中國經濟網北京5月4日訊 中國銀保監會網站今日公布的福建銀保監局行政處罰信息公開表（閩銀保監罰決字〔2023〕13號）顯示，福建華通銀行股份有限公司股權管理不到位；流動資金貸款貸前調查不盡職，當事人為林安麟。

中國銀保監會福建監管局依據《商業銀行股權管理暫行辦法》第十條、第十二條、第十五條、第二十九條，《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項，《流動資金貸款管理暫行辦法》第十三條，《商業銀行授信工作盡職指引》第十五條，《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項、第四十八條第（二）項，對福建華通銀行股份有限公司合計處以100萬元罰款；對林安麟給予警告。

相關法規：

《商業銀行股權管理暫行辦法》第十條：商業銀行股東應當嚴格按照法律法規和銀監會規定履行出資義務。

商業銀行股東應當使用自有資金入股商業銀行，且確保資金來源合法，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股，法律法規另有規定的除外。

《商業銀行股權管理暫行辦法》第十二條：商業銀行股東不得委托他人或接受他人委托持有商業銀行股權。

商業銀行主要股東應當逐層說明其股權結構直至實際控制人、最終受益人，以及其與其他股東的關聯關系或者一致行動關系。

《商業銀行股權管理暫行辦法》第十五條：同一投資人及其關聯方、一致行動人入股商業銀行應當遵守銀監會規定的持股比例要求。

《商業銀行股權管理暫行辦法》第二十九條：商業銀行應當加強對股東資質的審查，對主要股東及其控股股東、實際控制人、關聯方、一致行動人、最終受益人信息進行核實并掌握其變動情況，就股東對商業銀行經營管理的影響進行判斷，依法及時、準確、完整地報告或披露相關信息。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條：銀行業金融機構的審慎經營規則，由法律、行政法規規定，也可以由國務院銀行業監督管理機構依照法律、行政法規制定。

前款規定的審慎經營規則，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯交易、資產流動性等內容。

銀行業金融機構應當嚴格遵守審慎經營規則。

《商業銀行授信工作盡職指引》第十五條：商業銀行應對客戶提供的身份證明、授信主體資格、財務狀況等資料的合法性、真實性和有效性進行認真核實，并將核實過程和結果以書面形式記載。

以下為原文：