華夏銀行廣州天河支行違法遭罰50萬(wàn)元 未嚴(yán)格審核貿(mào)易背景真實(shí)性

　　和訊銀行消息 3月14日，廣東銀保監(jiān)局公布一份行政處罰（粵銀保監(jiān)罰決字〔2019〕22號(hào)）。該處罰顯示，華夏銀行股份有限公司廣州天河支行在辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)時(shí)，未嚴(yán)格審核貿(mào)易背景真實(shí)性。

　　根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》第十條，《商業(yè)銀行承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法》第三條，《中國(guó)人民銀行關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理的通知》第一條，《關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》第二條，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》第一條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條第三款、第四十六條第五項(xiàng)的規(guī)定，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)廣東監(jiān)管局對(duì)其處以罰款人民幣50萬(wàn)元。