北京商報訊（記者 廖蒙）打擊電信詐騙，公安部又出手了。11月13日，根據公安部官網，公安部近日會同有關主管部門起草了《電信網絡詐騙及其關聯違法犯罪聯合懲戒辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《懲戒辦法（征求意見稿）》），面向社會廣泛征求意見。意見截止日期為2023年12月12日。

根據介紹，《懲戒辦法（征求意見稿）》堅持分級懲戒、過懲相當、動態管理原則，對于因實施電信網絡詐騙及其關聯犯罪被追究刑事責任的人，懲戒期限為3年；經設區的市級以上公安機關認定的懲戒對象，懲戒期限為2年。

《懲戒辦法（征求意見稿）》中對懲戒對象進行了明確規定。懲戒對象范圍主要包括直接實施電信網絡詐騙者、幫助實施電信網絡詐騙，妨害信用卡管理，侵犯公民個人信息，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益及組織他人。非法買賣、出租、出借電話卡、銀行賬戶、支付賬戶、數字人民幣錢包達到一定數量標準或較大影響，也可以列為懲戒對象。

近兩年來，監管部門打擊治理電信網絡詐騙及其關聯違法犯罪的力度不斷強化，2023年8月，中、泰、緬、老四國警方更是宣布啟動合作打擊賭詐集團專項聯合行動，電信詐騙團伙被強力圍堵。

易觀分析金融行業高級咨詢顧問蘇筱芮表示，電信網絡詐騙犯罪引發社會廣泛關注，波及范圍廣、牽扯人數多，給人民財產安全造成了極大威脅。公安部此舉結合當下電信網絡詐騙犯罪的最新形勢，從制度層面厘清懲戒方法，有助于在后續實踐過程中提供明確的工作思路及方案。

公安部同樣強調，出臺《懲戒辦法（征求意見稿）》的主要目的是為了讓社會公眾清楚認知實施電信網絡詐騙及其關聯違法犯罪行為將承擔的法律責任，從而實現警示教育、預防犯罪的效果。

值得注意的是，《懲戒辦法（征求意見稿）》明確了對懲戒對象的懲戒措施，提出在綜合運用金融懲戒、電信網絡懲戒、信用懲戒以及納入金融信用信息基礎數據庫等懲戒措施的同時，保留了懲戒對象基本的金融、通信服務，確保滿足這類群體基本生活需要。

《懲戒辦法（征求意見稿）》要求，中國人民銀行組織銀行業金融機構、非銀行支付機構對懲戒對象落實以下金融懲戒措施：暫停懲戒對象名下銀行賬戶、數字人民幣錢包的非柜面出金業務，既有協議約定的繳納稅款、社保、水電煤氣費等向國家行政管理部門、公用事業管理部門支付的款項除外。

同時，暫停懲戒對象名下支付賬戶所有業務，支付賬戶余額轉出、提現除外。懲戒期內，不得為懲戒對象新開立支付賬戶、數字人民幣錢包，新開立的銀行賬戶應遵循前述要求。

此外，信用懲戒方面，公安部會將有關懲戒對象共享至全國信用信息共享平臺，并通過“信用中國”對嚴重失信主體信息進行公示，并同步將懲戒對象信息提供給中國人民銀行征信中心，由中國人民銀行征信中心按照國家有關規定納入金融信用信息基礎數據庫。

蘇筱芮指出，金融賬戶是電信網絡詐騙資金流的核心管控內容，銀行賬戶、支付賬戶、數字人民幣錢包是當下我國社會采取的主流資金交易渠道。暫停懲戒對象名下此類賬戶錢包有助于及時截斷電信網絡詐騙資金流，幫助電信網絡詐騙受害者追贓挽損。同時對懲戒對象限制基本生活以外的金融服務，形成震懾作用，充分體現懲戒的動態管理原則。