12月2日，中國銀保監(jiān)會、國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室、工業(yè)和信息化部、市場監(jiān)管總局發(fā)布關(guān)于規(guī)范“銀行”字樣使用有關(guān)事項(xiàng)的通知。
通知指出，未經(jīng)銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何法人、非法人組織不得在名稱中使用“銀行”字樣，國際金融組織、中央銀行、多邊開發(fā)機(jī)構(gòu)與國家另有規(guī)定的除外。自然人（包括個體工商戶）不得以營利性為目的或者以可能誤導(dǎo)公眾的方式在名稱中使用“銀行”字樣，法律另有規(guī)定的除外。
通知表示，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對轄內(nèi)“銀行”字樣使用情況加強(qiáng)監(jiān)測。對于違法使用“銀行”字樣的行為，根據(jù)違法行為具體情況，按照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十九條規(guī)定，依法進(jìn)行行政處罰。對于違法行為輕微并及時改正等情形，結(jié)合《中華人民共和國行政處罰法》等規(guī)定，依法進(jìn)行處理。涉嫌犯罪的，依法將案件移送司法機(jī)關(guān)處理。互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)違法使用“銀行”字樣的，由網(wǎng)絡(luò)賬號歸屬地或網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營者所在地銀保監(jiān)局牽頭開展整改規(guī)范工作。
通知強(qiáng)調(diào)，各銀行保險機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)違法使用“銀行”字樣情況的，應(yīng)當(dāng)及時向銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告。對于違法使用“銀行”字樣的主體，各銀行保險機(jī)構(gòu)不得為其業(yè)務(wù)系統(tǒng)開發(fā)提供技術(shù)支持，不得與其開展?fàn)I銷推廣方面的業(yè)務(wù)合作；在提供授信、承保等金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對其整改情況進(jìn)行必要審查。
對于違法違規(guī)使用“總行”“分行”“支行”“農(nóng)商行”“城商行”“農(nóng)村信用社”“城市信用社”“儲蓄所”“資金互助社”等字樣，仿冒銀行機(jī)構(gòu)營業(yè)場所裝潢、網(wǎng)站外觀、移動互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序外觀和標(biāo)志等情形，欺騙或者可能誤導(dǎo)金融消費(fèi)者的，參照本通知要求進(jìn)行整改；構(gòu)成不正當(dāng)競爭行為的，依據(jù)《反不正當(dāng)競爭法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行行政處罰。
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