藍鯨新聞1月7日訊（記者 金磊）1月6日，四川證監(jiān)局披露《關于對成都銀行股份有限公司采取出具警示函措施的決定》，內(nèi)容主要涉及該行在基金銷售業(yè)務中存在多項問題。
具體來看，四川證監(jiān)局指出，成都銀行基金銷售業(yè)務存在內(nèi)部控制制度不健全、部分基金銷售人員未取得基金從業(yè)資格、內(nèi)部考核機制不健全的情況。
上述行為違反了《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第二十五條、三十條第一款及第二款規(guī)定。依據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》第五十三條的規(guī)定，四川證監(jiān)局決定，對成都銀行(601838)采取出具警示函的行政監(jiān)督管理措施。
事實上，監(jiān)管對于基金銷售方面的違規(guī)行為一直保持高壓態(tài)勢，去年以來已有多家銀行因基金代銷違規(guī)問題被證監(jiān)局責令改正，而“無證上崗”更是更為一個普遍現(xiàn)象，也反映出內(nèi)控制度不少問題。
就在2025新年初始，天津證監(jiān)局定對天津農(nóng)村商業(yè)銀行采取責令改正的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。天津農(nóng)商銀行存在基金銷售業(yè)務部門負責人未取得基金從業(yè)資格，且未向天津證監(jiān)局進行任職備案；基金銷售信息管理平臺運營維護人員未取得基金從業(yè)資格。
此前2024年9月，某股份行重慶分行因“基金銷售業(yè)務負責人、部分合規(guī)人員以及個別支行基金銷售業(yè)務負責人未取得基金從業(yè)資格；對基金銷售業(yè)務負責人進行了調(diào)整，未報送相關人員免職、任職的備案材料；2023年上半年未開展基金銷售業(yè)務適當性自查”，被重慶證監(jiān)局采取責令改正的行政監(jiān)管措施。
2024年8月27日，建設銀行青海分行收到青海證監(jiān)局出具的《關于對中國建設銀行(601939)股份有限公司青海省分行采取責令改正措施的決定》。《決定》顯示，“經(jīng)查,你行基金銷售業(yè)務存在以下違規(guī)行為:部分分支機構基金銷售業(yè)務負責人未取得基金從業(yè)資格,負責基金銷售業(yè)務的合規(guī)風控人員未取得基金從業(yè)資格”。
上海地區(qū)某股份行理財經(jīng)理對記者表示，我們在銷售產(chǎn)品前必須先取得從業(yè)資格，代銷基金、保險都需要各自的從業(yè)證書，且行里定期會進行培訓，分行零售管理部也會對我們各種資格證書歸檔管理，特別是現(xiàn)在代銷基金保險產(chǎn)品都需要雙錄，為監(jiān)管部門提供了有效的監(jiān)管手段，“無證上崗”這種情況在北上廣很少會出現(xiàn)。
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