10月25日，由中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會組織編制的金融數(shù)據(jù)安全系列四項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)（下稱《標(biāo)準(zhǔn)》）正式發(fā)布。
據(jù)悉，《標(biāo)準(zhǔn)》包括《金融數(shù)據(jù)安全治理實(shí)施指南》《金融數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理指南》《金融數(shù)據(jù)安全技術(shù)防護(hù)規(guī)范》《金融數(shù)據(jù)安全應(yīng)急響應(yīng)和處置指引》，主要覆蓋數(shù)據(jù)分類分級管理、數(shù)據(jù)安全風(fēng)險管理、數(shù)據(jù)安全制度體系和數(shù)據(jù)安全技術(shù)體系等關(guān)鍵領(lǐng)域，為金融數(shù)據(jù)安全治理提供全面的理論依據(jù)和實(shí)踐指導(dǎo)。
中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會黨委委員兼副秘書長楊農(nóng)表示，《標(biāo)準(zhǔn)》的發(fā)布，既是金融行業(yè)響應(yīng)國家數(shù)據(jù)安全法規(guī)、提升數(shù)據(jù)安全管理水平的重要舉措，也體現(xiàn)了金融行業(yè)的自我完善和自我提升。《標(biāo)準(zhǔn)》將助力金融行業(yè)在數(shù)據(jù)質(zhì)量管控、技術(shù)防護(hù)、安全評估和應(yīng)急處置等方面查漏補(bǔ)缺，強(qiáng)基固本。
隨著《標(biāo)準(zhǔn)》的實(shí)施，預(yù)計(jì)金融行業(yè)的數(shù)據(jù)安全治理將更加規(guī)范化和制度化，顯著提升行業(yè)數(shù)據(jù)安全水平，為構(gòu)建安全、穩(wěn)定、高效的金融生態(tài)環(huán)境貢獻(xiàn)力量，為金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型和加快建設(shè)金融強(qiáng)國提供堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
業(yè)內(nèi)：金融數(shù)據(jù)安全治理需要下苦功夫、硬功夫
記者獲悉，最新公布的《網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)安全管理?xiàng)l例》，對金融行業(yè)提出更高的數(shù)據(jù)安全管理要求。楊農(nóng)指出，金融是典型的科技驅(qū)動型和數(shù)據(jù)密集型行業(yè)，如何平衡好金融數(shù)據(jù)創(chuàng)新應(yīng)用與安全治理，充分發(fā)揮金融數(shù)據(jù)要素的經(jīng)濟(jì)社會價值，已是金融行業(yè)的一項(xiàng)重要而緊迫課題。
記者獲悉，今年金融管理部門陸續(xù)出臺個人金融信息保護(hù)、金融數(shù)據(jù)分類分級、金融數(shù)據(jù)安全管理等標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，深入開展金融數(shù)據(jù)綜合應(yīng)用試點(diǎn)，引導(dǎo)和支持廣大從業(yè)機(jī)構(gòu)增強(qiáng)金融數(shù)據(jù)安全治理能力，建立全周期全鏈條數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理體系，困擾金融行業(yè)數(shù)據(jù)“不能用、不敢用、不善用”等問題得到較大程度緩解。
“與此同時，我們也要認(rèn)識到，金融數(shù)據(jù)安全治理是一項(xiàng)涉及‘采數(shù)’‘傳數(shù)’‘存數(shù)’‘用數(shù)’等環(huán)節(jié)的系統(tǒng)性工程，是苦活、累活、基礎(chǔ)活，需要下苦功夫、硬功夫甚至‘笨功夫’。就行業(yè)實(shí)踐而言，很多金融機(jī)構(gòu)在數(shù)據(jù)質(zhì)量管控、技術(shù)防護(hù)、安全評估、應(yīng)急處置等方面仍需要進(jìn)一步查漏補(bǔ)缺、強(qiáng)基固本。”楊農(nóng)指出。
據(jù)國際貨幣基金組織發(fā)布的4月份金融穩(wěn)健性報(bào)告顯示，針對金融公司的網(wǎng)絡(luò)攻擊事件增加500多起，占到所有攻擊總數(shù)的近1/5，其中銀行風(fēng)險最大。這背后，是金融機(jī)構(gòu)日益處理大量個人敏感數(shù)據(jù)與交易，經(jīng)常成為犯罪分子竊取資金或?qū)嵤┢渌欠ㄐ袆拥哪繕?biāo)。
奇富科技信息安全總監(jiān)吳業(yè)超向記者透露，由于金融機(jī)構(gòu)處理的個人敏感數(shù)據(jù)與交易日益增加，無論是業(yè)務(wù)執(zhí)行環(huán)境，還是業(yè)務(wù)落地環(huán)境，都存在不同數(shù)據(jù)應(yīng)用保護(hù)的迫切需求。
吳業(yè)超指出，“組織建設(shè)是數(shù)字安全的前提。比如，數(shù)據(jù)全生命周期管理，數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)每個環(huán)節(jié)都會涉及不同業(yè)務(wù)部門與不同組織架構(gòu)，我們需要落實(shí)落地?cái)?shù)據(jù)安全治理，各個部分要配合完善整個數(shù)據(jù)合規(guī)應(yīng)用與數(shù)據(jù)保護(hù)流程。”
此外，技術(shù)也成為金融數(shù)據(jù)安全治理的重要抓手——在不停地?cái)U(kuò)展技術(shù)能力同時，金融機(jī)構(gòu)也在逐步深入分析數(shù)據(jù)安全和數(shù)據(jù)治理，并找到相應(yīng)的實(shí)施路徑。其中，數(shù)據(jù)分類分級是一個重要的著眼點(diǎn)，只有數(shù)據(jù)分類分級做得好，金融機(jī)構(gòu)才能將所有數(shù)據(jù)按照想要的模式，在不同業(yè)務(wù)場景與使用場景進(jìn)行分級使用，成為數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理的“新舉措”。
在他看來，在金融數(shù)據(jù)安全治理方面，制度體系（包括策略、流程與制度建設(shè)），技術(shù)體系（針對數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險、數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)、數(shù)據(jù)全生命周期管理的合理可控管理）與風(fēng)險管理（包括專項(xiàng)審計(jì)、安全評審、風(fēng)險排查與應(yīng)急處理）也應(yīng)形成一個閉環(huán)，通過相互引領(lǐng)與相互制約，促使金融數(shù)據(jù)安全治理工作更好地推進(jìn)。
進(jìn)一步發(fā)揮數(shù)據(jù)要素在金融機(jī)構(gòu)降本增效中的積極作用
為了增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)在金融數(shù)據(jù)安全方面的各項(xiàng)能力建設(shè)，此次中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會先后組織研制《金融數(shù)據(jù)安全治理實(shí)施指南》《金融數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理指南》《金融數(shù)據(jù)安全技術(shù)防護(hù)規(guī)范》《金融數(shù)據(jù)安全應(yīng)急響應(yīng)和處置指引》等四項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)。
其中，《金融數(shù)據(jù)安全治理實(shí)施指南》由互金協(xié)會組織奇富科技、神州信息(000555)、平安銀行(000001)等編制，集聚金融數(shù)據(jù)安全治理框架實(shí)施流程及成果，明確數(shù)據(jù)安全治理實(shí)施的主要內(nèi)容和方法，用于指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)有效地建立和實(shí)施數(shù)據(jù)安全治理體系，提升金融數(shù)據(jù)使用的合規(guī)性和安全性，有利于金融機(jī)構(gòu)落實(shí)數(shù)據(jù)安全相關(guān)的法律法規(guī)。
《金融數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理指南》提出，金融數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理的框架、原則、對象、活動、運(yùn)營支撐和保障，提供金融數(shù)據(jù)資產(chǎn)盤點(diǎn)和估值方法，有利于深化金融業(yè)的數(shù)據(jù)治理，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展，進(jìn)一步發(fā)揮金融數(shù)據(jù)要素在金融機(jī)構(gòu)降本增效中的積極作用。
《金融數(shù)據(jù)安全技術(shù)防護(hù)規(guī)范》規(guī)定，金融數(shù)據(jù)安全技術(shù)的目標(biāo)和原則，技術(shù)框架，安全管理制度，全生命周期安全，安全監(jiān)管與運(yùn)維等方面的內(nèi)容，既提出保障金融數(shù)據(jù)安全的通用技術(shù)要求，也提出針對金融數(shù)據(jù)生命周期各環(huán)節(jié)的流程特點(diǎn)和安全風(fēng)險的特定技術(shù)要求，有利于提升金融機(jī)構(gòu)在數(shù)據(jù)采集、共享、使用過程的安全防范能力，全面保障金融數(shù)據(jù)生命周期各環(huán)節(jié)的數(shù)據(jù)安全。
而《金融數(shù)據(jù)安全應(yīng)急響應(yīng)和處置指引》概括了金融數(shù)據(jù)安全應(yīng)急響應(yīng)和處置的整體框架，為金融機(jī)構(gòu)在組織架構(gòu)、制度流程、基礎(chǔ)工具、人員能力等方面加強(qiáng)應(yīng)急響應(yīng)處置能力與能力建設(shè)提供指導(dǎo)。此外，這項(xiàng)指引還規(guī)定金融數(shù)據(jù)安全事件分類分級的原則和應(yīng)急響應(yīng)流程等，可用于指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開展數(shù)據(jù)安全應(yīng)急響應(yīng)和處置工作，減少數(shù)據(jù)安全突發(fā)事件造成的損失和影響，促進(jìn)金融數(shù)據(jù)安全治理。
在業(yè)內(nèi)人士看來，上述四項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)分別從金融數(shù)據(jù)安全的綜合治理、資產(chǎn)管理、技術(shù)防護(hù)和應(yīng)急管理等不同角度，為做好金融數(shù)據(jù)安全治理工作提供指導(dǎo)，將在金融數(shù)據(jù)安全建設(shè)方面發(fā)揮積極作用。
今年上半年數(shù)據(jù)泄露事件數(shù)量較去年下半年上漲59%
記者獲悉，在《金融數(shù)據(jù)安全治理實(shí)施指南》相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)研制過程，多家參與標(biāo)準(zhǔn)研制的金融科技機(jī)構(gòu)、銀行機(jī)構(gòu)已紛紛遵循上述監(jiān)管要求，持續(xù)增加金融數(shù)據(jù)安全治理方面的能力建設(shè)。
吳業(yè)超透露，在數(shù)據(jù)安全治理指南研制過程，企業(yè)一方面積極踐行理論基礎(chǔ)，以相關(guān)規(guī)定為基礎(chǔ)，研究了一整套金融數(shù)據(jù)安全治理指南體系；另一方面，企業(yè)結(jié)合以往日常經(jīng)營過程的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，持續(xù)完善數(shù)據(jù)治理的技術(shù)規(guī)定，最終形成了一套完整的技術(shù)體系與治理體系。
他透露，在實(shí)踐過程中，奇富科技已借鑒數(shù)據(jù)安全治理指南，落地一些數(shù)據(jù)安全保護(hù)工作。比如，在數(shù)據(jù)安全接口方面獲得DIM認(rèn)證，此外他們著手搭建專門的平臺，一面做好數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)過程的異常狀況管理，數(shù)據(jù)泄露監(jiān)控，數(shù)據(jù)安全風(fēng)險監(jiān)控，數(shù)據(jù)泄露漏洞監(jiān)控排查等，并在風(fēng)險處置環(huán)節(jié)提供相應(yīng)的行業(yè)最佳實(shí)踐，逐步將數(shù)據(jù)安全治理建成一個閉環(huán)并持續(xù)優(yōu)化，進(jìn)一步強(qiáng)化金融數(shù)據(jù)安全治理能力。
奇富科技CEO吳海生指出，隨著中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會發(fā)布的金融數(shù)據(jù)安全系列標(biāo)準(zhǔn)落地實(shí)施，金融行業(yè)的數(shù)據(jù)安全治理將更規(guī)范有效，金融行業(yè)未來發(fā)展將更安全可靠，在中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會的指導(dǎo)下，奇富科技將繼續(xù)在金融安全領(lǐng)域總結(jié)出一套可參考可實(shí)施的理論框架，為金融行業(yè)健康發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
在金融數(shù)據(jù)安全應(yīng)急響應(yīng)和處置指引研制過程，眾多參與研制的金融機(jī)構(gòu)更側(cè)重解決當(dāng)前的實(shí)際操作痛點(diǎn)。數(shù)據(jù)顯示，今年上半年，數(shù)據(jù)泄露事件數(shù)量較2023年下半年期間上漲59%，竊取隱私數(shù)據(jù)的相關(guān)黑灰產(chǎn)團(tuán)伙增長近1倍。金融機(jī)構(gòu)在快速定位與溯源數(shù)據(jù)泄露節(jié)點(diǎn)、提升應(yīng)急響應(yīng)速度等方面面臨較大的挑戰(zhàn)。
一位參與《金融數(shù)據(jù)安全應(yīng)急響應(yīng)和處置指引》研制的金融科技平臺人士透露，他們先在日志層面實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)分析，業(yè)務(wù)范圍收斂，以此提前收集溯源相關(guān)的數(shù)據(jù)，并接入溯源分析平臺，在數(shù)據(jù)查詢方面通過優(yōu)化數(shù)據(jù)存儲方式與索引構(gòu)建方式等辦法，完善數(shù)據(jù)查詢算法，能提升海量數(shù)據(jù)(603138)單次查詢速度，迅速找出數(shù)據(jù)泄露節(jié)點(diǎn)并快速做好數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險防范與封堵舉措。
如今，他們結(jié)合《金融數(shù)據(jù)安全應(yīng)急響應(yīng)和處置指引》相關(guān)內(nèi)容，正增強(qiáng)情報(bào)能力建設(shè)——鑒于大量數(shù)據(jù)都是通過黑客買賣“流轉(zhuǎn)”，金融科技平臺正高度關(guān)注黑客買賣數(shù)據(jù)的情報(bào)。一方面，針對某些數(shù)據(jù)買賣相對頻繁的黑客交易渠道開展動態(tài)跟蹤，保障情報(bào)監(jiān)控足夠全面快速；另一方面，在情報(bào)識別方面結(jié)合AI算法能力，在主體識別，相關(guān)性識別，發(fā)布人畫像補(bǔ)充完善等方面增加多語言的情報(bào)識別能力，提升情報(bào)識別的準(zhǔn)確率。
針對《金融數(shù)據(jù)安全技術(shù)防護(hù)規(guī)范》的實(shí)踐，一位金融科技平臺人士向記者透露，在金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部，網(wǎng)絡(luò)安全與數(shù)據(jù)安全有著較大區(qū)別。比如，銀行網(wǎng)絡(luò)安全負(fù)責(zé)部門發(fā)現(xiàn)一個漏洞或黑客攻擊，迅速打補(bǔ)丁或調(diào)整防火墻策略就行，無須協(xié)同銀行其他部門協(xié)同處理。但數(shù)據(jù)安全無論是分類分級，還是安全保護(hù)監(jiān)測，都需要數(shù)據(jù)安全主管部門與各個業(yè)務(wù)部門的充分交流溝通與相互配合，導(dǎo)致后者工作是一個閉環(huán)，工作模式不一樣。
“此外，兩者保護(hù)的對象也不一樣，網(wǎng)絡(luò)安全重點(diǎn)關(guān)注的是漏洞和危險，數(shù)據(jù)安全則關(guān)注數(shù)據(jù)生命周期。因此，網(wǎng)絡(luò)安全產(chǎn)品是攻防視角，令網(wǎng)絡(luò)安全產(chǎn)品更側(cè)重過程，還原整個攻擊線路與事件并進(jìn)行監(jiān)測與阻斷，但數(shù)據(jù)安全產(chǎn)品則是業(yè)務(wù)視角，令數(shù)據(jù)安全是直接看結(jié)果，包括數(shù)據(jù)有沒有異常訪問，有沒有流轉(zhuǎn)異常，有沒有異常變化等。”他指出。針對數(shù)據(jù)生命周期的安全防護(hù)要求，金融機(jī)構(gòu)需要增強(qiáng)數(shù)字化系統(tǒng)數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)視角的安全能力要求，比如從終端、到匯聚不同類型數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)庫，再到對外的數(shù)據(jù)分享與規(guī)范使用，都需要建立相應(yīng)的金融數(shù)據(jù)安全技術(shù)防護(hù)規(guī)范與操作舉措。
這位金融科技平臺人士向記者透露，針對金融數(shù)據(jù)生命周期里的數(shù)據(jù)交換環(huán)節(jié)安全性，他們結(jié)合《金融數(shù)據(jù)安全技術(shù)防護(hù)規(guī)范》，提供API安全分析系統(tǒng)，有API端安全監(jiān)測系統(tǒng)，安全保護(hù)系統(tǒng)，形成小閉環(huán)，著手做好API端資產(chǎn)管理、API端風(fēng)險監(jiān)測、API端數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險的防范。
吳業(yè)超指出，未來圍繞金融數(shù)據(jù)安全治理，金融行業(yè)還會迎來諸多挑戰(zhàn)。尤其是隨著人工智能技術(shù)持續(xù)發(fā)展，各類金融數(shù)據(jù)將擁有更多使用場景，令數(shù)據(jù)安全治理將更注重AI技術(shù)應(yīng)用，由此持續(xù)探索新的安全策略并適應(yīng)未來新技術(shù)的應(yīng)用與挑戰(zhàn)。這需要金融機(jī)構(gòu)之間加強(qiáng)合作，在金融數(shù)據(jù)安全治理層面提供更多的最佳實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與技術(shù)輸出。
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