10月11日，國家金融監督管理總局上海監管局發布行政處罰信息公開表顯示，上海華瑞銀行股份有限公司（下稱“華瑞銀行”）因生產環境數據安全管控不足、現場檢查發現問題整改不徹底被罰款70萬元；時任該行信息科技部安全團隊團隊長劉玉軒被警告處理。
值得關注的是，此次被罰并非華瑞銀行首次因合規問題“栽跟頭”。梳理公開信息可見，2025年以來該行已累計收到3張罰單，違規問題貫穿業務運營多環節。2月18日，華瑞銀行披露臨時信息顯示，因績效薪酬管理不到位、未經核準履行高管職責、向關系人發放信用貸款、貸款五級分類不準確、違規少提減值準備、貸款管理嚴重違反審慎經營規則、以不正當手段吸收存款、以貸收費、質價不符、大額風險暴露不達標、違規發放車位貸、信息科技運行和系統開發未有效分離等 12 項問題，被監管罰沒共計680.116088萬元，該處罰針對2022年監管現場綜合檢查發現的問題，該行當時稱“已基本完成整改”。僅4個月后，央行上海市分行再發罰單，直指華瑞銀行“違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定”，對其處以29.64萬元罰款，這也是該行2025年披露的第二張罰單。
回溯更早的監管記錄，華瑞銀行的合規漏洞已存在多年。2021年9月，該行因2016年至2020年間存在未按規定進行信息披露、違規發放信用貸款、同業業務違反審慎經營原則等11項違規，被上海銀保監局罰款520.58萬元；2022年11月，又因2017年8月至2020年12月流動資金貸款違規用于投資，被上海銀保監局責令改正并罰款115萬元。據統計，2021年以來該行已三次領到百萬元級罰單，累計罰金突破1500萬元。
值得注意的是，信息安全與科技管理問題在華瑞銀行的違規記錄中反復出現。除生產環境數據安全管控不足及信息科技運行和系統開發未有效分離等問題外，2024年10月曾有網友實名反映，在不知情的情況下，其征信信息中多出為上海理業供應鏈管理有限公司在華瑞銀行3.96億元貸款提供擔保的記錄，該行當時回應稱系同名客戶征信信息報送操作失誤導致誤報，已完成信息更正。據華夏時報和北京商報等多家媒體報道指出，華瑞銀行的違規行為已覆蓋風險管理、人事變動、貸款管理、信息科技治理等多個板塊。
據公開信息顯示，2025年以來，國家金融監督管理總局、中國人民銀行及其派出機構已針對銀行業開出數百張罰單，其中數據安全、整改落實不到位、信貸管理不審慎等問題成為處罰高頻領域，且普遍呈現“機構處罰與個人問責并重”的特征。華瑞銀行自2021年以來累計超1500萬元的罰金及多次同類問題被罰的記錄，也反映出部分中小銀行在合規體系建設中存在的共性短板。
【責任編輯：王弘晢 】
【免責聲明】本文僅代表作者本人觀點，與和訊網無關。和訊網站對文中陳述、觀點判斷保持中立，不對所包含內容的準確性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保證。請讀者僅作參考，并請自行承擔全部責任。郵箱：news_center@staff.hexun.com
最新評論