2023年11月10日，由普益標準主辦，浦銀理財聯合主辦，西南財經大學信托與理財研究所提供學術支持的“第十二屆普益標準財富論壇”在上海圓滿落幕。

中銀理財副總裁戴賾在主題為“走中國特色金融發展之路，實現理財行業高質量發展”的演講中，就落實好中央金融工作會議要求，實現理財業務高質量發展談到，首先，要堅持黨建引領公司治理，不斷提高理財業務發展質量，并對此提出應貫徹以人民為中心的發展理念，堅持金融為經濟社會發展提供高質量服務，堅持服務實體經濟本源，積極引導理財資金投向實體經濟、現代化產業體系和重點區域；理財機構應不斷健全優化全面風險管理機制，建立組織健全有效制衡激勵與約束合理的風險治理架構，并從業務能力、數據能力、科技能力、治理能力四個方面持續深化數字化轉型。其次，在打造一流資管機構，進一步提高高質量發展水平方面提到五個方向：一是堅持和加強黨的全面領導；二是做好五篇大文章，服務經濟社會的高質量發展；三是持續提升跨境資管能力，為金融高水平對外開放貢獻力量；四是堅持穩健定位，守護好老百姓(603883)的錢袋子，讓理財產品成為人民群眾首選的財富管理工具；五是進一步強化風險防范化解能力，守住風險底線，將風險融入投前、投中、投后全流程，全面管控各類風險。

以下為中銀理財副總裁戴賾發言實錄（由普益標準根據嘉賓發言實錄整理，并經嘉賓確認）：

今天，我將結合論壇主題和中銀理財的工作實踐，就落實好中央金融工作會議要求，實現理財業務高質量發展談幾點認識。

一、黨建引領，推動理財業務高質量發展

近年來，中銀理財以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹黨的二十大精神，積極踐行金融工作的政治性和人民性。在中銀集團戰略指引下，服務國家大局，大力推動自身業務的高質量發展，客戶獲得感不斷增強，服務實體經濟的質效持續提升。

（一）堅持黨建引領公司治理

深入學習領會習近平新時代中國特色社會主義思想，完整、準確、全面貫徹新發展理念，扎實推動主題教育走深走實。堅持黨對金融工作集中統一領導，以高質量黨建引領高質量業務發展。

（二）貫徹以人民為中心的發展理念

面對凈值化轉型的市場環境變化，中銀理財積極貫徹落實“以人民為中心”的發展理念，堅持“穩中有進”的主基調，致力于發展有中國特色的資產管理業務。在產品定位方面，不斷提升投研能力，拓寬優質穩健資產配置，做好理財產品收益、流動性和安全的平衡，滿足人民群眾追求穩健收益的核心訴求。在投資人服務方面，以“客戶與渠道理財經理并重的理財陪伴服務”為指導思想，以全業務、全流程、全領域覆蓋為目標，做深、做實投資者權益保護工作，提升服務水平。

（三）堅持金融為經濟社會發展提供高質量服務

第一，不斷優化產品體系，推出科技、綠色、普惠、養老等高質量發展的主題產品。第二，堅持服務實體經濟本源，積極引導理財資金投向實體經濟和重點區域。認真貫徹落實國家戰略和中銀集團的集團方針，通過多資產類別的投資，實現理財資金和實體經濟融資需求的有效對接。一方面深入了解行業轉型政策，找準支持經濟轉型發展的重點方向，加強對戰略性新興行業、高端裝備、綠色環保、經濟新業態新模式的研究，提升現代化產業體系的配置規模。另一方面，貫徹區域協調發展戰略，加大對京津冀、長三角、粵港澳、長江經濟帶等重點區域的投資力度，打造區域特色品牌。第三，打造跨境理財特色名片。

（四）風險管控機制不斷完善

不斷健全優化全面風險管理機制，建立組織健全有效制衡激勵與約束合理的風險治理架構，及覆蓋信用風險、市場風險等各類風險的政策制度體系，并根據理財公司內部控制管理辦法不斷完善公司制度、系統和人員架構。

（五）數字化轉型持續深化

第一，明確數字化轉型技術路線，加大在系統和基礎設施方面的科技投入。第二，樹立“安全生產大于天”的意識和文化，持續夯實安全生產和信息安全底線。第三，以先進架構理念和方法為指導，堅持集團自主可控，核心業務全部上“云”，以敏捷實時為目標，建設資管科技平臺，實現統一架構、統一規范、統一門戶、統一數據，打造理財業務數字化新臺階。第四，持續通過業務流程和數據分析的線上化、自動化，在工作效率、風險防范、專業能力、客戶體驗方面為客戶賦能。

二、對標中央金融工作會議要求，打造一流資管機構，進一步提升高質量發展水平

（一）堅持和加強黨的全面領導

以黨的政治建設為統領，加強黨建引領公司治理機制建設，將黨的領導深刻融入公司治理全流程、各方面。

（二）著力做好五篇大文章

做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融五篇大文章，服務經濟社會的高質量發展。在科技金融方面，持續加大現代化產業體系相關建設的投研力度，助力科技創新和經濟轉型升級。在綠色金融方面，深刻把握國家雙碳發展機遇，深刻參與綠色資產投資，助力綠色低碳循環經濟發展。在普惠金融方面，不斷創新普惠產品體系，更好的服務縣域和鄉鎮居民財富管理需求，服務共同富裕目標，建設平價優質的普惠產品體系和服務體系，更大程度讓利客戶。在養老金融方面，積極服務養老第三方建設，優化養老產品設計，豐富養老產品供給，探索擴展“理財+養老”的生態體系。在數字金融方面，積極融入數字化發展新趨勢，助力科技自立自強，持續推進數據治理工程，充分發揮數據要素價值，持續深化理財數字化轉型，助力核心業務能力躍升。

（三）提升跨境資管能力，為金融高水平開放貢獻力量

加強跨境投研能力建設，服務好“走出去”“引進來”和“一帶一路”融資需求，助力人民幣國際化，加強同業合作，融入上海國際金融中心和香港國際金融中心的建設。

（四）堅持穩健定位，守護好老百姓的錢袋子

立足穩健的行業特色，從客戶獲取穩健收益的核心訴求出發，不斷完善以穩健產品為基礎的業務架構，更好服務人民群眾財產保值增值需要。積極引導客戶樹立正確的風險觀、收益觀，積極回應解決客戶訴求，增強客戶獲得感。

（五）進一步強化風險防范化解能力，守住風險底線

將風險管理融入投前、投中、投后全流程，全面管控市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、內控合規風險。著力建設智能風控系統，實現風險的早識別、早監控、早預警、早處置，提升全面風險管理的有效性。

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