昭通交投小貸原總經理違法放貸獲刑 躲避監管將5000萬貸款拆給19人

　　符合資質的小額貸款公司違法放貸，其行為也會受到法律制裁。

　　日前，從裁判文書網獲悉，昭通市一家小貸公司總經理明知違規，還將5000萬元貸款拆分發放給19個自然人，構成違法發放貸款罪。

　　據判決書顯示，云南省金融辦于2012年3月27日審批由昭通市交通建設投資開發有限責任公司與李某蘭等8名自然人共同出資成立昭通市昭陽區交投小額貸款有限責任公司（下稱昭通交投小貸）。

　　2012年7月3日，昭通交投小貸取得了中國人民銀行證信中心的機構信用代碼證書，根據中國人民銀行于2009年11月30日頒布的《金融機構編碼規范》，確定了小額貸款公司的編碼為金融機構二級分類碼Z-其他，將小額貸款公司納入了其他金融機構。

　　經審理查明，2012年9月24日，昭通交投小貸與被告人李某蘭簽訂承包合同，自2013年1月1日至2015年12月31日期間由李某蘭承包經營小貸公司，并享有小貸公司總經理的權利，履行總經理義務。

　　2013年4月9日，昭通交投小貸與云南路紅實業集團有限責任公司（下稱路紅集團）簽訂質押合同，累計借款人民幣5000萬元。李某蘭明知昭通交投小貸每筆貸款不能超過規定數額的情況下，仍將該人民幣5000萬元貸款以路某集團員工個人名義分成多筆資金貸給路某集團。

　　根據路紅集團工作人員夏某表示，“2013年時，路紅集團在銀行的貸款到期了，還不上貸款，就向昭通交投小貸公司貸款5000萬元。因貸款數量大，貸不出這么大的貸款，公司領導楊某就安排職員十多個人，以個人的名義向交投小貸公司貸款。”其中，夏某被安排貸款人民幣260萬元，錢到賬后就轉到路紅集團。

　　2017年8月29日，李某蘭于在玉溪市元江縣農貿市場被抓獲歸案，同日被刑事拘留。

　　法院認為，小額貸款公司作為其他金融機構，應執行國家金融方針政策，在法律和法規規定的范圍內開展業務。被告人李某蘭身為其他金融機構工作人員，違反國家規定，隱瞞事實真相，在路紅集團需貸款5000萬元不符合貸款規定的情況下，明知19個自然人是幫路紅集團貸款，系虛假貸款，而仍以19個自然人名義分散貸款，將貸款人民幣5000萬元發放給路紅集團，數額特別巨大，其行為已構成違法發放貸款罪。

　　考慮到李某蘭發放的貸款本息已全部收回，未給昭通交投小貸造成經濟損失，可酌情從輕處罰。依法判決被告人李某蘭犯違法發放貸款罪，判處有期徒刑3年，緩刑4年，并處罰金10萬元。