12月27日，金融監管總局官網發布消息稱，為深入貫徹中央金融工作會議精神，提升金融機構依法合規經營水平，培育中國特色金融文化，金融監管總局印發《金融機構合規管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。
金融監管總局表示，下一步將持續指導金融機構健全合規管理機制，強化經營行為約束，提升合規管理質效，在法治軌道上推動金融業高質量發展。
金融機構要實現從“被動監管遵循”向“主動合規治理”的轉變
合規管理是金融機構穩健經營、高質量發展的關鍵要素，是健全公司治理結構、提高防范化解重大風險能力的迫切需要。2006年原銀監會印發的《商業銀行合規風險管理指引》，以及2016年原保監會印發的《保險公司合規管理辦法》，是銀行保險機構合規管理的兩項基礎制度，經過多年實踐，在指導銀行保險機構建立合規管理體系、強化合規管理工作等方面發揮了積極作用。
“隨著金融業發展環境不斷變化，金融機構合規管理的實踐探索也在持續深化。兩項制度文件的印發時間較早，不能有效適應新形勢下金融機構合規管理的各項要求。”金融監管總局相關負責人表示，金融監管總局在總結前期制度執行實踐的基礎上，結合新形勢、新要求，制定了《辦法》，旨在切實提升金融機構合規管理有效性，促進金融業高質量發展。
《每日經濟新聞》記者注意到，此前監管就已經在合規方面進行過多次發文，比如《商業銀行合規風險管理指引》《保險公司合規管理辦法》《中國保監會關于進一步加強保險公司合規管理工作有關問題的通知》等。8月份，金融監管總局就《辦法》對外公開征求意見。
彼時，有業內人士在跟記者交流時表示，國內出臺金融機構合規管理辦法，將加快推動金融機構健全完善合規經營體系，有助于夯實金融機構穩健經營基礎，讓機構更好應對復雜經營環境，有效防范潛在風險。有助于金融機構保護消費者合法權益，提升市場聲譽。同時，金融機構厚植合規經營文化，有助于促進市場公平競爭，讓企業聚焦主業，不斷提升創新能力和服務質量。
金融監管總局相關負責人表示，《辦法》致力于指導金融機構建立橫向到邊、縱向到底的合規管理體系，將合規基因注入金融機構發展決策、業務經營的全過程、全領域，實現從“被動監管遵循”向“主動合規治理”的轉變。《辦法》要求金融機構合規履職從高層做起，培育合規文化，提高全體員工合規意識，營造不敢違規、不能違規、不想違規的合規氛圍，有效保障高質量發展。
金融機構應在機構總部設立首席合規官
據悉，《辦法》共五章五十八條，主要內容包括五大方面，分別是：總則，明確辦法的制定目的、適用范圍、目標原則和監管主體；合規管理架構和職責，明確合規管理架構、合規文化培育、董事會及高級管理人員的職責，首席合規官及合規官的設置與職責，合規管理部門的職責與分工等事項；合規管理保障，完善首席合規官及合規官、合規管理部門及人員履職的相應保障措施；監督管理與法律責任，明確相關行政處罰及其他監管措施，對金融機構及其工作人員，特別是對董事、高級管理人員、首席合規官及合規官等未能有效實施合規管理的違法違規行為予以嚴肅追責；明確《辦法》施行日期及過渡期等事項。
《每日經濟新聞》記者對比征求意見稿，《辦法》最大的變化在第二部分的合規管理架構和職責方面，比如在首席合規官、合規官職責和工作方面的規定更細化。
例如，根據《辦法》規定，金融機構應當在機構總部設立首席合規官，原則上應當在省級分支機構或者一級分支機構設立合規官。考慮到各金融機構人員職數、資源配置等現實情況，允許金融機構行長（總經理）、省級分支機構或者一級分支機構行長（總經理）兼任；或者由金融機構不分管前臺業務、財務、資金運用、內部審計等可能與合規管理存在職責沖突部門的其他高級管理人員，省級分支機構或者一級分支機構不分管前臺業務、財務、資金運用、內部審計等可能與合規管理存在職責沖突部門的其他高級管理人員兼任。由行長（總經理）兼任的，豁免任職資格條件，不需要取得任職資格許可。由其他高級管理人員兼任的，需要符合《辦法》規定的任職條件，并取得任職資格許可。
“合規的核心要義是遵循法律法規、監管規范，不觸‘底線’、不碰‘紅線’，這就要求合規管理具備相應的嚴肅性和獨立性。前期，金融機構按照監管要求設置了合規總監、合規負責人、首席合規官等崗位，但具體職責不夠明確具體，難以滿足合規管理的獨立性要求。”上述金融監管總局相關負責人表示，《辦法》順應合規管理實際，并借鑒國際良好做法，統一相關崗位名稱，明確首席合規官和合規官的崗位設置和職責，統籌推進合規管理工作。
他表示，《辦法》對首席合規官、合規官給予了充分的履職保障，包括參會權、知情權、調查權、詢問權、建議權、預警提示權以及相對獨立的考核評價體系等，并按照權責對等原則設定相關義務。首席合規官、合規官應當充分履行崗位職責，及時糾正違規行為，有效化解風險隱患。
據悉，《辦法》自2025年3月1日起施行，過渡期為本辦法施行之日起一年。不符合本辦法規定的，應當在過渡期內完成整改。
每日經濟新聞
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