近日，興業銀行與科創板上市企業天合光能股份有限公司正式簽署ESG掛鉤貸款協議。作為全國首單嚴格遵循《上海證券交易所科創板上市公司自律監管指南第13號——可持續發展報告編制》《上海證券交易所上市公司自律監管指南第4號-ESG指南》等監管要求設計的金融產品，該項目通過市場化機制推動上市公司落實氣候治理、員工權益、公司治理等核心ESG議題，為資本市場服務實體經濟綠色轉型提供了重要示范。
作為全球光伏行業龍頭企業，天合光能2024年前三季度組件出貨量突破50GW，在全球能源轉型中發揮著關鍵作用。企業近期獲得了惠譽常青授予的2級ESG主體評級證書，是目前國內光伏組件廠商所獲得的最高等級。此次合作針對科創板企業ESG治理特點量身定制，通過ESG掛鉤貸款將貸款利率與天合光能的環境績效、社會責任和公司治理表現深度綁定。貸款方案創新性設置三大ESG掛鉤指標：環境維度聚焦溫室氣體排放強度，社會維度聚焦人力資源發展，治理維度關注董事會結構。貸款利率與指標完成度動態掛鉤，預計可為企業節約融資成本，直接體現ESG管理的經濟價值。
監管文件明確要求上市公司需建立氣候相關治理架構，評估氣候物理風險與轉型風險，制定溫室氣體減排目標及轉型計劃。通過本項目，天合光能不僅響應了披露溫室氣體排放、員工培訓財務影響及治理架構的合規要求，更將氣候適應性情景分析、碳足跡核算等前沿工具融入了企業戰略。天合光能借此進一步深化了ESG治理體系，為其全球化戰略注入新動能——在歐盟碳關稅政策背景下，該項目將有效提升企業國際競爭力。業界認為，這種市場化機制既激勵了企業深化ESG治理，也為全球能源轉型中的中國企業提供了可復制的ESG治理范式，同時助力中國企業應對出海ESG合規要求，契合監管文件推動上市公司將可持續發展因素納入提升企業競爭力的核心目標。
興業銀行通過本項目進一步強化了其在綠色金融領域的標桿地位。該項目由興業銀行總行綠色金融部和興業碳金融研究院ESG專家提供全程方法論支持，結合興業銀行南京分行與下轄常州分行的屬地化服務優勢，開創“總行智庫+區域聯動”服務模式。作為全國首單響應ESG指南的多指標掛鉤貸款，其成功經驗將為長三角綠色金融改革創新試驗區提供重要實踐參考，助力構建具有中國特色的ESG金融生態。
近年，興業銀行南京分行將“綠色銀行”作為重點打造的三張金字名片之一，始終秉承“寓義于利”的可持續發展理念，將ESG體系融入經營實踐。圍繞國家“雙碳”目標推動進程，興業銀行南京分行持續推動綠色金融產品和服務體系創新，為江蘇省內企業綠色低碳轉型推出轉型金融產品、碳減排掛鉤貸款、碳資產盤活等多個可持續發展創新產品。值得關注的是，興業銀行南京分行下轄常州分行作為常州市綠色金融先鋒，已深度融入常州新能源全產業鏈發展，至2024年末綠色金融客戶數突破800戶，綠色貸款余額達140億元，有力支持了常州打造萬億級新能源產業集群。
2024年，興業銀行明晟（MSCI）ESG評級提升至最高評級AAA級，得分位居全球同業前3%，成為境內唯一一家連續6年獲得最高評級的銀行。興業銀行根據國際ESG理念和方法，自主開發了客戶ESG評價指標體系工具，依托興業碳金融研究院，持續跟蹤資本市場ESG投資與國內外ESG政策發展，積極參與ESG相關政策編制征求意見、ESG評價體系建設等多項ESG前沿領域研究與咨詢，形成了較大的專業影響力。未來，興業銀行將繼續發揮“綠色銀行+”綜合服務優勢，為更多科創企業提供全生命周期ESG金融解決方案，推動經濟社會可持續發展。(通訊員：欣仁)
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