又有股份行旗下金融資產投資公司（AIC）即將開業！
11月19日，招商銀行行長王良在深圳國際金融大會上表示，旗下AIC將于近期即將開業。此前，該行發布公告稱，招銀金融資產投資有限公司（以下簡稱“招銀金投”）注冊資本150億元，為其全資子公司。而在三日前，興業銀行(601166)旗下AIC興銀投資在福州揭牌成立并舉行簽約儀式，標志著我國首家股份行AIC正式成立。此外，郵儲銀行、中信銀行(601998)AIC均已獲批籌建。
自2017年國內首批大行設立AIC以來，至今已有八年時間，彼時的工商銀行、農業銀行、中國銀行(601988)、建設銀行、交通銀行相繼成立了各自的AIC，成為首批持牌機構，主要聚焦科技、綠色等“五篇大文章”重點領域。
招商銀行旗下AIC即將開業，
另有2家銀行獲批籌建
11月19日，在深圳國際金融大會上，王良表示，旗下AIC將于近期即將開業。金監總局官網顯示，7月3日，招商銀行(600036)獲批籌建招銀金投。同時，此前有媒體報道稱，該公司獲批在深籌建。
另外，招銀金投注冊資本為150億元，超過興業銀行和中信銀行旗下AIC的100億元注冊資本。
此前，招商銀行發布公告稱，設立招銀金投系招商銀行積極響應國家號召，主動融入國家發展大局的重要舉措。此舉有助于招商銀行專業化開展市場化債轉股及股權投資試點業務，為企業提供全方位、多層次的融資支持，進一步提升該行綜合化經營能力，全面推動高質量發展。
而在11月16日，興業銀行旗下的興銀投資在福州揭牌成立并舉行簽約儀式，成為我國首家獲批開業的股份行AIC。
11月9日，興業銀行發布公告稱，該行于2025年11月7日收到《國家金融監督管理總局關于興銀金融資產投資有限公司開業的批復》，金監總局已批準該行全資子公司興銀投資開業。根據批復，興銀投資注冊資本為人民幣100億元，注冊地為福建省福州市。
今年3月，金監總局發文稱，支持符合條件的商業銀行發起設立金融資產投資公司，而后，金融資產投資公司陸續擴容。
在政策推動下，招商銀行、興業銀行、中信銀行等股份行紛紛行動，除了已經開業的興銀投資，其他兩家銀行旗下的AIC均已獲批籌建。其中，信銀金融資產投資有限公司注冊資本金為人民幣100億元。
除了股份行，此前在AIC缺席的唯一一家大行郵儲銀行，也于今年10月發布公告稱，金監總局批復同意該行籌建中郵金融資產投資有限公司，注冊資本為100億元人民幣。
公開資料顯示，金融資產投資公司是根據2018年銀保監會發布的《金融資產投資公司管理辦法（試行）》設立的專門從事市場化債轉股業務的非銀行金融機構，此類機構由境內商業銀行作為主要股東發起設立，注冊資本最低限額為100億元人民幣，需遵循市場化、法治化原則開展業務，重點防范風險轉移和利益沖突。
六大行AIC“集齊”，
上半年3家凈利同比降超40%
自2017年國內首批大行設立AIC以來，至今已有八年時間，彼時的工商銀行(601398)、農業銀行(601288)、中國銀行、建設銀行(601939)、交通銀行(601328)相繼成立了各自的AIC，成為首批持牌機構。
2020年2月，央行等部門指出，支持符合條件的AIC在上海設立專業投資子公司，參與開展與臨港新片區建設以及長三角經濟結構調整、產業優化升級和協調發展相關的企業重組、股權投資、直接投資等業務。
2021年11月，原中國銀監會稱，鼓勵AIC在業務范圍內，在上海依法依規試點開展不以債轉股為目的的科技企業股權投資業務。
隨著政策的推進，銀行AIC試點范圍也在不斷擴大，去年9月，金監總局通知，將5家國有大行AIC股權投資試點范圍由上海擴大至北京、天津、上海、重慶、南京、杭州、合肥、濟南、武漢、長沙、廣州、成都、西安、寧波、廈門、青島、深圳、蘇州等18個城市。
今年5月7日，金監總局局長李云澤在國新辦舉行的新聞發布會上表示，支持符合條件的全國性商業銀行設立金融資產投資公司，推動加大對科創企業的投資力度。
截至目前，包括上述五家大行AIC以及獲批籌建AIC的郵儲銀行，六家國有大行已全部“集齊”AIC牌照。
從開業至今，五家國有大行旗下AIC已營運多年，當前經營情況如何？
今年上半年，工銀投資總資產和凈利潤均在五家大行AIC中排名首位，其中，總資產接近2000億元，凈利潤微增0.11%；農銀投資上半年的資產規模排名第二，凈利潤則同比大增54.88%。
注：新浪金融研究院根據銀行半年報制作
與此同時，建信投資上半年資產規模同樣超過1200億元，但較上年末有所下降，凈利潤則為11.95億元，同比降低超40%。此外，中銀資產和交銀投資上半年凈利潤均同比下滑，降幅分別是43.2%和64.45%。
AIC重點聚焦哪些領域？
投資方向是什么？
針對AIC重點聚焦的領域及投資方向，五大行均在今年半年報中有所披露。
工商銀行在半年報中表示，工銀投資積極落實一攬子增量政策，加快推進股權投資試點業務，試點區域基金簽約意向、基金設立和項目投資規模行業領先，不斷加大對科技創新和民營經濟的支持力度。同時，豐富拓展債轉股投資計劃和私募基金產品，穩妥推進市場化債轉股業務高質量發展。
此外，該行指出，公司已成功設立28支AIC股權投資基金，在首批試點城市中率先實現基金合作全覆蓋。
農業銀行半年報顯示，農銀投資統籌推進市場化債轉股與股權投資試點業務發展，深化投研能力建設，強化全生命周期風險管理，持續加大對鄉村振興、綠色低碳、科技創新等重點領域的投資力度，股權投資試點業務開展以來，已累計設立試點基金13只，認繳規模超百億元。
建設銀行半年報顯示，公司累計完成9只AIC試點基金設立及備案，承銷銀行間市場首批科技創新債券，落地銀行間市場首單科技創新資產支持證券，上半年承銷科技創新債券72期，承銷規模237.02億元。服務高端制造，支持科技創新，科創債券認購量同比增長近7倍。
中國銀行在半年報中指出，中銀資產圍繞做好“五篇大文章”，積極支持現代化產業體系建設，聚焦科技金融、綠色金融等領域落地多個債轉股項目；穩步推進股權投資業務，完成15只試點股權投資基金的工商設立，并在商業航天、人工智能等新興產業實現股權投資項目落地。截至6月末，累計落地市場化債轉股業務2595.91億元。
另外，交銀投資上半年新增制造業投資52.92億元，占上半年投資99.63%。公司聯動投資規模75.88億元，實現集團聯動收入0.57億元；公司通過附屬機構交銀資本管理有限公司備案基金41只，認繳規模262.6億元，增幅41.72%。
民生固收徐亮團隊指出，AIC正逐步成為科技金融市場中重要的“耐心資本”。在一系列增量政策的驅動下，AIC正加速涌入股權投資市場，對科技相關企業的投資力度持續加大。
該團隊認為，從AIC重點投資的領域來看，以國標行業大類為分類標準，可以看到AIC投資的企業主要聚焦在電力、熱力生產和供應業、土木工程建筑業、科技推廣和應用服務業等行業；以戰新一級行業為分類標準，除了傳統產業外，在戰略性新興產業方面，可以看到AIC投資的企業主要集中在新能源產業、新一代信息技術產業、高端裝備制造產業等。
【免責聲明】本文僅代表作者本人觀點，與和訊網無關。和訊網站對文中陳述、觀點判斷保持中立，不對所包含內容的準確性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保證。請讀者僅作參考，并請自行承擔全部責任。郵箱：news_center@staff.hexun.com
最新評論