近日，中國銀行(601988)業協會發布了《中國貿易金融行業發展報告（2021-2022）》（下稱《報告》），這是中國銀行業協會連續第六年發布該報告。
2021年，受益于我國疫情防控保持全球領先地位、全球經濟整體保持復蘇態勢和我國穩增長政策措施效果持續顯現三大因素，我國外貿進出口實現較快增長，貨物貿易進出口總值同比增長21.4%，規模突破6萬億美元大關，達到歷史新高。
在此背景下，我國銀行業的貿易金融業務也實現了較快增長，呈現出國際結算業務快速增長、貿易融資業務穩中提質的特點，保持了健康發展的良好態勢。據中國銀行業協會貿易金融專業委員會不完全統計，我國主要商業銀行國際結算規模在2021年首次突破10萬億美元大關，達到10.09萬億美元；我國主要商業銀行國際貿易融資業務量漲跌互現，國際貿易融資業務總量小幅增長2.03%，同時呈現出表內貿易融資占比小幅回落，進口貿易融資占比顯著上升等特點；各主要商業銀行國內信用證結算量較2020年小幅回落，國內貿易融資業務量增長較快。
為積極踐行國家戰略，進一步支持外貿新業態發展，近年來，銀行業緊跟市場動態、加快產品創新步伐，結合外貿新業態市場主體“小額、高頻、電子化”的交易特征，積極探索適合外貿新業態的金融服務方式，努力搭建多產品、全體系、全流程的服務場景，為交易、結算及融資等跨境服務提供架構支持。同時，嚴格落實監管政策要求，充分利用金融科技手段重塑內部流程，在客戶身份識別、盡職調查、反洗錢篩查、名單篩查、大額報送等方面進行持續動態管理和監控，提高外貿新業態合規審核效率，保障外貿新業態健康可持續發展。
《報告》并指出，后疫情時代的經濟發展形勢依然嚴峻，貿易金融業務不可避免的受到經濟下行的沖擊：一是宏觀經濟長期向好，短期不確定性導致貿易金融業務面臨挑戰；二是新冠疫情對實體經濟的沖擊具有結構上的不對稱性，導致部分地區和行業的貿易融資需求仍存在缺口；三是疫情沖擊下貿易金融業務信用風險持續走高，或可能滯后暴露。
以及隨著《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》、《銀行跨境業務反洗錢和反恐怖融資工作指引（試行）》及《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》等反洗錢監管政策相繼出臺，反洗錢監管有效性持續增強；中國人民銀行不斷強化風險為本的監管理念，持續加大執法檢查力度，建立了風險評估和執法檢查“雙支柱”反洗錢監管體制，執法檢查和處罰力度亦顯著增強，這些都促使銀行貿易金融業務發展愈加審慎、規范。
《報告》還認為，2021年我國貿易的迅速增長，尤其是跨境電商、外貿綜合服務平臺等外貿新業態的蓬勃發展，為銀行貿易金融業務創新發展開拓了廣闊藍海；“碳中和”背景下，全球各國紛紛通過調整優化產業結構、能源結構，大力發展新能源、低耗能產業，為銀行參與全球產業鏈跨境綠色金融服務提供了新機遇；2022年初，中國人民銀行會同中國銀保監會啟動《商業匯票承兌、貼現與再貼現管理辦法》修訂工作，此次修訂也將對銀行發展票據業務帶來深遠影響。
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