繼基金公司之后，多家銀行近日也通過了個人養老金基金行業平臺的驗收測試，銀行是基金重要銷售渠道。
此前發布的文件明確，證監會根據相關條件確定可以開展個人養老金基金銷售相關業務的基金銷售機構名錄，并每季度通過證監會網站、基金業協會網站、個人養老金基金行業平臺等向社會發布。其中一條即包括與個人養老金基金行業平臺完成聯網測試。
多家銀行通過驗收測試
11月15日，21世紀經濟報道記者從興業銀行(601166)獲悉，近日該行收到來自中國證券登記結算有限責任公司（下稱“中國結算”）的“關于個人養老金基金行業平臺驗收測試結果”的通知，該行順利通過平臺的銷售環節驗收測試，成為首批通過個人養老金基金行業平臺測試的銀行之一。
“這標志著我行在全面備戰個人養老金業務環節已具備銷售個人養老基金投資基金的底層系統基礎，距離向投資者推出個人養老金服務更近一步，是我行積極服務老齡化社會居民養老需求，持續擦亮‘財富銀行’名片的重要舉措。”興業銀行財富管理部相關負責人表示。
此前農業銀行也表示，目前該行已成功與人社部個人養老金信息管理服務平臺及個人養老金基金行業平臺實現系統對接，并完成與多家產品機構的聯合測試。待試點城市業務上線后，公眾在網點柜面和掌上銀行均可開立養老資金賬戶，并選取適宜的個人養老金服務。
同時，農業銀行積極參加各類個人養老產品的分階段試點工作，與廣發基金、農銀人壽等公司建立了穩定、持續的養老產品合作。由農業銀行代銷的養老FOF基金產品、養老理財產品和專屬商業養老保險產品在試點期間運行良好。
中信銀行(601998)表示，該行個人養老金業務的準備工作幾近完成，基于賬戶行的基礎定位，支持多家產品機構、銷售機構的聯合測試、驗收測試。據悉，中信銀行現已獲得有關平臺驗收報告。
中信銀行介紹稱，該行積極落地、參與養老基金上線和發行，納入養老賬戶的養老FOF產品全部上線，并進行精選推薦，此外還專門定制了中信銀行托管的養老FOF產品。
光大銀行(601818)未直接表示該行通過了個人養老金基金行業平臺的測試，但表示該行APP現已上線養老金融專區，個人養老金專區正式上線后，可提供理財、基金、保險和儲蓄等養老金融產品供客戶選擇。
需具備較強公募基金銷售能力
《個人養老金投資公開募集證券投資基金業務管理暫行規定》（下稱《規定》）明確，個人養老金基金行業平臺是個人養老金投資基金業務的信息服務平臺。證監會授權中國結算等機構建設并運營基金行業平臺，為個人養老金投資基金業務提供支持，并對基金行業平臺相關業務實施管理。
證監會根據相關條件確定可以開展個人養老金基金銷售相關業務的基金銷售機構名錄，并每季度通過證監會網站、基金業協會網站、個人養老金基金行業平臺等向社會發布。其中包括與個人養老金基金行業平臺完成聯網測試，以及具備較強的公募基金銷售能力；最近4個季度末股票基金和混合基金保有規模不低于200億元，其中個人投資者持有規模不低于50億元等。
按照上述條件，有機構測算，預計絕大多數大行、股份行以及個別城商行能滿足條件，成為個人養老金基金銷售機構。
個人養老金基金行業平臺按照個人養老金相關制度要求與信息平臺、開展個人養老金資金賬戶業務的商業銀行、基金管理人和基金銷售機構等機構建立系統連接和數據交互。
中國結算發布的《個人養老金基金行業平臺業務指引》也明確，基金銷售機構等個人養老金投資基金業務參與主體在開展基金行業平臺相關業務前，應當以法人名義向該公司申請接入基金行業平臺，成為平臺參與機構，并申請開通相應角色權限。同時，基金銷售機構應當協助首次通過該基金銷售機構辦理個人養老金投資基金業務的投資人，向基金行業平臺報送平臺賬戶開立申請。
與此同時，銀行也是基金托管行。《規定》明確，基金托管人開展個人養老金投資基金業務的相關活動適用該規定；且應當在各自職責范圍內，按照個人養老金相關制度規定，保障投資人參與個人養老金投資基金業務相關資金及資產的安全封閉運行。
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