近年來，詐騙手段不斷翻新，作為資金流轉通道，銀行在防范電詐工作中扮演著重要的“防火墻”角色。為進一步保護消費者金融權益，構筑和諧金融環境，興業銀行武漢分行一線工作人員在日常業務中不斷提高反詐技能，始終繃緊反詐之弦，用實際行動做好金融反詐“守門員”，守護老百姓的“錢袋子”。
反詐智慧防線篇
近日，興業銀行武漢青山支行會計主辦何宇在處理集中作業系統消息任務時，發現一筆10萬元的異常來賬，顯示“收款賬戶不收不付”。為確保資金安全，何宇通過查詢管控原因，發現該賬戶已被標記為“涉賭涉詐可疑賬戶”。
面對這一緊急情況，何宇立即告知會計主管楊陽，并協同與分行作業中心反欺詐專崗取得聯系，專崗人員迅速查詢了管控賬戶前期交易流水，并向武漢反詐中心了解賬戶相關信息，反詐中心反饋稱暫未收到相關報案記錄。
為進一步核實款項來源，防止可疑資金外泄，分行反欺詐專崗建議與異地匯款行再次核實，何宇與匯款行取得聯系后，向對方工作人員說明了異常情況。匯款行高度重視，請求青山支行暫不處理，并立即與付款人張女士取得聯系。
不久后，匯款行回電稱已聯系上張女士，確認其為電信詐騙的受害者，并已在當地公安局報警立案。在征得張女士及所在地公安局同意后，青山支行對該筆資金進行了退匯處理，成功攔截涉詐資金10萬元，張女士對此表示由衷的感謝。
警銀反詐聯盟篇
今年3月，青山支行工作人員遇到這樣一件事：70歲高齡的客戶朱女士請大堂經理幫忙填轉賬單時，稱要給一位新認識的“朋友”匯款10萬元，用于購買保健品。
客戶的說法立馬引起了理財經理方雪嬌的警覺，認為這可能是一起詐騙案件，立即將相關情況匯報給運營主管。工作人員耐心地勸阻朱女士，提示轉賬風險，并試圖聯系客戶家屬進一步溝通，但朱女士完全不相信自己被騙，拒絕了聯系家屬的請求，堅持要求立即轉賬。
多次勸說無效，會計主管楊陽一邊安撫客戶情緒，一邊聯系警方請求協助。不久后，民警趕到銀行，對朱女士進行了金融詐騙知識普及，并列舉了近期詐騙案例，在銀警雙方的耐心勸導下，朱女士最終意識到可能存在風險，決定暫時不進行轉賬。
為確保資金安全，青山支行對朱女士賬戶進行暫時轉賬限額管控，并再次聯系警方，希望他們能夠聯系上朱阿姨的家屬。警方告知銀行，已向朱女士家屬說明情況，家屬已進行勸阻。不久后，朱女士兒子打來電話，對銀行工作人員認真負責的工作態度表示高度贊賞，并感謝銀行為其家庭挽回了10萬元的經濟損失。
未來，興業銀行武漢分行將繼續深入貫徹落實打擊治理電信網絡新型違法犯罪的各級聯席辦會議精神，做好電信網絡新型違法犯罪的“資金鏈”治理工作，切實保障人民群眾的生命財產安全和合法權益，壓實銀行主體責任，為構建安全、和諧的金融環境貢獻力量。
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