9月2日，2022年中國國際金融年度論壇順利召開。本屆論壇作為服貿(mào)會的重要學(xué)術(shù)活動，以“開放融合、綠色發(fā)展”為主題，圍繞金融業(yè)穩(wěn)健發(fā)展、金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、氣候投融資、數(shù)字化轉(zhuǎn)型、資產(chǎn)管理等主題進(jìn)行交流研討。中銀理財有限責(zé)任公司董事長劉東海出席論壇并發(fā)表演講。 
中銀理財有限責(zé)任公司董事長劉東海
劉東海指出要強(qiáng)化完善投研和資產(chǎn)配置能力，推動理財產(chǎn)品高效滿足國民財富的跨期配置需求國民財富跨期配置需求的有效滿足，國民財富跨期配置需要各資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)強(qiáng)大的投研和管理能力配合和支撐。對于，未來理財產(chǎn)品如何投資和管理，在劉東海看來需要從三方面發(fā)力和布局：
一是構(gòu)建與新發(fā)展階段、新發(fā)展理念和新發(fā)展格局要求相適應(yīng)的投研能力，深入挖掘和把握潛在的投資機(jī)會和價值。立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，圍繞新發(fā)展格局構(gòu)建，要準(zhǔn)確理解產(chǎn)業(yè)、區(qū)域、投融資政策的改革與發(fā)展，有效把握長期政策導(dǎo)向和短期政策變化，響應(yīng)時代要求，抓住政策效能釋放的機(jī)遇期，前瞻謀劃資產(chǎn)布局，積極挖掘長坡厚雪新賽道，加強(qiáng)對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、綠色低碳、經(jīng)濟(jì)新模式和新業(yè)態(tài)的投資探索，并以宏觀政策為依托，融合長期靜態(tài)配置和短期動態(tài)配置，穩(wěn)健實(shí)施大類資產(chǎn)的配置與輪動。
二是結(jié)合客戶需求、宏觀環(huán)境和周期變化，不斷優(yōu)化理財資產(chǎn)的配置結(jié)構(gòu)。 居民財富管理和跨期配置需求為理財管理引入了長期的、穩(wěn)定的理財資金，也為多元化、長期化資產(chǎn)的配置提供了基礎(chǔ)。疫情以來，固收類資產(chǎn)表現(xiàn)較好，但面對宏觀和周期環(huán)境的復(fù)雜變化，多元化、長期化資產(chǎn)配置需求不斷增加。
未來理財資金要逐步改善以固收類資產(chǎn)、短期限資產(chǎn)配置的格局，不斷優(yōu)化配置結(jié)構(gòu)，積極參與多層次的資本市場，加大權(quán)益類資產(chǎn)、長期限資產(chǎn)的配置力度，通過資產(chǎn)在跨期、跨行業(yè)、跨區(qū)域的均衡配置，抓住各類投資機(jī)會，實(shí)現(xiàn)資金的高效增值。
三是強(qiáng)化風(fēng)險管控能力，以穩(wěn)健、優(yōu)異的業(yè)績表現(xiàn)為客戶創(chuàng)造價值。在理財客戶預(yù)期尚未完全適應(yīng)凈值化轉(zhuǎn)型的情況下，理財產(chǎn)品對各類風(fēng)險的承受力較轉(zhuǎn)型前更加敏感。當(dāng)前復(fù)雜多變的內(nèi)外部環(huán)境，有外部的通脹和加息，有國內(nèi)的經(jīng)濟(jì)下行風(fēng)險和保增長政策的持續(xù)加碼，使得理財產(chǎn)品信用和市場等風(fēng)險管理的壓力凸顯。
未來要進(jìn)一步堅(jiān)持多元均衡的配置思路，豐富風(fēng)險防控手段，增強(qiáng)理財產(chǎn)品抵御風(fēng)險的能力。要通過行業(yè)、主體的分散化投資，避免過度集中，有效抵御信用風(fēng)險；要通過多資產(chǎn)、多策略的配置，多類金融工具的綜合運(yùn)用，對沖、分散市場風(fēng)險，降低單一資產(chǎn)、策略的波動，以配置創(chuàng)造價值；要通過大類資產(chǎn)配置，積極應(yīng)對市場變化，在風(fēng)險和收益平衡的基礎(chǔ)上，提高風(fēng)險收益性價比，在有效防控風(fēng)險的同時，為客戶創(chuàng)造更高的價值。
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