聯(lián)席保薦機構(gòu)及發(fā)行人律師：整改進度符合監(jiān)管部門的要求，不存在被處罰的風(fēng)險。
9月29日晚，民生銀行(600016,股吧)在《公開發(fā)行A股可轉(zhuǎn)換公司債券申請文件反饋意見回復(fù)》（以下簡稱《回復(fù)》）中表示，資管新規(guī)過渡期內(nèi)，發(fā)行人能夠按照監(jiān)管“一行一策”的要求，完成產(chǎn)品轉(zhuǎn)型工作。
民生銀行稱，對存續(xù)理財業(yè)務(wù)進行清理和排查，發(fā)現(xiàn)主要存在兩方面問題：一是，理財業(yè)務(wù)整改及凈值化轉(zhuǎn)型有待進一步深化，須加快推進存量產(chǎn)品壓降進度；二是，理財業(yè)務(wù)過渡期整改計劃中，2020年底以后到期的非標(biāo)資產(chǎn)整改計劃還須進一步細(xì)化。
《回復(fù)》披露，截至6月末，民生銀行理財產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為8873.63億元，其中，凈值化新產(chǎn)品（含正在進行合規(guī)驗收的產(chǎn)品）3659.72億元，占理財產(chǎn)品總額的41.24%。存量非保本理財產(chǎn)品由資管新規(guī)頒布日的8566.65億元壓降至6月末的5193.90億元，降幅39.37%。
“針對理財業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型過程中存在的問題，發(fā)行人擬定了《中國民生銀行理財業(yè)務(wù)過渡期轉(zhuǎn)型方案》，明確了整改思路、時間進度安排和內(nèi)部職責(zé)分工，從業(yè)務(wù)模式、產(chǎn)品轉(zhuǎn)型、資產(chǎn)處置、科技系統(tǒng)等方面提出了理財業(yè)務(wù)的整改要求，計劃在2021年底之前完成理財業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。”民生銀行表示。
對于涉及多層嵌套的存量產(chǎn)品，民生銀行稱，主要采取提前還款、市場化轉(zhuǎn)讓、清退等方式進行處置，能夠按照監(jiān)管相關(guān)進度要求完成轉(zhuǎn)型。
與此同時，聯(lián)席保薦機構(gòu)及發(fā)行人律師對民生銀行理財業(yè)務(wù)及整改情況進行核查后表示，發(fā)行人針對不符合《理財業(yè)務(wù)管理辦法》的業(yè)務(wù)，已采取整改措施，并向監(jiān)管部門提交了整改計劃，整改進度符合監(jiān)管部門的要求，不存在被處罰的風(fēng)險。
7月31日，央行有關(guān)負(fù)責(zé)人就資管新規(guī)過渡期調(diào)整答記者問表示，對于未按計劃如期在2021年底前完成整改任務(wù)的金融機構(gòu)，除在監(jiān)管評級、宏觀審慎評估、開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)等方面采取懲罰措施外，視情采取監(jiān)管談話、監(jiān)管通報、下發(fā)監(jiān)管函、暫停開展業(yè)務(wù)、提高存款保險費率等措施。
此前，9月23日民生銀行召開第七屆董事會第二十二次臨時會議審議通過了《中國民生銀行理財業(yè)務(wù)過渡期轉(zhuǎn)型方案》《中國民生銀行理財存量資產(chǎn)處置整改計劃》兩項決議。
作為少數(shù)仍未獲批籌建理財子公司的股份行之一，民生銀行還在《回復(fù)》中披露了其理財子公司的籌備前期準(zhǔn)備工作情況：截至6月末，初步完成子公司制度準(zhǔn)備，風(fēng)險管理和監(jiān)控體系建設(shè)，初步具備了獨立風(fēng)險管理的能力和較為健全的內(nèi)控合規(guī)能力；全新開發(fā)了適用于子公司凈值型產(chǎn)品的資管系統(tǒng)，已實現(xiàn)新、老產(chǎn)品分別在新、老兩套系統(tǒng)中獨立運營。將繼續(xù)開發(fā)其他理財子公司開業(yè)必備的系統(tǒng)，計劃2020年內(nèi)完成“8大必備系統(tǒng)+3大必備功能”上線。
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