1月3日，河北銀保監(jiān)局公開(kāi)的《河北省銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員年度履職監(jiān)管評(píng)價(jià)辦法（試行）》（下稱《辦法》）顯示，該《辦法》所稱履職監(jiān)管評(píng)價(jià)是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)在日常監(jiān)管的基礎(chǔ)上，根據(jù)監(jiān)管工作需要，自主選擇評(píng)價(jià)對(duì)象，對(duì)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)高管人員任職期間的履職行為進(jìn)行持續(xù)性監(jiān)管，并按照規(guī)定程序作出評(píng)價(jià)結(jié)論的監(jiān)管行為。

　　值得注意的是，《辦法》規(guī)定，當(dāng)高管人員履職評(píng)價(jià)被確定為不稱職等次的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可依照有關(guān)規(guī)定建議上一級(jí)管理機(jī)構(gòu)或組織人事主管單位撤換該高管人員。

　　考核業(yè)績(jī)、配合監(jiān)管工作等情況

　　《辦法》明確，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)是指河北省轄內(nèi)政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、外資銀行、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)、非銀行金融機(jī)構(gòu)等所有法人及分支機(jī)構(gòu)；保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)是指河北省轄內(nèi)保險(xiǎn)公司及所有分支機(jī)構(gòu)。

　　高級(jí)管理人員是指按照《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》和《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》等規(guī)定，經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)任職資格核準(zhǔn)，且任現(xiàn)職滿一年以上的銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)高管人員。

　　其中，河北銀保監(jiān)局負(fù)責(zé)評(píng)價(jià)的高管人員包括：政策性銀行河北省分行及省行營(yíng)業(yè)部、外資銀行石家莊分行、政策性保險(xiǎn)公司河北分公司高管人員；國(guó)有商業(yè)銀行河北省分行及石家莊分行高管人員；股份制商業(yè)銀行石家莊分行高管人員；河北銀行及其它城市商業(yè)銀行石家莊分行高管人員；河北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社主要負(fù)責(zé)人，河北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社石家莊審計(jì)中心主要負(fù)責(zé)人，石家莊轄內(nèi)縣級(jí)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、縣級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)社股份有限公司主要負(fù)責(zé)人，石家莊轄內(nèi)農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行主要負(fù)責(zé)人；石家莊轄內(nèi)村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村資金互助社主要負(fù)責(zé)人；信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、消費(fèi)金融公司等轄內(nèi)非銀行機(jī)構(gòu)、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司石家莊分公司、金融資產(chǎn)管理公司河北省分公司主要負(fù)責(zé)人；保險(xiǎn)公司高管人員、保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司及石家莊轄內(nèi)保險(xiǎn)公司中心支公司（或地市級(jí)分公司）主要負(fù)責(zé)人；上述之外的轄內(nèi)其他銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)高管人員，可根據(jù)監(jiān)管需要進(jìn)行履職評(píng)價(jià)。

　　銀行業(yè)機(jī)構(gòu)高管人員評(píng)價(jià)主要內(nèi)容包括哪些？《辦法》顯示，涵蓋經(jīng)營(yíng)管理業(yè)績(jī)、內(nèi)部管理情況、風(fēng)險(xiǎn)管理水平、配合監(jiān)管工作情況等。

　　其中，經(jīng)營(yíng)管理業(yè)績(jī)重點(diǎn)評(píng)價(jià)高管人員經(jīng)營(yíng)管理能力及年度各項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)步度情況，主要包括：資本充足率、撥備覆蓋率、流動(dòng)性比率、不良貸款率、貸款損失準(zhǔn)備充足率、非同業(yè)單一客戶風(fēng)險(xiǎn)暴露等達(dá)標(biāo)情況；資產(chǎn)規(guī)模、盈利水平、中間業(yè)務(wù)發(fā)展等主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)情況；業(yè)務(wù)指標(biāo)系統(tǒng)內(nèi)排名及進(jìn)步度；受表彰及處罰情況；服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)情況；職能定位涉及的小微、三農(nóng)、金融扶貧等普惠金融政策執(zhí)行情況。

　　配合監(jiān)管工作情況主要包括：非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或現(xiàn)場(chǎng)檢查配合；監(jiān)管資料報(bào)送；對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的整改意見(jiàn)落實(shí)；向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告制度的執(zhí)行；參加監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織的有關(guān)會(huì)議和活動(dòng)情況等。

　　有一項(xiàng)“差”即被評(píng)為不稱職

　　《辦法》規(guī)定，評(píng)價(jià)小組按照制定的評(píng)價(jià)方案實(shí)施監(jiān)管評(píng)價(jià)。根據(jù)高管人員目標(biāo)完成情況、現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管及日常監(jiān)管情況，從其依法履職情況、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防控、監(jiān)管配合程度、發(fā)展轉(zhuǎn)型及履行社會(huì)職責(zé)、內(nèi)控管理、經(jīng)營(yíng)指標(biāo)及監(jiān)管目標(biāo)完成情況等方面進(jìn)行全面評(píng)價(jià)。日常監(jiān)管中對(duì)高管人員進(jìn)行的質(zhì)詢談話、約見(jiàn)談話等有風(fēng)險(xiǎn)提示或監(jiān)管要求的內(nèi)容，可視整改情況列入履職評(píng)價(jià)。

　　評(píng)價(jià)結(jié)論分為優(yōu)秀、稱職、基本稱職、不稱職四個(gè)等次，高管人員具有情形之一的，應(yīng)確定為不稱職等次，且高管人員履職評(píng)價(jià)被確定為不稱職等次的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可依照有關(guān)規(guī)定建議上一級(jí)管理機(jī)構(gòu)或組織人事主管單位撤換該高管人員：

　　一是經(jīng)營(yíng)管理業(yè)績(jī)差。機(jī)構(gòu)無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)，普惠金融監(jiān)管要求落實(shí)不到位、造成惡劣影響的；

　　二是內(nèi)部管理差。黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理融合差，黨的建設(shè)嚴(yán)重弱化，內(nèi)部管理存在嚴(yán)重缺陷，嚴(yán)重?fù)p害消費(fèi)者權(quán)益、社會(huì)關(guān)注度高、影響惡劣的；

　　三是風(fēng)險(xiǎn)管理差。嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，導(dǎo)致重大涉刑業(yè)內(nèi)案件，現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題嚴(yán)重，被采取重大監(jiān)管強(qiáng)制措施。

　　四是配合監(jiān)管差。向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料，造成惡劣影響，或阻礙、拒絕、對(duì)抗依法監(jiān)管，情節(jié)嚴(yán)重。

　　值得注意的是，對(duì)于優(yōu)秀等次，需要具備相關(guān)條件，同時(shí)不得有相關(guān)情形：

　　需要具備條件包括：經(jīng)營(yíng)管理業(yè)績(jī)突出。年度各項(xiàng)指標(biāo)優(yōu)秀，在本系統(tǒng)績(jī)效考核排名靠前，普惠金融政策執(zhí)行情況良好，完成當(dāng)年全部普惠金融工作監(jiān)管目標(biāo)；內(nèi)部管理良好。黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合，行政許可事項(xiàng)合規(guī)，業(yè)務(wù)操作規(guī)范，對(duì)員工教育管理嚴(yán)格，金融服務(wù)質(zhì)量及消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作開(kāi)展情況良好，消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果為二級(jí)及以上，消費(fèi)者投訴率低；風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范。風(fēng)險(xiǎn)管理制度完善且執(zhí)行到位，未發(fā)生被評(píng)價(jià)人應(yīng)負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題少、程度低；配合監(jiān)管到位。材料報(bào)送及時(shí)，無(wú)明顯錯(cuò)誤、失誤，數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。各項(xiàng)報(bào)告制度執(zhí)行嚴(yán)格，各類整改意見(jiàn)落實(shí)到位，按要求參加監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織的有關(guān)會(huì)議和活動(dòng)。

　　不得有相關(guān)情形包括：對(duì)本系統(tǒng)發(fā)生的案件或重大案件風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的；本次監(jiān)管評(píng)價(jià)周期內(nèi)受到過(guò)監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰的；無(wú)正當(dāng)理由不參加監(jiān)管評(píng)價(jià)，經(jīng)提示后仍然拒絕參加的，或者拒不配合監(jiān)管評(píng)價(jià)工作的。