證券時(shí)報(bào)記者 劉敬元
銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)2023年度公司治理監(jiān)管評(píng)估工作近日已啟動(dòng)。
據(jù)證券時(shí)報(bào)記者了解，此次公司治理監(jiān)管評(píng)估流程主要包括確定參評(píng)機(jī)構(gòu)、年度評(píng)估方案制定、機(jī)構(gòu)自評(píng)、監(jiān)管評(píng)估、監(jiān)管復(fù)核、結(jié)果分析、結(jié)果反饋與問(wèn)題整改、監(jiān)管措施與結(jié)果運(yùn)用等。其中，機(jī)構(gòu)自評(píng)原則上于2月底前完成，監(jiān)管部門將于5月底前完成監(jiān)管評(píng)估。
上一年度B級(jí)可不參評(píng)
根據(jù)評(píng)估流程安排，此次評(píng)估工作首先是確定參評(píng)機(jī)構(gòu)。參加此次評(píng)估的機(jī)構(gòu)，為經(jīng)金融監(jiān)管總局批準(zhǔn)成立或監(jiān)管的商業(yè)銀行、商業(yè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、金融控股公司和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)（法人機(jī)構(gòu)），參加評(píng)估的機(jī)構(gòu)需在2023年12月31日前開業(yè)一年以上。
不過(guò)，依據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法》（下稱“《辦法》”），一些機(jī)構(gòu)可以不參加此次評(píng)估。如上一年度B級(jí)（良好）及以上、開業(yè)未滿一年、正在開展風(fēng)險(xiǎn)處置或重組等。其中，若相關(guān)機(jī)構(gòu)2022年度評(píng)估結(jié)果為B級(jí)及以上，2023年度公司治理狀況未發(fā)生重大變化，根據(jù)《辦法》可不參加此次監(jiān)管評(píng)估，也無(wú)需開展自評(píng)估，這些機(jī)構(gòu)的2023年度評(píng)估結(jié)果自動(dòng)沿用2022年度評(píng)估結(jié)果。
《辦法》規(guī)定，原則上銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)每年至少開展一次評(píng)估，但對(duì)評(píng)估結(jié)果為B級(jí)及以上的機(jī)構(gòu)，可適當(dāng)降低評(píng)估頻率，但至少每2年開展一次。此舉旨在根據(jù)評(píng)估結(jié)果，差異化配置評(píng)估資源。
目前，B級(jí)機(jī)構(gòu)有多少家？此前信息可提供一定參考。原銀保監(jiān)會(huì)曾通報(bào)，2021年公司治理監(jiān)管評(píng)估參評(píng)機(jī)構(gòu)共計(jì)1857家，其中商業(yè)銀行1673家，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)184家。總體上，2021年評(píng)級(jí)結(jié)果主要集中在B級(jí)和C級(jí)，與2020年大致持平。被評(píng)為C級(jí)（合格）的機(jī)構(gòu)最多，共1100家，數(shù)量占比59.24%；其次是B級(jí)（良好），共366家，占比19.71%；被評(píng)為D級(jí)（較弱）的機(jī)構(gòu)共253家，占比13.62%；被評(píng)為E級(jí)（差）的機(jī)構(gòu)共138家，占比7.43%；無(wú)A級(jí)（優(yōu)秀）機(jī)構(gòu)。
評(píng)估內(nèi)容含八個(gè)維度
此次評(píng)估內(nèi)容，為2023年度銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的公司治理狀況，包括黨的領(lǐng)導(dǎo)、股東治理、關(guān)聯(lián)交易治理、董事會(huì)治理、監(jiān)事會(huì)和高管層治理、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控、市場(chǎng)約束、利益相關(guān)者治理等八個(gè)方面。這也是《辦法》規(guī)定的評(píng)估內(nèi)容。
此前，監(jiān)管部門曾公布評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題。例如，2021年公司治理評(píng)估結(jié)果顯示，股東治理方面存在的主要問(wèn)題：一是部分機(jī)構(gòu)股東行為不合規(guī)不審慎，表現(xiàn)為股東入股資金不實(shí)、違規(guī)股權(quán)代持、主要股東違反“兩參一控”規(guī)定、主要股東違規(guī)干預(yù)經(jīng)營(yíng)管理、中小股東未能有效參與治理等；二是部分機(jī)構(gòu)股權(quán)管理不規(guī)范，表現(xiàn)為股東資質(zhì)未能持續(xù)符合監(jiān)管要求、股東股權(quán)質(zhì)押比例過(guò)高、銀行變相接受本行股權(quán)質(zhì)押并提供授信、股東持股比例超過(guò)監(jiān)管限制等。
2020年保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司本級(jí)公司治理監(jiān)管評(píng)估結(jié)果顯示，一些問(wèn)題仍需改進(jìn)。比如，部分公司行政化色彩濃厚，市場(chǎng)化機(jī)制不健全；股權(quán)管理不夠規(guī)范，股東股權(quán)糾紛仍然存在，股東行為約束亟需加強(qiáng)；未能充分發(fā)揮董事會(huì)核心作用，仍存在大股東過(guò)度干預(yù)、董事會(huì)職權(quán)違規(guī)授權(quán)或籠統(tǒng)授權(quán)等。
強(qiáng)化評(píng)估結(jié)果運(yùn)用
據(jù)了解，此次評(píng)估工作還明確了監(jiān)管部門對(duì)評(píng)估的監(jiān)管措施和結(jié)果運(yùn)用的方向。
例如，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)評(píng)估發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，符合行政處罰情形的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)啟動(dòng)立案調(diào)查程序；對(duì)評(píng)估等級(jí)為D級(jí)、E級(jí)的機(jī)構(gòu)列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，根據(jù)其存在的公司治理問(wèn)題，提出明確的監(jiān)管措施和整改要求，對(duì)其存在的重大公司治理風(fēng)險(xiǎn)隱患要及時(shí)糾正，并將有關(guān)情況向相關(guān)國(guó)有機(jī)構(gòu)的上級(jí)黨組織、紀(jì)檢監(jiān)察部門進(jìn)行通報(bào)。
評(píng)估結(jié)果運(yùn)用方面，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)將公司治理監(jiān)管評(píng)估結(jié)果作為配置監(jiān)管資源、采取監(jiān)管措施和行動(dòng)的重要依據(jù)，并在市場(chǎng)準(zhǔn)入、現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)、監(jiān)管評(píng)級(jí)、監(jiān)管通報(bào)等環(huán)節(jié)加強(qiáng)對(duì)評(píng)估結(jié)果的運(yùn)用。
“公司治理監(jiān)管”被視為銀行保險(xiǎn)監(jiān)管工作的“牛鼻子”。2017年，原保監(jiān)會(huì)首次開展覆蓋全行業(yè)130家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，基本摸清了行業(yè)公司治理底數(shù)。2018年3月，原銀監(jiān)會(huì)和原保監(jiān)會(huì)合并組建為原銀保監(jiān)會(huì)，在編制非常緊張的情況下專門成立了公司治理監(jiān)管部，統(tǒng)籌銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)公司治理監(jiān)管。此后，監(jiān)管部門不斷完善公司治理監(jiān)管規(guī)則。
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