12月14日，中國銀行(601988)業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布《中國銀行業(yè)理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展報(bào)告暨理財(cái)公司年鑒（2022）》(以下簡稱《報(bào)告》)稱，理財(cái)機(jī)構(gòu)銷售服務(wù)模式優(yōu)化、產(chǎn)品體系完善、投研建設(shè)增強(qiáng)、科技與金融進(jìn)一步結(jié)合，整體提升客戶服務(wù)能力。
《報(bào)告》指出，2021年，在銷售端，理財(cái)機(jī)構(gòu)積極開拓外部代銷渠道，讓尚未成熟的理財(cái)公司延伸服務(wù)觸角，吸引到更多母行以外的客戶群，提高銷售效率，拓展理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模；在產(chǎn)品端，理財(cái)機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加大“固收+”產(chǎn)品的布局力度，創(chuàng)建符合市場需求的創(chuàng)新產(chǎn)品，拉長產(chǎn)品期限為產(chǎn)品投資提供更廣闊空間也進(jìn)一步的控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
《報(bào)告》顯示，在投資端，理財(cái)機(jī)構(gòu)一方面搭建大類資產(chǎn)配置體系，增強(qiáng)權(quán)益等資產(chǎn)的研究能力，另一方面則加強(qiáng)與外部機(jī)構(gòu)合作，通過資源的外引內(nèi)聯(lián)，緩解投研壓力，拓寬投研邊界，更高效的提升投資能力，滿足市場需求；在運(yùn)營端，加強(qiáng)凈值型產(chǎn)品運(yùn)營管理能力，從人員、制度、系統(tǒng)等多個(gè)方面著力，持續(xù)完善理財(cái)業(yè)務(wù)運(yùn)營體系。同時(shí)，理財(cái)市場向理財(cái)公司集中態(tài)勢顯現(xiàn)，基本形成“理財(cái)公司為主、商業(yè)銀行為輔”的發(fā)展格局。
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