江蘇銀行:錨定“自然金融”新賽道 共繪美麗江蘇新藍圖

2025-06-25 16:16:47 和訊 

  6月25日,在亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行(簡稱“亞投行”)十周年年會上,江蘇銀行與亞投行合作簽署《自然金融倡議合作意向書》,雙方將圍繞“自然與生物多樣性”主題,共同探索開發(fā)自然友好型金融產(chǎn)品,助力美麗中國、美麗江蘇建設(shè)走深走實。

  當(dāng)前,全球大約一半的GDP產(chǎn)出和超過46億人的生計都直接或間接依賴于生物多樣性,生物多樣性喪失可能引發(fā)的物理和轉(zhuǎn)型風(fēng)險,越來越受到世界各國的廣泛關(guān)注。據(jù)聯(lián)合國開發(fā)署預(yù)測,全球每年生物多樣性保護資金缺口高達近萬億美元,迫切需要加快構(gòu)建自然和生物多樣性保護金融體系。作為亞投行《自然金融倡議》創(chuàng)新合作方,江蘇銀行將率先與其開展非主權(quán)轉(zhuǎn)貸合作,這一非主權(quán)項下的創(chuàng)新合作模式,既順應(yīng)國際綠色金融發(fā)展大勢,又緊扣美麗中國建設(shè)重點任務(wù);既為美麗江蘇建設(shè)引資,更為生物多樣性融資育智。

  戰(zhàn)略引領(lǐng):錨定自然金融新賽道  

  生物多樣性是人類賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ),是地球生命共同體的血脈和根基。作為最早簽署和批準(zhǔn)《生物多樣性公約》的締約方之一,中國始終堅定踐行多邊主義,積極參與全球生物多樣性治理,站在人與自然和諧共生的高度謀劃發(fā)展。

  近年來,江蘇銀行緊跟國家戰(zhàn)略部署,建立完善全行ESG管理體系,在董事會設(shè)立“戰(zhàn)略與ESG委員會”,在高管層設(shè)立“五篇大文章”工作領(lǐng)導(dǎo)小組,以可持續(xù)發(fā)展理念為指引,將“保護、恢復(fù)和促進可持續(xù)利用生態(tài)系統(tǒng),遏制生物多樣性損失”納入治理架構(gòu)、戰(zhàn)略目標(biāo)和業(yè)務(wù)流程。該行制定出臺綠色金融大文章三年規(guī)劃,從政策制度、產(chǎn)品服務(wù)、風(fēng)險管理、信息披露等方面,明確金融支持生物多樣性保護相關(guān)要求,不斷加大綠色生態(tài)資產(chǎn)配置。截至目前,江蘇銀行綠色融資余額近7000億元,綠色貸款占比在人總行直管的21家商業(yè)銀行中排名前列,Wind ESG評級位于66家上市(A+H)銀行前列。

  產(chǎn)品創(chuàng)新:豐富生物多樣性金融工具箱

  良好的生態(tài)環(huán)境是最普惠的民生福祉。生態(tài)產(chǎn)品價值實現(xiàn)的過程,就是將生態(tài)產(chǎn)品所蘊含的內(nèi)在價值轉(zhuǎn)化為經(jīng)濟效益、社會效益的過程。江蘇山水形勝、鐘靈毓秀,擁有林地、濕地多類型生態(tài)系統(tǒng),孕育出8842種自然物種、176種國家重點保護物種。長江的“微笑天使”江豚、太湖仙島的桃花水母、黃海之濱的麋鹿,繪就了美麗江蘇的生態(tài)畫卷,也詮釋了經(jīng)濟大省高質(zhì)量發(fā)展與高水平保護的生動實踐。

  江蘇銀行積極探索金融支持生態(tài)產(chǎn)品價值實現(xiàn)路徑,著力打造“生態(tài)金融”服務(wù)優(yōu)勢,通過機制創(chuàng)新與產(chǎn)品迭代,讓“綠水青山”真正轉(zhuǎn)化為“金山銀山”。針對公益性項目融資難的問題,創(chuàng)新推出生態(tài)環(huán)境導(dǎo)向的開發(fā)(EOD)融資模式,助力生態(tài)保護和產(chǎn)業(yè)發(fā)展“系統(tǒng)謀劃、一體實施”,以“環(huán)境治理+旅游產(chǎn)業(yè)”協(xié)同發(fā)展模式,為徐州潘安湖采煤塌陷地綜合整治項目提供資金支持,助力采煤塌陷地成功轉(zhuǎn)型為國家濕地公園,如今的潘安湖已擁有植物328種、鳥類106種、魚類46種,物種豐富度顯著提升。

  該行持續(xù)強化區(qū)域和要素市場服務(wù),深化與北京綠交所、上海環(huán)交所等戰(zhàn)略合作,創(chuàng)新推出“碳排放權(quán)質(zhì)押”“CCER質(zhì)押”“生態(tài)產(chǎn)品價值(GEP)質(zhì)押”貸款等特色產(chǎn)品,創(chuàng)新性地以“GEP質(zhì)押”融資模式,支持世界自然遺產(chǎn)條子泥濕地修復(fù)項目建設(shè),為東亞-澳大利西亞候鳥遷徙提供了良好棲息地環(huán)境。

  風(fēng)險管控:扎牢生物多樣性融資防火墻

  良好的可持續(xù)經(jīng)營能力,是做好高質(zhì)量金融服務(wù)的關(guān)鍵所在,風(fēng)險管理是不可缺少的重要環(huán)節(jié)。如何有效識別、量化生物多樣性影響,是開展保護和風(fēng)險管理的重要前提。江蘇銀行積極開展情景分析和壓力測試,運用氣象大數(shù)據(jù)建立風(fēng)險預(yù)測模型,精準(zhǔn)識別寒潮、臺風(fēng)等極端氣候?qū)r(nóng)業(yè)、漁業(yè)等生物多樣性相關(guān)資產(chǎn)的影響。

  為進一步加強投資組合影響分析,江蘇銀行引入負責(zé)任銀行原則(PRB)“投資組合影響分析工具”,對信貸資產(chǎn)組合進行生物多樣性風(fēng)險評估,引導(dǎo)加大生物多樣性友好型資產(chǎn)配置。

  江蘇銀行通過將生物多樣性風(fēng)險納入ESG風(fēng)險管理指標(biāo)體系,強化全流程風(fēng)險管理,引導(dǎo)企業(yè)加強生物多樣性相關(guān)信息披露,為信息披露意愿強、生態(tài)信用好的企業(yè)提供更加便捷優(yōu)惠的金融服務(wù)。

  合作共贏:構(gòu)建全球可持續(xù)金融生態(tài)圈

  生物多樣性保護是一項系統(tǒng)工程,需要政府、金融機構(gòu)等多方協(xié)同合作。江蘇銀行積極擴大綠色金融國際國內(nèi)朋友圈,匯聚生物多樣性融資多方合力。

  國際上,江蘇銀行擔(dān)任聯(lián)合國環(huán)境署金融倡議組織(UNEP FI)領(lǐng)導(dǎo)委員會委員、UNEP FI銀行理事會中東亞理事代表、中英金融機構(gòu)可持續(xù)信息披露首批試點單位,積極參與全球銀行業(yè)可持續(xù)金融準(zhǔn)則的管理與推動,為可持續(xù)金融前沿拓展與標(biāo)準(zhǔn)制定貢獻中國智慧。在COP15大會上,攜手120多家金融機構(gòu)共同發(fā)起《銀行業(yè)金融機構(gòu)支持生物多樣性保護共同行動方案》。

  國內(nèi),江蘇銀行作為人總行綠色金融標(biāo)準(zhǔn)工作組成員、中國綠金委金融支持生物多樣性工作組成員,積極參與起草《金融支持自然和生物多樣性活動目錄》等多項金融標(biāo)準(zhǔn),為全球生物多樣性治理的中國方案、江蘇實踐貢獻更多江蘇銀行力量。

(責(zé)任編輯:曹言言 HA008)

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