近日，興業銀行武漢沌口支行依托總行數字化智能反欺詐平臺，精準識別并攔截一起32萬元電信詐騙案件，及時為警方后續止付凍結贏得了寶貴時間，切實履行了維護金融安全的社會責任。
5月22日中午，一名年輕男子至沌口支行柜面申請解除銀行卡管控，稱急需用錢。網點工作人員在審核過程中發現，該客戶賬戶于當日上午入賬32萬元，觸發預警規則被管控，且客戶提供的相關材料存疑，賬戶信息與客戶背景不符、資金交易存在異常。工作人員迅速提高警惕，將相關線索報告分行反詐中心。
經反詐中心研判，確認該筆資金涉嫌電信網絡詐騙。在反詐中心的指導下，網點工作人員設法穩住客戶，等待民警現場核查。等待過程中，客戶感到情況不妙，試圖施壓，工作人員頂住壓力與其周旋，最終協助民警將客戶帶離。
經查，客戶張某此前在湖南省長沙市務工時，在微信朋友圈刷到關于做“期貨兼職”的廣告，要求“出借本人身份證、兩張銀行卡”。張某因缺錢，主動與詐騙分子聯系，試圖通過出借銀行賬戶幫助轉賬牟利。當天早上，張某興業銀行賬戶收到涉詐資金32萬元后，隨即被銀行進行風險管控。張某立即將情況告訴詐騙分子，詐騙分子隨即偽造商鋪買賣合同，指使張某至網點申請解控。目前，張某已被公安機關刑事拘留。
此次攔截行動中，數字化智能反欺詐平臺發揮了重要作用，從交易監測到風險預警，再到快速攔截，系統的精準識別能力不僅為網點工作人員提供了有力支持，也為警方后續調查和案件偵破提供了重要依據。此外，沌口支行工作人員專業的職業素養和高度的責任感，體現了銀行在防范金融風險、保護客戶資金安全的決心和能力。
一直以來，興業銀行武漢分行堅持科技賦能金融安全，持續優化反欺詐系統功能，提升風險識別和攔截效率，通過“科技+人工”的雙重保障，不斷加強風險防控能力，切實保護客戶資金安全，為社會金融安全筑起堅實防線。
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