“個(gè)人養(yǎng)老賬戶投資公募基金的資格，是資金賬戶的一個(gè)功能，由基金業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)測(cè)試情況進(jìn)行公布（記者注：應(yīng)與基金行業(yè)平臺(tái)測(cè)試，證監(jiān)會(huì)通過證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站、基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、基金行業(yè)平臺(tái)等向社會(huì)發(fā)布。），我行已于上周完成測(cè)試，預(yù)計(jì)近期會(huì)更新我行名單。”11月22日，江蘇銀行(600919)行長(zhǎng)葛仁余在該行三季度業(yè)績(jī)說明會(huì)上回到投資者提問時(shí)表示。
上述提問源自11月18日證監(jiān)會(huì)發(fā)布的個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)名錄（截至2022年11月18日），名單顯示，有16家銀行進(jìn)入，6家大行、8家股份行和2家城商行，2家城商行為北京銀行(601169)、寧波銀行(002142)。
《個(gè)人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》明確，證監(jiān)會(huì)根據(jù)相關(guān)條件確定可以開展個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)的基金銷售機(jī)構(gòu)名錄，并每季度通過證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站、基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、基金行業(yè)平臺(tái)等向社會(huì)發(fā)布，具體條件包括：經(jīng)營(yíng)狀況良好，財(cái)務(wù)指標(biāo)穩(wěn)健，具備較強(qiáng)的公募基金銷售能力；最近4個(gè)季度末股票基金和混合基金保有規(guī)模不低于200億元，其中個(gè)人投資者持有規(guī)模不低于50億元；以及與基金行業(yè)平臺(tái)完成聯(lián)網(wǎng)測(cè)試等。
而據(jù)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站公布的數(shù)據(jù)顯示，截至今年三季度末，江蘇銀行銷售股票+混合公募基金保有規(guī)模為298億元，高于廣發(fā)銀行（260億元）、北京銀行（250億元），而這兩家銀行已進(jìn)入個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)名錄。
與江蘇銀行類似的還有上海銀行(601229)、華夏銀行(600015)，截至今年三季度末，這兩家銀行銷售股票+混合公募基金保有規(guī)模分別為325億元、358億元。
此外，據(jù)銀保監(jiān)會(huì)公布的首批開辦個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)名單顯示，商業(yè)銀行共計(jì)23家：6大行、12家股份行、5家城商行，5家城商行具體為北京銀行、上海銀行、江蘇銀行、寧波銀行、南京銀行(601009)。
葛仁余表示，該行已經(jīng)獲得銀保監(jiān)會(huì)首批個(gè)人養(yǎng)老資金賬戶資質(zhì)，將積極參與，統(tǒng)籌安排，全力備戰(zhàn)個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)。
此次業(yè)績(jī)說明會(huì)上，葛仁余還披露了該行2023年客戶項(xiàng)目?jī)?chǔ)備情況。葛仁余介紹稱，自下半年開始，該行提早謀劃，迅速行動(dòng)，7月即組織全行開展公司客戶項(xiàng)目?jī)?chǔ)備營(yíng)銷競(jìng)賽，比去年提前兩個(gè)月，同時(shí)重點(diǎn)突出“搶機(jī)遇”、“早投放”、“增效益”、“強(qiáng)比拼”四個(gè)導(dǎo)向。進(jìn)入四季度，在前期已開展儲(chǔ)備競(jìng)賽的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步組織開展公司客戶項(xiàng)目?jī)?chǔ)備“金穗行動(dòng)”營(yíng)銷競(jìng)賽，積極挖掘、把握政策市場(chǎng)機(jī)遇，持續(xù)做大做優(yōu)項(xiàng)目?jī)?chǔ)備，扎實(shí)推進(jìn)“投放+儲(chǔ)備”工作，目前項(xiàng)目?jī)?chǔ)備情況較好，將有效支撐明年旺季信貸投放增長(zhǎng)。
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