【大河財(cái)立方 記者 秦龍】金融租賃公司（簡(jiǎn)稱金租公司）增資不斷，中信銀行又出手。
2月20日晚，中信銀行股份有限公司董事會(huì)審議通過對(duì)全資子公司中信金融租賃有限公司（簡(jiǎn)稱中信金租）增資人民幣30億元，并同意中信金租將人民幣30億元未分配利潤(rùn)轉(zhuǎn)增注冊(cè)資本。
增資完成后，中信金租注冊(cè)資本將由人民幣40億元增加至100億元，將成為第10家注冊(cè)資本達(dá)到百億元的金租公司。
金租行業(yè)增資動(dòng)作頻繁
對(duì)于本次增資動(dòng)作，中信銀行表示，中信金租是其服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要戰(zhàn)略布局，增資將助力中信金租業(yè)務(wù)規(guī)模增長(zhǎng)及業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)，提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和影響力，進(jìn)一步為銀行集團(tuán)的持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造價(jià)值。
公開資料顯示，中信金租成立于2015年，作為中信銀行獨(dú)資設(shè)立的全資子公司。近年來，中信金租按照“專業(yè)化、市場(chǎng)化、國(guó)際化”的發(fā)展戰(zhàn)略，致力于清潔能源、節(jié)能環(huán)保、高端裝備及民生事業(yè)等主要領(lǐng)域的融資租賃業(yè)務(wù)。
截至2024年9月30日，中信金租總資產(chǎn)700.44億元，凈資產(chǎn)88.80億元；2024年1—9月實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)凈收入13億元，凈利潤(rùn)7.49億元。
長(zhǎng)期以來，金租公司并不被大眾熟知。所謂金租公司，即經(jīng)過原中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，以經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)。自20世紀(jì)80年代初誕生至今，我國(guó)融資租賃行業(yè)已歷經(jīng)40余年。
根據(jù)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人名單，截至2023年12月末，我國(guó)共有金租公司70家。按股東背景分，七成歸屬于銀行系，是金租行業(yè)的主力軍。
大河財(cái)立方記者注意到，早在去年，金租行業(yè)增資動(dòng)作就極為頻繁，且多為銀行系金租公司。據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，2024年以來，招銀金租、蘇銀金租等多家“銀行系”金租公司變更注冊(cè)資本。其中，招銀金租、蘇銀金租注冊(cè)資本增加幅度達(dá)到50%，青銀金租、永贏金租注冊(cè)資本增加幅度在20%左右。
增資以適應(yīng)監(jiān)管新規(guī)要求
金租行業(yè)增資潮仍在持續(xù)。多家銀行系金租公司增加注冊(cè)資本，或與2024年11月正式施行的《金融租賃公司管理辦法》（下稱《辦法》）密切相關(guān)。
記者注意到，《辦法》在多方面提出新監(jiān)管要求，其中為增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，明確金融租賃公司最低注冊(cè)資本金為10億元，并將主要發(fā)起人持股比例要求由30%提高至不低于51%。
對(duì)照《辦法》中主要出資人持股比例不低于51%的要求，目前，行業(yè)內(nèi)多家金租公司第一大股東持股比例未達(dá)標(biāo)。同時(shí)，《辦法》規(guī)定，頒布前設(shè)立的公司不符合規(guī)定的，原則上應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)規(guī)范整改。
記者發(fā)現(xiàn)，目前已有金租公司參照調(diào)整。例如，青島銀行認(rèn)繳青銀金租新增資本，持股比例升至60%；浦發(fā)銀行認(rèn)繳浦銀金租新增資本，持股比例達(dá)69.56%。
除注冊(cè)資本要求外，《辦法》還新增杠桿率、財(cái)務(wù)杠桿倍數(shù)等監(jiān)管指標(biāo)，杠桿率不得低于6%，財(cái)務(wù)杠桿倍數(shù)不得超過10倍。
一位金融租賃行業(yè)人士向大河財(cái)立方記者分析，提高注冊(cè)資本能增強(qiáng)金融租賃公司抵御風(fēng)險(xiǎn)能力和競(jìng)爭(zhēng)力，滿足監(jiān)管關(guān)于資本充足率和杠桿率的要求。同時(shí)，由于金租公司業(yè)務(wù)集中在大資產(chǎn)類行業(yè)，為提升資本實(shí)力，金租公司多采取增資方式，以進(jìn)一步增強(qiáng)其可持續(xù)發(fā)展能力。
四萬億規(guī)模行業(yè)變革轉(zhuǎn)型進(jìn)行時(shí)
金融租賃行業(yè)屬于高杠桿、資本密集型的行業(yè)。對(duì)金租公司來說，提高注冊(cè)資本金，能夠助力其業(yè)務(wù)規(guī)模增長(zhǎng)及業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)。
實(shí)際上，近年來，我國(guó)金融租賃行業(yè)正逐步邁入新發(fā)展周期。據(jù)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)日前發(fā)布的《中國(guó)金融租賃行業(yè)發(fā)展報(bào)告（2024）》。截至2023年末，金租公司總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)4.18萬億元，同比增長(zhǎng)10.49%；租賃資產(chǎn)余額3.97萬億元，同比增長(zhǎng)9.27%。
規(guī)模增長(zhǎng)的同時(shí)，過去的2024年，“變革”與“轉(zhuǎn)型”也成為行業(yè)的關(guān)鍵詞。在多家金租公司近日召開的2025年工作會(huì)議上，進(jìn)一步體現(xiàn)這種趨勢(shì)。
記者梳理發(fā)現(xiàn)，多家大型金租公司在其2025年工作會(huì)上表示，2025年將鞏固現(xiàn)有業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，并加快培育新的增長(zhǎng)極，邁向服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)新征程。例如交銀金租經(jīng)營(yíng)管理工作會(huì)議透露，2025年將鞏固航運(yùn)租賃業(yè)務(wù)領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，聚焦綠色航運(yùn)發(fā)展新機(jī)遇；工銀金租經(jīng)營(yíng)工作會(huì)議則表示，將聚焦服務(wù)“五篇大文章”、支持發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力，著重加強(qiáng)對(duì)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和未來產(chǎn)業(yè)、新賽道行業(yè)的研究布局。
同時(shí)，一些中小金租公司堅(jiān)持專注主業(yè)、立足本地，轉(zhuǎn)型升級(jí)取得明顯成效。資產(chǎn)規(guī)模超過700億元的湖北金租透露，去年公司實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)投放376億元，其中轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)投放近百億元。投放湖北區(qū)域占比超四成，科技、綠色及普惠租賃累計(jì)投放同比翻番；山西金租2025年度工作會(huì)議稱，要繼續(xù)加快項(xiàng)目?jī)?chǔ)備，持續(xù)做大鋪底資產(chǎn)規(guī)模，做好新興類金融租賃業(yè)務(wù)。
責(zé)編:劉安琪 | 審校:李金雨 | 審核:李震 | 監(jiān)審:萬軍偉
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