罪的，應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)毓�安機(jī)關(guān)報(bào)案。

　　河南省地方金融監(jiān)督管理局作出上述說(shuō)明的依據(jù)是《關(guān)于印發(fā)小額貸款公司網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治實(shí)施辦法的通知》（網(wǎng)貸整治辦函〔2017〕56號(hào)）和《關(guān)于加強(qiáng)小額貸款公司監(jiān)督管理的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕86號(hào)）。

　　《關(guān)于印發(fā)小額貸款公司網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治實(shí)施辦法的通知》為P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室發(fā)布于2017年12月。該文件表示，本次專項(xiàng)整治主要排查小額貸款公司利用互聯(lián)網(wǎng)開展小額貸款業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性，打擊無(wú)網(wǎng)絡(luò)小額貸款經(jīng)營(yíng)資質(zhì)甚至無(wú)放貸資質(zhì)卻經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)小額貸款的機(jī)構(gòu)。

　　《關(guān)于加強(qiáng)小額貸款公司監(jiān)督管理的通知》發(fā)布于2020年9月，文件規(guī)定，小額貸款公司原則上應(yīng)當(dāng)在公司住所所屬縣級(jí)行政區(qū)域內(nèi)開展業(yè)務(wù)。對(duì)于經(jīng)營(yíng)管理較好、風(fēng)控能力較強(qiáng)、監(jiān)管評(píng)價(jià)良好的小額貸款公司，經(jīng)地方金融監(jiān)管部門同意，可以放寬經(jīng)營(yíng)區(qū)域限制，但不得超出公司住所所屬省級(jí)行政區(qū)域。即，本省小額貸款公司在外省市開展業(yè)務(wù)或者外省小額貸款公司在本省開展業(yè)務(wù)均不符合規(guī)定。

　　同時(shí)，該文件還規(guī)定，地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)按照現(xiàn)有規(guī)定，暫停新增小額貸款公司從事網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)及其他跨省（自治區(qū)、直轄市）業(yè)務(wù)。

　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者注意到，2020年11月，央行、銀保監(jiān)會(huì)還曾就《網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)管理暫行辦法（征求意見稿）》公開征求意見，文件顯示，小額貸款公司經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)督管理部門依法批準(zhǔn)。滿足注冊(cè)資本不低于人民幣10億元，且為一次性實(shí)繳貨幣資本；有符合本辦法規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)及技術(shù)能力等條件。不過(guò)，截至目前，該文件未正式發(fā)布。

　　今年4月1日，河南省地方金融監(jiān)督管理局網(wǎng)站發(fā)布的小額貸款公司監(jiān)管名錄顯示，截至今年3月末，河南省有254家小額貸款公司。4月以來(lái)，河南省地方金融監(jiān)督管理局取消多家小額貸款公司取消試點(diǎn)資格。