6月28日，國家金融監(jiān)督管理總局公布了多張行政處罰信息公開表，招銀理財、信銀理財、平安理財、建信理財、中銀理財以及招商銀行均因理財業(yè)務(wù)存在違法違規(guī)行為分別被罰850萬、750萬、650萬、400萬、250萬、350萬，合計金額為3250萬。
具體來看，招銀理財被罰金額最大，招銀理財因理財業(yè)務(wù)存在未能有效穿透識別底層資產(chǎn)、信息披露不規(guī)范行為，被罰款850萬元；同時，該公司母行招商銀行(600036)同樣因理財業(yè)務(wù)存在上述問題，被罰款350萬元。
信銀理財被罰款750萬元。據(jù)披露，信銀理財?shù)倪`規(guī)事實共四項：一、信息披露不規(guī)范；二、理財業(yè)務(wù)投后管理勤勉盡職義務(wù)履行不到位；三、單只公募理財產(chǎn)品持有單只債券超過凈資產(chǎn)的10%；四、未以公允價值計量相關(guān)理財產(chǎn)品投資的金融資產(chǎn)。
平安理財存在未能有效穿透識別底層資產(chǎn)、信息披露不規(guī)范、非標(biāo)底層資產(chǎn)到期日晚于封閉式理財產(chǎn)品到期日等違法違規(guī)行為，被罰款650萬元。
建信理財被罰款400萬元，主要違法違規(guī)行為是在理財業(yè)務(wù)展業(yè)中未能有效穿透識別底層資產(chǎn)、信息披露不規(guī)范。
中銀理財則因未能有效穿透識別底層資產(chǎn)、非標(biāo)底層資產(chǎn)到期日晚于封閉式理財產(chǎn)品到期日兩項違法違規(guī)行為，被罰款250萬元。
據(jù)了解，上述處罰所涉問題均發(fā)生在2022年及以前年度。
不難發(fā)現(xiàn)，“信息披露不規(guī)范”“有效穿透識別底層資產(chǎn)”是這幾張罰單比較高頻的處罰理由。
一直以來，理財產(chǎn)品信息披露不夠完善飽受市場詬病。在資管新規(guī)完全落地實施后，理財子公司逐漸成為理財業(yè)務(wù)發(fā)展的主體，監(jiān)管對財富管理類的業(yè)務(wù)監(jiān)管逐漸加強(qiáng)。可以預(yù)見的是，未來監(jiān)管部門對于理財子公司的監(jiān)管力度和范圍仍將加大。
最新評論