習近平總書記在黨的二十大報告中指出，建設現代化產業體系，堅持把發展經濟的著力點放在實體經濟上，推進新型工業化，并指出要支持專精特新企業發展，推動制造業高端化、智能化、綠色化發展。立足經濟發達、金融資源豐富的江蘇，江蘇銀行認真貫徹落實習近平總書記系列重要講話和指示批示精神，牢牢把握中國式現代化的正確方向，完整準確全面貫徹新發展理念，聚焦制造業高端化、智能化、綠色化三大方向，以高質量金融服務賦能制造業轉型升級。截至2022年末，江蘇銀行制造業貸款余額近2000億元，當年新增額、余額均居全國城商行首位，并在今年一季度末突破2200億元，較上年末增長15.84%，制造業貸款余額繼續保持城商行前列。
聚焦科技自立自強
以全生命周期服務助力制造業“高端化”
科技立則國家立，科技強則國家強。在參加十四屆全國人大一次會議江蘇代表團審議時，習近平總書記深刻指出：“加快實現高水平科技自立自強，是推動高質量發展的必由之路。”作為全國系統重要性銀行、江蘇省最大法人銀行，江蘇銀行全面貫徹落實“支持高水平科技自立自強”的工作要求，錨定專精特新等科技型企業，引科技金融活水，澆灌企業創新之林，努力打造業內領先的科創人才服務銀行，以全生命周期服務為高端制造企業保駕護航。
近年來，江蘇銀行在政策引領下，不斷發揮科創人才金融服務優勢，圍繞專精特新企業需求特點，結合中小企業梯度培育階段特征，形成分階段、分層次的服務體系，針對性出臺“融資、保障、增值、提升”的系統性服務方案。該行持續開展專精特新企業攻壘、科創人才高質量客群倍增等專項行動，業內率先創新“卡脖子專項貸”“專精特新貸”“高企貸”“投融貸”等系列產品，為科技企業提供“直融+間融”全生命周期服務，實現科技貸款余額超1600億元，江蘇省內專精特新企業“三分之二有服務、三分之一有授信”。
江蘇某省級專精特新企業主營研發的“4英寸砷化鎵晶圓片”是濾波器的核心原料。濾波器作為手機射頻關鍵元件，長期被國外壟斷。該企業成立初期，由于缺營業收入、少有效資產，一度面臨融資難的問題。江蘇銀行本著不唯財務重技術、不唯抵押重信用、不唯營收重訂單的原則，綜合考量企業技術研發投入、下游上市公司合作意向等，給予企業500萬元純信用、低成本“卡脖子專項貸”首貸支持。近期，為進一步助推“4英寸砷化鎵晶圓片”項目實現量產，江蘇銀行再增2億元、5年期項目貸款支持，讓企業負責人吃下擴產經營的“定心丸”。
聚焦“智改數轉”行動
以“金融+非金融”服務助力制造業“智能化”
發展數字經濟是把握新一輪科技革命和產業變革新機遇的戰略選擇。黨的二十大報告中指出：“加快發展數字經濟，促進數字經濟和實體經濟深度融合，打造具有國際競爭力的數字產業集群。”江蘇銀行積極對接江蘇省制造業智能化改造和數字化轉型三年行動計劃，搶灘布局智能制造金融服務，以“金融+非金融”服務助力“江蘇智造”換檔升級。
據悉，江蘇銀行在去年便在江蘇省率先推出“智改數轉貸”專屬產品，緊扣企業自動化裝備升級、產線智能化改造、系統集成應用等領域需求，通過“大視角畫像”“多場景支持”“全線上提款”等手段，創新為制造業企業、智改數轉服務商提供精準融資服務。目前，該產品已服務企業超500戶，提供專項授信支持超200億元。今年以來，江蘇銀行正著力推進與政府、服務商開展三方合作，探索打造集企業診斷、轉型服務、融資支持、政策保障等為一體的線上化智改數轉服務平臺，積極助力企業“敢轉”“愿轉”“會轉”。
圍繞企業數字化經營場景，江蘇銀行充分發揮金融科技服務優勢，創新推出包括訂單、財資、薪稅、財務、外匯、票據等在內的“蘇銀金管家”系列產品。例如，訂單管家可以幫助企業實現銷售訂單和回款線上實時動態管理；財資管家可以幫助企業實現集團內企業銀行賬戶資金統一管理。“蘇銀金管家”產品超越傳統銀行金融服務范疇，覆蓋企業經營管理全流程，可大幅提升企業數字化經營管理效率，目前已服務企業超3萬戶。
聚焦“雙碳”戰略目標
以轉型金融服務助力制造業“綠色化”
綠色發展是高質量發展的內在要求。黨的二十大報告中指出，積極穩妥推進碳達峰碳中和。江蘇銀行緊跟國家“雙碳”戰略，堅持將綠色作為發展底色，積極布局轉型金融，依托“蘇銀碳賬戶”，搭建轉型金融產品服務體系，全面助推工業企業降碳升級。
圍繞工業企業“低碳轉型”需求，江蘇銀行創新推出了“低排貸”“節水貸”“固廢貸”“蘇碳融”“碳賬戶掛鉤貸款”“ESG表現掛鉤貸款”“綠色供應鏈融資”等系列產品組合，為工業企業節能降碳、節水改造、煙氣治理、固廢處置等提供了有力的資金保障。
其中，“碳賬戶掛鉤貸款”是江蘇銀行以企業碳資信為核心，掛鉤貸款額度、風險緩釋措施、利率水平等貸款要素，創新推出的綠色金融產品，可更好發揮金融資源的引導和配置作用，提升企業碳足跡管理意識，推進工業企業主動節能降碳。憑借“碳賬戶掛鉤貸款”，江蘇銀行在蘇州市舉辦的“綠色低碳金融實驗室重點培育項目”評選活動中，從21家金融機構中脫穎而出，獲得一等獎第一名。
此外，江蘇銀行落地全國首單“ESG表現掛鉤貸款”，對信息披露充分、轉型成效好的企業，給予貸款利率優惠選擇權，進一步節省企業融資成本，助力企業提升ESG表現。
數據顯示，截至今年一季度末，江蘇銀行綠色制造業貸款余額近500億元，同比實現翻番，有力帶動制造業企業綠色可持續經營。
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