12月1日，央行和國家金融監督管理總局官一連公布幾十張罰單，被罰對象包括銀行、保險資管、理財子公司。其中，中信銀行(601998)、農業銀行、建設銀行、中國銀行(601988)和興銀理財因涉及多項違規事實，合計被罰沒超3億元。
具體來看，中信銀行罰款項數和金額最多，因存在56件主要違法違規事實，金融監督管理總局于11月16日決定，對中信銀行股份有限公司罰沒合計超2.24億元。另外，中國人保(601319)資產管理有限公司、合眾資產管理股份有限公司、光大永明資產管理股份有限公司、國壽投資保險資產管理有限公司等4家保險資管公司被罰，合計被罰超800萬元。
中信銀行有關負責人回復《每日經濟新聞》記者稱，此次處罰所涉問題均發生在2019年及以前年度，該行已根據監管意見，全部完成整改，并對相關責任人進行了嚴肅處理，后續將堅守風險底線，筑牢內控防線，強化全面風險管理。
另有建設銀行在其官網發布公告指出，該行已按照監管要求全部整改完畢，相關責任人已進行了問責。下一步將嚴格落實監管要求，繼續堅持從嚴治行，強化依法合規經營，不斷提升服務水平。
有銀行被罰超2.24億元
本次公布的罰單中，中信銀行罰款項數和金額最多。罰單顯示，該行因違反高管準入管理相關規定；關聯貸款管理不合規；績效考核不符合規定；重大關聯交易信息披露不充分；統一授信管理不符合要求；內審人員配置不足；案件防控工作落實不到位；貸款風險分類不準確；并購貸款“三查”失職；違規發放并購貸款收購保險公司股權；發放大量貸款代持本行不良；流動資金貸款業務未嚴格執行貸款“三查”要求等五十六項主要違法違規事實。
根據有關規定，中信銀行被罰沒合計超2.24億元，其中對總行罰款1.52億元、沒收違法所得462.59萬元，對分支機構罰款6770萬元。同時，該行還有多名相關責任人被警告并處罰款，還有人被終身禁止從事銀行業工作。
另外，建設銀行因單個網點在同一會計年度內與超過3家保險公司開展保險業務合作；違規通過儲蓄柜臺銷售投資連結型保險產品；代銷利益不確定的保險產品未按規定提供完整合同材料等十八項主要違法違規事實，被沒收違法所得并處罰款合計3791.88萬元。其中，總行2041.88萬元，分支機構1750萬元。
中國銀行被央行處以警告，沒收違法所得37.34萬元，罰款3664.2萬元，因違反賬戶管理規定、違反清算管理規定、違反商戶管理規定等12項違法行為類型。
農業銀行因流動資金貸款被用于固定資產投資；貸款受托支付問題整改不到位；貸款風險分類不準確；個別精準扶貧貸款被挪用；不良資產轉讓流程問題整改不到位等13項主要違法違規事實，被沒收違法所得并處罰款合計2710.97萬元。其中，總行570.97萬元，分支機構2140萬元。
此次被罰的還包括一家銀行理財子公司，興銀理財則因理財產品之間進行利益輸送；開放式公募理財產品持有高流動性資產比例不達標；同業理財產品壓降不到位等八項主要違法違規事實，被罰款合計1240萬元。
多家銀行回應：已按照監管要求全部整改完畢
對于此次被罰，中信銀行有關負責人表示：“今日，國家金融監督管理總局公布2019年對我行開展綜合檢查進行行政處罰的決定，這與前期司法機關對時任行長孫德順嚴重違紀違法案件的依法判決，都充分體現了中央金融工作會議提出的‘全面加強金融監管、防范化解金融風險’的要求，我行誠懇接受、堅決服從、堅定執行。此次處罰所涉問題均發生在2019年及以前年度，我行已根據監管意見，全部完成整改，并對相關責任人進行了嚴肅處理。”
上述負責人表示，四年來，該行深刻汲取孫德順案件教訓，著力提升服務實體經濟質效，強化風險內控合規建設，取得顯著成效，經營業績持續穩中向好。將認真落實中央金融工作會議精神，堅定踐行金融工作的政治性、人民性，始終堅持依法合規、誠實守信、穩健審慎、守正創新的經營理念，堅守風險底線，筑牢內控防線，強化全面風險管理，努力當好維護金融穩定的主力軍，為國家金融、經濟安全與發展作出中信貢獻。
另外建行在其官網回復稱，此次處罰是基于2019年原銀保監會對該行代銷業務合規性、金融服務收費及消費者權益保護情況現場檢查中發現的問題作出的。所涉及的問題均發生在2019年以前，該行已按照監管要求全部整改完畢，相關責任人已進行了問責。下一步該行將嚴格落實監管要求，繼續堅持從嚴治行，強化依法合規經營，不斷提升服務水平。
對于相關罰單，農業銀行回應稱，此次處罰所涉問題是原銀保監會對2017年風險管理和內控有效性現場檢查整改情況現場檢查發現的該行流動資金貸款被用于固定資產投資、貸款受托支付問題整改不到位等行為。在檢查結束后，該行立即整改了大部分問題，其他系統性整改整改事項目前也已全部整改完畢，后續將認真反思、汲取教訓，持續加強業務合規管理，進一步強化制度執行，做好長效機制建設。
每日經濟新聞
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