中國經濟網北京11月16日訊 外匯局網站近日公布行政處罰信息（行政處罰文書文號：麗外管罰〔2022〕1號）顯示，中國銀行(601988)股份有限公司麗水市分行被沒收違法所得1.674781萬元，處罰款人民幣45萬元。
中國銀行股份有限公司麗水市分行的違規(guī)行為：《個人外匯管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第3號）第五條、《國家外匯管理局關于印發(fā)＜經常項目外匯指引（2020年版）＞的通知》（匯發(fā)〔2020〕14號）附件1《經常項目外匯指引（2020年版）》第五十六條。查處機構為國家外匯管理局麗水市中心支局，處罰依據《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條規(guī)定。
相關法規(guī)：
《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條：金融機構有下列情形之一的，由外匯管理機關責令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上100萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重或者逾期不改正的，由外匯管理機關責令停止經營相關業(yè)務：
(一)辦理經常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查的；
(二)違反規(guī)定辦理資本項目資金收付的；
(三)違反規(guī)定辦理結匯、售匯業(yè)務的；
(四)違反外匯業(yè)務綜合頭寸管理的；
(五)違反外匯市場交易管理的。
《個人外匯管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第3號）第五條：個人應當按照本辦法規(guī)定辦理有關外匯業(yè)務。銀行應當按照本辦法規(guī)定為個人辦理外匯收付、結售匯及開立外匯賬戶等業(yè)務，對個人提交的有效身份證件及相關證明材料的真實性進行審核。匯款機構及外幣兌換機構（含代兌點）按照本辦法規(guī)定為個人辦理個人外匯業(yè)務。
《國家外匯管理局關于印發(fā)＜經常項目外匯指引（2020年版）＞的通知》（匯發(fā)〔2020〕14號）附件1《經常項目外匯指引（2020年版）》第五十六條：境內個人憑本人有效身份證件和有交易額的結匯資金來源材料，在銀行辦理不占用年度便利化額度的經常項目結匯。
境內個人憑本人有效身份證件和有交易額的購匯資金用途材料，在銀行辦理不占用年度便利化額度的經常項目購匯。
以下為原文：
最新評論