北京商報訊（記者 孟凡霞 馬嫡）經過立案、調查、審理、審議、告知等一系列法定程序，多年前一起百億元同業業務違規大案終于塵埃落定。9月11日，湖北銀保監局一口氣披露了22張罰單，針對中國工商銀行（以下簡稱“工行”）湖北省轄內分支機構同業業務違規事件，對工行湖北省分行、襄陽分行、荊門分行及19名責任人員實施行政處罰，其中對銀行機構罰款合計3530萬元，對相關責任人員給予取消高管任職資格、禁止從業、罰款、警告等行政處罰。

北京商報記者從湖北銀保監局獲悉，工行湖北省分行轄內分支機構通過簽訂非總行制式的理財協議向同業募集資金，并違規向企業提供表外融資。經查，工行湖北省分行轄內襄陽、荊門分行通過此方式募集資金共計139億元。截至2019年末，工行已全部兌付出資銀行資金。工行湖北省分行按照黨規黨紀、政紀和內部規章，對有關責任人員給予內部問責。

其中，工行襄陽分行被罰款金額最高，領罰3050萬元，案由為違規出具承諾函；未經上級授權違規簽訂業務協議；違規啟用行政公章；內控管理不到位開展中間業務不規范。此外，工行荊門分行因未經上級授權違規簽訂業務協議、內控管理不到位開展中間業務不規范，被罰380萬元；工行湖北省分行因違規通過表內貸款承接表外債權、管理不力導致分支機構發生重大違法違規行為，被罰100萬元。

同時，監管部門對相關責任人的處罰也靴子落地，曾任工行襄陽分行黨委書記、行長的張輝，對該行相關違規行為負有領導責任，被取消高管任職資格終身，罰款20萬元。另外，該行其他責任人員祝林被警告，罰款6萬元；趙磊、邱康、魯志敏被取消高管任職資格2年，分別罰款5萬元；畢永旭、劉洪海、范晨被警告。工行荊門分行、工行湖北省分行相關責任人員亦領到相應處罰。

北京商報記者注意到，此前監管部門曾對工行襄陽分行違規辦理同業業務作出處罰，2017年12月，因涉及違規辦理同業業務，工行襄陽分行被湖北襄陽銀監分局罰款35萬元。

巨額罰單之下暴露出銀行風險管控存在短板。零壹研究院院長于百程對北京商報記者表示，同業和貸款業務是近些年銀行被違規處罰的多發地，多數是因為違反審慎經營原則。此次工行湖北省分行轄內分支機構通過簽訂非總行制式的理財協議向同業募集資金，特別是未經上級授權、違規啟用行政公章等，涉及金額達到139億元，并違規向企業提供表外融資。雖然資金已經全部兌付，但反映出被罰銀行在業務流程、內部風控和管理合規上暴露出嚴重問題，違反了審慎經營的原則，甚至可能造成銀行經營和同業間風險。

事實上，同業、理財等業務一直是銀保監會的重點整治領域。今年6月，銀保監會下發通知要求開展市場亂象整治“回頭看”工作，要求各級監管機構要對違法違規行為持續保持高壓態勢，其中，對于同業業務的整治要點包括，同業業務交易對手選擇及授信管理不審慎；同業代持、互持或充當資金通道導致資金空轉；同業資金通過多層嵌套等方式違規投向限制性領域等。

針對整改落實情況等問題，北京商報記者嘗試聯系工行進一步采訪，但截至發稿尚未收到回應。2020年半年度報告顯示，2020年上半年，工行實現凈利潤1497.96億元，同比下降11.2%，營業收入4484.56億元，增長1.3%，6月末不良貸款率1.50%，比上年末上升0.07個百分點。