近日，興業(yè)銀行廈門分行順利落地廈門市首單鐵路運單項下全線上出口貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，為我市專精特新企業(yè)廈門SK電子科技有限公司辦理國際鐵路運單項下出口信用證結(jié)算，并發(fā)放對應(yīng)出口貿(mào)易融資款項。
國際鐵路運輸行業(yè)涉及領(lǐng)域多、輻射面積廣，可以有效貫通各國、各地區(qū)鐵路運輸節(jié)點，具有重要發(fā)展價值。同時，開展國際鐵路運單信用證融資和結(jié)算，是廈門地區(qū)金融創(chuàng)新的生動實踐。此項業(yè)務(wù)的有效開展，可以充分發(fā)揮廈門作為東南沿海交通樞紐的關(guān)鍵作用，多方位推動跨境貿(mào)易提質(zhì)增效。
2022年9月，中國銀保監(jiān)會辦公廳、商務(wù)部辦公廳發(fā)布《關(guān)于開展鐵路運輸單證金融服務(wù)試點更好支持跨境貿(mào)易發(fā)展的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2022〕82號），鼓勵銀行“將風(fēng)險可控的鐵路運輸單證作為結(jié)算和融資可接受的單證，為外貿(mào)企業(yè)提供本外幣結(jié)算、信用證開立、進出口貿(mào)易融資和供應(yīng)鏈金融等服務(wù)”。
興業(yè)銀行廈門分行深入貫徹落實中國銀保監(jiān)會關(guān)于鐵路運輸單證的相關(guān)政策，發(fā)揮金融科技優(yōu)勢，依托自身線上數(shù)字風(fēng)控模型，以國家外匯管理局“跨境金融服務(wù)平臺”為場景切入點，運用總行“小微企業(yè)跨境融資”產(chǎn)品為企業(yè)自動核定免抵押授信額度，企業(yè)只需線上提交國際鐵路運單、出口報關(guān)單、發(fā)票等貿(mào)易背景材料，經(jīng)興業(yè)銀行審核后，當(dāng)日即可在線提款，實現(xiàn)資金實時到賬。
據(jù)悉，廈門SK電子科技有限公司成立于2005年，是專精特新中小企業(yè)及高新技術(shù)企業(yè)，公司主營電子元件、照明燈具制造，主要通過中歐班列出口至一帶一路沿線國家。一直以來，以中歐班列為代表的鐵路貨物運輸對促進“一帶一路”建設(shè)發(fā)揮了巨大作用，興業(yè)銀行廈門分行根據(jù)企業(yè)出口產(chǎn)品需使用中歐班列鐵路運輸?shù)膶嶋H業(yè)務(wù)需求，與企業(yè)多次座談，共同探討該項業(yè)務(wù)落地途徑及關(guān)鍵堵點，通過強化授信主體風(fēng)險評估，將鐵路運單作為貿(mào)易背景真實性證明依據(jù)，在有效控制風(fēng)險前提下，為企業(yè)解決了鐵路運單項下跨境結(jié)算及貿(mào)易融資難題。
該筆業(yè)務(wù)的落地為企業(yè)提供了新的融資工具，對降低企業(yè)資金成本、提高物流效率，特別是緩解外貿(mào)企業(yè)融資難問題作用顯著；同時也為鐵路運輸、金融機構(gòu)、實體企業(yè)在市場、信息、業(yè)務(wù)等多維度創(chuàng)新合作共贏打下基礎(chǔ)，對促進國內(nèi)、國際陸路貿(mào)易具有重要金融價值。
興業(yè)銀行“小微企業(yè)跨境融資”產(chǎn)品結(jié)合“興業(yè)單證通”系統(tǒng)不僅免除了小微企業(yè)的抵押物、滿足了企業(yè)“足不出戶”全鏈條線上操作跨境融資結(jié)算的需求，同時支持以國際鐵路運單為運輸單據(jù)貿(mào)易項下融資，該產(chǎn)品對于充分盤活國際鐵路運輸行業(yè)存量資產(chǎn)、為行業(yè)內(nèi)企業(yè)開拓融資空間，加大整個行業(yè)的資金運轉(zhuǎn)規(guī)模有較大意義。
下一步，興業(yè)銀行廈門分行將繼續(xù)在中國銀保監(jiān)會廈門監(jiān)管局和國家外匯管理局廈門市分局的指導(dǎo)下，以實際行動踐行商業(yè)銀行社會責(zé)任，擴大外貿(mào)金融服務(wù)面，降低外貿(mào)企業(yè)綜合融資成本，共同推動跨境貿(mào)易提質(zhì)增效，實現(xiàn)銀企雙方的健康可持續(xù)發(fā)展。
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