當前，全國持續開展防范電信網絡詐騙工作，興業銀行廈門分行認真落實相關部門要求，與各級反詐中心信息共享、通力合作，建立起良好的警銀協作機制，共同筑牢反詐“防護網”。近期，興業銀行廈門分行聯合廈門市公安局思明分局舉行了“市民反詐教育基地”揭牌儀式。共建雙方在防范電信網絡詐騙、打擊金融領域違法犯罪、市民反金融詐騙宣傳等方面進行合作，進行資源整合和優勢共享，落實警銀聯防聯控，提高銀行客戶的防騙意識，提升轄區居民的風險防范能力，共同守護金融安全。
嚴把賬戶開立“控制關”
近日，興業銀行廈門某支行網點走進多位某公司在職證明，聲稱前來開立銀行賬戶的客戶。因開戶存在批量聚集性且開戶理由存在諸多邏輯不合理之處，該行隨即聯系公司方，公司相關負責人表示該批人員已不在公司任職。結合種種異常情況，該支行暫未受理該批開卡人員的需求，同時第一時間向當地公安進行報告，后經公安機關證實，該批開卡人員存在明顯涉詐動機。
嚴把可疑交易“識別關”
前不久，一青年男性客戶來到興業銀行廈門某支行網點，要求支取大額現金，該支行經辦人員發現該客戶不符合青年人群較少使用現金的交易習慣，隨即按照該行臨時性管理要求進行核查，發現賬戶交易特征與公安部、人民銀行及上級行近期下發的涉案賬戶可疑交易特征高度相似，于是詢問客戶資金來源情況，客戶稱不清楚且一直通過電話、微信與“第三人”交流，疑似有人遠程指導。該行工作人員一邊穩住該男子，一邊立即聯系當地反詐中心申請協查排查，反詐民警很快來到網點將該男子帶回調查。經公安機關調查，該男子有重大涉案嫌疑，目前已立案偵查。
嚴把可疑資金“監測關
2022年12月06日下午16時，客戶廖某某前來廈門蓮花支行柜臺辦理取現。因客戶取款時被開戶行做了“頻繁辦理業務”的監控，經辦柜員覺察可疑，經查詢流水為他人在下午2點左右轉入，今日已通過各種渠道取款多次。柜員核實客戶資金來源及用途，客戶表示為其朋友賭球贏錢資金，轉給他用作聘禮錢。會計主管便詢問客戶最近是否到多個網點辦理業務，客戶支支吾吾，顧左右而言他，無法提供資金來源佐證，柜面判斷可能存在涉詐資金取現行為，會計主管立即聯系開戶行進行核實確認，并給賬戶做不收不付管控，并拒絕客戶該筆取款。該客戶離開網點不久后，其卡因涉案被寧波公安局凍結。
時隔不久，又一客戶來到興業銀行廈門某支行柜臺同樣提出支取現金的要求，該支行經辦人員經過核查甄別，發現該賬戶資金來源涉及省外多家銀行賬戶轉入，且賬戶曾被有權機關凍結。于是該支行第一時間向轄區派出所報告可疑情況，申請協查。后經公安機關調查證實，該人員涉嫌網絡賭博犯罪。
據了解，為有效遏制電信詐騙案件數量上升勢頭，興業銀行廈門分行采用“智慧金融”的科技理念，可視化、智能化展示金融知識，日常通過金融教育示范基地的多媒體智能設備滾動播放防范電信網絡詐騙、防范非法集資等宣傳視頻，常態化開展市民反詐騙和金融安全教育宣傳。同時，該行還立足網點，結合區域特色，面向金融消費者、投資者和廣大市民，有針對性的舉辦金融知識普及沙龍，圍繞“防范老年人電信詐騙”“強化理性消費及誠信意識”“反賭反詐”“保護個人信息安全”等方面穩步、扎實、有序地開展金融消費者教育宣傳活動。
不僅如此，廈門市公安局思明分局在金融教育示范基地開設防范詐騙知識課堂，邀請轄區市民、興業銀行客戶、周邊高�？赡苁茯_群眾參加，利用轄區派出所的警力，以介紹典型詐騙案例、剖析近期詐騙手法等方式，提高社會公眾的金融風險防范能力。將金融教育示范基地作為直播場地，開展警銀合作防詐騙宣傳直播活動，以生動有趣、市民喜聞樂見的形式開展線上反詐宣傳。
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