1月3日，河北銀保監局公開的《河北省銀行業保險業金融機構高級管理人員年度履職監管評價辦法（試行）》（下稱《辦法》）顯示，該《辦法》所稱履職監管評價是指監管機構在日常監管的基礎上，根據監管工作需要，自主選擇評價對象，對銀行業保險業機構高管人員任職期間的履職行為進行持續性監管，并按照規定程序作出評價結論的監管行為。

　　值得注意的是，《辦法》規定，當高管人員履職評價被確定為不稱職等次的，監管機構可依照有關規定建議上一級管理機構或組織人事主管單位撤換該高管人員。

　　考核業績、配合監管工作等情況

　　《辦法》明確，銀行業機構是指河北省轄內政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、外資銀行、農村中小金融機構、非銀行金融機構等所有法人及分支機構；保險業機構是指河北省轄內保險公司及所有分支機構。

　　高級管理人員是指按照《中國銀保監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》《中國銀保監會外資銀行行政許可事項實施辦法》《中國銀保監會農村中小銀行機構行政許可事項實施辦法》《中國銀保監會信托公司行政許可事項實施辦法》《中國銀保監會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》和《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》等規定，經監管機構任職資格核準，且任現職滿一年以上的銀行業保險業機構高管人員。

　　其中，河北銀保監局負責評價的高管人員包括：政策性銀行河北省分行及省行營業部、外資銀行石家莊分行、政策性保險公司河北分公司高管人員；國有商業銀行河北省分行及石家莊分行高管人員；股份制商業銀行石家莊分行高管人員；河北銀行及其它城市商業銀行石家莊分行高管人員；河北省農村信用社聯合社主要負責人，河北省農村信用社聯合社石家莊審計中心主要負責人，石家莊轄內縣級農村信用合作聯社、縣級農村信用聯社股份有限公司主要負責人，石家莊轄內農村商業銀行、農村合作銀行主要負責人；石家莊轄內村鎮銀行、農村資金互助社主要負責人；信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、消費金融公司等轄內非銀行機構、企業集團財務公司石家莊分公司、金融資產管理公司河北省分公司主要負責人；保險公司高管人員、保險公司省級分公司及石家莊轄內保險公司中心支公司（或地市級分公司）主要負責人；上述之外的轄內其他銀行業保險業機構高管人員，可根據監管需要進行履職評價。

　　銀行業機構高管人員評價主要內容包括哪些？《辦法》顯示，涵蓋經營管理業績、內部管理情況、風險管理水平、配合監管工作情況等。

　　其中，經營管理業績重點評價高管人員經營管理能力及年度各項指標進步度情況，主要包括：資本充足率、撥備覆蓋率、流動性比率、不良貸款率、貸款損失準備充足率、非同業單一客戶風險暴露等達標情況；資產規模、盈利水平、中間業務發展等主要經營指標情況；業務指標系統內排名及進步度；受表彰及處罰情況；服務實體經濟情況；職能定位涉及的小微、三農、金融扶貧等普惠金融政策執行情況。

　　配合監管工作情況主要包括：非現場監管或現場檢查配合；監管資料報送；對監管機構的整改意見落實；向監管機構報告制度的執行；參加監管機構組織的有關會議和活動情況等。

　　有一項“差”即被評為不稱職

　　《辦法》規定，評價小組按照制定的評價方案實施監管評價。根據高管人員目標完成情況、現場檢查、非現場監管及日常監管情況，從其依法履職情況、重點風險防控、監管配合程度、發展轉型及履行社會職責、內控管理、經營指標及監管目標完成情況等方面進行全面評價。日常監管中對高管人員進行的質詢談話、約見談話等有風險提示或監管要求的內容，可視整改情況列入履職評價。

　　評價結論分為優秀、稱職、基本稱職、不稱職四個等次，高管人員具有情形之一的，應確定為不稱職等次，且高管人員履職評價被確定為不稱職等次的，監管機構可依照有關規定建議上一級管理機構或組織人事主管單位撤換該高管人員：

　　一是經營管理業績差。機構無法正常經營，普惠金融監管要求落實不到位、造成惡劣影響的；

　　二是內部管理差。黨的領導與公司治理融合差，黨的建設嚴重弱化，內部管理存在嚴重缺陷，嚴重損害消費者權益、社會關注度高、影響惡劣的；

　　三是風險管理差。嚴重違反審慎經營規則，導致重大涉刑業內案件，現場檢查發現問題嚴重，被采取重大監管強制措施。

　　四是配合監管差。向監管機構提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料，造成惡劣影響，或阻礙、拒絕、對抗依法監管，情節嚴重。

　　值得注意的是，對于優秀等次，需要具備相關條件，同時不得有相關情形：

　　需要具備條件包括：經營管理業績突出。年度各項指標優秀，在本系統績效考核排名靠前，普惠金融政策執行情況良好，完成當年全部普惠金融工作監管目標；內部管理良好。黨的領導與公司治理有機融合，行政許可事項合規，業務操作規范，對員工教育管理嚴格，金融服務質量及消費者權益保護工作開展情況良好，消費者權益保護監管評價結果為二級及以上，消費者投訴率低；風險管理規范。風險管理制度完善且執行到位，未發生被評價人應負有管理、領導、監督責任的案件或案件風險，現場檢查發現問題少、程度低；配合監管到位。材料報送及時，無明顯錯誤、失誤，數據準確。各項報告制度執行嚴格，各類整改意見落實到位，按要求參加監管機構組織的有關會議和活動。

　　不得有相關情形包括：對本系統發生的案件或重大案件風險負有管理、領導、監督責任的；本次監管評價周期內受到過監管機構行政處罰的；無正當理由不參加監管評價，經提示后仍然拒絕參加的，或者拒不配合監管評價工作的。