中信銀行北京金融街支行——高效攔截巨額 電信詐騙 成功保全客戶700余萬元資產

　　近日，中信銀行北京分行金融街支行客戶遭遇“假抖音客服”詐騙案，支行工作人員以“秒級響應”上演反詐保衛戰，成功保全客戶700余萬元資產，并獲得了客戶書面表揚。

　　中信銀行北京分行金融街支行客戶A先生接到冒充“抖音客服”的詐騙電話，對方謊稱其“直播會員”服務即將產生24000元年費，要求通過下載視頻會議APP進行“資金保護”操作。詐騙分子通過屏幕共享獲取客戶銀行卡信息、快捷支付權限及動態驗證碼，企圖轉移賬戶資金。察覺異常的A先生立即前往網點咨詢，管戶理財經理憑借專業警覺識破騙局，第一時間啟動反詐應急流程，指導客戶刪除惡意軟件，并協同網點柜臺及電話銀行完成多家銀行賬戶掛失止付。最終核查顯示，累計避免資金損失超700萬元。

　　此次事件中，金融街支行即時阻斷資金通道并將大額資產安全轉移，同時實施跨機構資金攔截，是對支行工作人員的專業能力和機制優勢的雙重驗證。理財經理識別騙局后，會計經理與柜員迅速引導窗口客戶，優先為客戶辦理本行卡掛失止付、密碼重置，同步通過電話銀行對他行賬戶實施緊急凍結。為防止定期存款被非法劃轉，工作人員協助客戶將中信銀行卡內大額定期存款轉為紙質存單，實現物理化資產保護。針對他行已被轉為活期的定期存款，通過專業指導阻止后續轉賬操作，完成全鏈條資金保全。

　　此次成功攔截，得益于支行工作人員對“虛假APP+驗證碼盜用”典型詐騙模式具備高度敏感性，嚴格遵循“三不原則”（不下載陌生APP、不共享屏幕、不泄露驗證碼）對詐騙手段精準識別；即時啟動反賭反詐應急處理預案，執行“先止付后核查”流程，實現“發現-處置-報案”全流程閉環，保證應急機制高效運轉；同時與多家銀行建立應急聯絡通道，通過電話銀行快速完成跨行賬戶止付，跨機構協同聯動打破機構壁壘。 

　　該事件是對銀行反詐體系的實戰檢驗，中信銀行北京分行將始終以“守護百姓錢袋子”為使命，通過專業化服務與科技化手段，持續夯實金融安全防護網。

【免責聲明】【廣告】本文僅代表作者本人觀點，與和訊網無關。和訊網站對文中陳述、觀點判斷保持中立，不對所包含內容的準確性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保證。請讀者僅作參考，并請自行承擔全部責任。郵箱：news_center@staff.hexun.com